远期信用证缘何备受“青睐”

近期，焦作市某进出口企业(简称LF公司)频频在交通银行郑州分行等三家银行异地开立远期信用证进口付汇，金额在20-50万美元之间，期限从90天到170天不等。截止6月底，该公司开立远期信用证17笔，金额562万美元，占2002年付汇总额的458％，而同期公司在银行实际付汇额仅有360万美元，与去年同期相比减少了264万美元，下降4231％．一家公司在短短半年的时间内为何如此频繁地开立如此大数额的远期信用证呢？     

对齐齐哈尔市境内居民因私售付汇情况的调查

为进一步加强对齐齐哈尔市境内因私售付汇的管理，防止无背景售、付汇现象的发生，我局于2004年3月初深入全市各外汇指定银行，对2003年度全市居民因私售付汇情况进行了调查。2003年全辖区外汇指定银行向居民售汇178笔，金额79．6万美元，其中提取现钞25．8万美元，占售汇总额的32％；为居民办理因私付汇242笔，金额199万美元。通过调查了解，我市居民因私售付汇主要有以下特点：一是用途集中，自费留学购汇量占较大比例，购汇占84％，付汇用于自费留学的占95％。二是居民个人前往或汇往国家以发达国家(地区)为主，主要有英国、美国、日本、加拿大和澳大利亚等。三是自费留学售汇后提取现钞量较少，占售汇总额的20％。四是自费留学生活费及其他费用从钞户汇出较多，占付汇总额的67％。调查表明，境内居民因私售付汇还存在漏洞及有关外汇管理政策亟待完善的问题。     

对加强延期付汇管理的几点思考

江西省进口付汇业务呈“双集中”的特点（集中在经济相对发达地区和个别大型企业）；从进口付汇的结构看，信用证是主要的结算方式。大额延期付汇占比不大。截至2006年3月10日，全省企业共进行延期付汇登记（50万美元以上，货到付款项下）16笔、2115．7万美元，仅占同期大额付汇总额的4％左右。     

边境区域贸易进口货物流与资金流的非匹配性调查——以中俄边境口岸贸易进口与付汇为例

随着中俄贸易关系的不断提升．中俄贸易往来日益扩大,满洲里口岸作为毗邻俄罗斯最大的陆路口岸,其进口付汇量近年来不断攀升。2007年末数据显示,满洲里市贸易进口付汇额为200025．06万美元．同比增长23％,其中信用证项下付汇105348．11万美元,汇款方式付汇94649．99万美元,同比分别增长27％与19％。     

改进外汇信贷管理工作

中国银行青岛分行从1972年开始办理外汇贷款业务,到1981年9月末,共批准外汇贷款项目423个,贷款金额11,336.81万美元,其中对外付汇9,080.44万美元,收回贷款6,567万美元,贷款余额为2,513.44万美元。据对还清贷款的11个行业169个项目到1980年底的统计,平均使用一美元外汇贷款累计增加产值17.51元,增加税金1.08元,增加利润2.24元,增加外贸收购值10.36元,出口换汇3.30美元。外汇贷款     

个人外汇管理亟待完善

黑龙江省个人结售汇的总体情况 个人结售汇系统数据显示,上半年,我省通过各外汇指定银行共办理个人结汇业务130,056笔,金额43,368万美元,较去年同期下降了48．0％;办理个人售汇业务54,029笔,金额万美33,531元,较去年同期增长46．0％,结售汇顺差为10,661万美元。全省个人项下结售汇主要呈现以下特点：     

警惕进口贸易短货

1999年6月,浙江省轻纺集团公司在农业银行杭州市分行对外开立3份即期信用证,金额219万美元,进口3000吨“精炼棕榈仁油”,出口商是新加坡GLADALE公司,价格条款为CFR。农行杭州分行审核单证无误后,于7月12日对外付汇218．9万美元(提单上注明货物2999．968吨)。     

YX公司违规办理转口贸易付汇业务案

案件概述本案违规金额较大,涉及虚假单证较多。涉案的YX电子器材有限公司(以下简称"YX电子")有17笔转口贸易对应的海关进境备案清单