自偿性贸易融资业务实践探析

自偿性贸易融资业务是银行通过评判授信主体的上下游企业来决定是否提供融资．打破了传统的单纯注重动产、不动产抵押的做法。它不再片面强调授信主体的财务特征,而是注重结合真实贸易背景下的流程设计对风险控制功能以及对企业违约成本的评估,有效地降低了中小企业融资的系统性风险,具有很强的现实意义。显而易见的优势——盘活贸易资源、切换授信门槛、保障回款来源,使自偿性贸易融资业务成为银行业务发展的重点产品之一。     

自偿性贸易融资现状及发展探析

<正>自偿性贸易融资是对传统贸易融资的深化和发展,是指银行依托对物流,资金流的控制,或对有实力关联方的责任捆绑,在有效控制授信资金风险的前提下提供的授信。据悉,国外银行总收入中有80%来自于自偿性贸易融资业务。     

试论大宗商品贸易融资风险控制

目前，大宗商品已在全球资源的分配以及国民经济的建设中扮演着举足轻重的角色，同时在商业银行各类融资产品中，大宗商品融资的地位也在日益上升。贸易融资必须强调贸易背景的真实性以及封闭的自偿性。大宗商品贸易的迅猛发展，给商业银行的贸易融资风险控制提出了巨大的挑战。本文将重点讨论大宗商品贸易融资出现的风险类型以及控制风险的方法。     

提升贸易融资水平促进经济发展

依据国际金融通用的基本定义,短期贸易融资是指1年期(含)以下有抵押的贷款。贸易融资业务以其所具有的自偿性强、风险低的特点,适合信用资质较低的中小企业。由于它以实施资金流和物流的有效控制为主,更有利于商业银行控制风险,已经成为商业银行中间业务收入的重要来源。一、当前贸易融资业务发展中面临的问题(一)授信手段单一制约贸易融资业务发展。除个别银行外,现阶段多数中资银行的贸易融资授信均是简单照搬一般流动资金贷款的审查标准,主要是考察企业的财务基本状况和担保条件,而外贸的行业特性和贸易融资的专业特点却没有得到应有的重…     

中小企业融资与融资租赁

融资难是当前中小企业发展的主要障碍,而融资租赁通过融资和融物的结合,兼具有金融与贸易的双重职能,具有其他融资途径不可比拟的优势,是解决中小企业融资难题的合理选择。     

区块链在贸易融资领域的应用研究

随着我国贸易规模的不断上升、贸易种类多样化以及贸易产品结构的持续优化，导致企业对贸易融资的需求扩大，银行考虑中小企业规模小、还款能力差、监管成本过高等因素往往拒绝其贸易融资信贷申请。区块链技术具有不可篡改、去中心化的特征，为我国银行贸易融资业务发展带来新的发展契机。本文通过梳理我国贸易融资现状与现存问题，分析区块链技术解决贸易融资问题的机制，并对比银行、中下企业上链前后的应用效果。结果表明，当引入区块链后，银行能降低业务风险、增加客户粘性，中小企业融资门槛和融资成本都有所降低。     

浅谈国有企业融资性贸易的财务风险及防范措施

资金是企业发展的重要支持,所以融资问题始终是我国相关工作者关注的重点,为了解决企业融资难问题,国家提出了融资性贸易,增加了企业的融资渠道,但是融资性贸易会带来一定的风险,因此本文主要探讨了融资性贸易的财务风险及防范措施,旨在为相关工作者提供借鉴。     

中小企业融资刍议

随着我国市场化程度的提高和国内外经济贸易环境的变化,多种所有制经济获得了快速发展,资金是每个企业发展所必需的要素,而中小企业的融资一直以来都是比较困难的,这个问题已经引起人们越来越多的关注。一、中小企业的融资困境中小企业在获得银行和其他金融机构的债务融资方面与大企业相比明显处于劣势,面临着其资金需求无法得到满足的问题。在目前的形势下,中小企业的融资困境主要表现在以下方面:1.短期融资难度降低,但长期权益性资本严重缺乏。现有金融体系只是对中小企业开放了短期信贷业务,中长期信贷和权益性资本的供给仍然严重不足,特…     

中小企业贸易融资探微

据统计，2011年绍兴规模以上工业中，中小型企业占比达99％，3200多家中小企业创造了75％的税收、76％的出口量和74％的增加值。中小企业在保证国民经济持续健康发展、推动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等各个方面的作用突出，且越来越重要。但目前中小企业在发展过程中普遍存在资金短缺、融资困难，尤其是在融资方式的选择上，仍存在诸多问题。     

我国中小企业融资渠道创新研究

融资困难是制约我国中小企业长期稳定发展的最主要因素之一.中小企业融资的过程中普遍存在融资渠道狭窄、门槛高的现象.本文提出了动产融资、网络平台融资以及企业联合融资三大类创新融资模式,分析各自的运行模式及优点,旨在为我国中小企业融资提供新途径.     

河南区域性资本市场构建研究

中小企业是河南经济发展的主力军,其发展之瓶颈是融资难。主要原因是直接融资市场上主板和创业板标准高、容量小,无法满足中小企业上市需求;间接融资市场天生不适合中小企业融资。设立河南区域性资本市场,充分发挥其功能与作用,有利于中小企业融资与创新以及资本资源优化配置。河南区域性资本市场建设重点是打造较低层级的地方性资本市场,即设立郑州证交所、河南柜台市场以及培育一定数量的风险投资基金。     

西部地区中小企业融资现状及对策研究——以陕西为例

西部地区中小企业对西部地区的经济社会发展具有重要作用,但目前西部地区中小企业融资难制约了其发展。本文以陕西为例分析了中小企业融资的现状和融资难的形成原因,并提出了一些对策建议。     

中小建筑企业信息化发展模式评价

对中小建筑企业信息化发展现状进行分析，确定目前存在的问题，针对现状分析给出中小建筑企业信息化发展的模式，构建全新的信息化发展模式评价指标体系，采用模糊综合评价法对中小建筑企业信息化发展进行了分析评价，最后对中小建筑企业信息化发展给出了相应的对策。     

浅析中小板块上市公司债权融资与股权融资的融资效率

本文主要从融资成本、资金利用率以及企业融资后的自由度三方面分析融资效率。通过对深圳证券交易所中小企业板块上市的30家企业进行实证分析得出结论。     

鄱阳湖生态经济区中小企业创业板上市可行性分析

中小企业在创业板上市,不仅是融资行为,也是对企业自身的改造。本文在分析鄱阳湖生态经济区中小企业现状与国家创业板政策的的基础上,就该地区中小企业在创业板上市的可行性提出若干建议。     

Trade credit and productivity: evidence from China’s ethnic areas

Using 2004–2009 firm-level microdata for enterprises in China’s ethnic areas, we investigate whether trade credit really works as an alternative external financing source. We find statistical evidence that trade credit is positively correlated with enterprise productivity; the result continues to hold when taking into account the intermediate role of the working capital turnover ratio. Moreover, our results confirm the positive impact of bank financing on enterprise productivity. All these findings are particularly tenable for Han enterprises.     

合同能源管理在钢铁企业中的应用

合同能源管理(EPC)是钢铁企业节能改造的一种有效模式。文章通过钢铁企业的现状和目前EPC在钢铁行业中的应用情况分析,得出EPC在钢铁企业中应用的四大主要障碍,并在此基础上提出以建立第三方融资交易平台为核心的对策方案。依据现有交易所融资运作的模式,文章构建了以第三方融资交易平台为核心的钢铁企业节能改造EPC项目运作模型,以期解决EPC模式在钢铁企业节能应用中的融资、实施及推广等问题,从而促进EPC在钢铁企业节能中的广泛应用。     

推行商业银行小额贷款 扩充中小企业融资渠道

中小型企业融资难是在企业发展过程中遇到的一个长期存在的问题,在很大程度上制约着中小型企业的发展壮大,这也需要银行推行新型的信贷业务。大力推行商业银行小额贷款,不仅可以完善商业银行自身发展,还可以进一步为中小企业拓宽融资渠道。     

深圳市成长型中小工业企业融资情况调查

中小企业是拉动区域经济增长的重要力量,创新型城市发展战略客观上要求政府重视对中小企业．尤其是成长型中小企业的扶持。本文结合课题调研成果,分析了目前深圳市申小工业企业,特别是科技型中小企业融资难的基本情况,深入研究了主要融资渠道情况,并对深圳市中小工业企业融资情况进行了评析。     

外贸企业虚拟经营的模式选择

处于新的国际市场环境下,传统的专业外贸公司面临极大的挑战。虚拟经营方式的出现,为外贸企业的生存和发展开创了一种全新的经营理念。在外贸企业"非中介化"的趋势下,外贸企业的虚拟经营具有现实的理论意义和指导意义。通过研究外贸企业虚拟经营的选择模式,使外贸企业的虚拟经营从理论回到实践,增强了该理论的操作性。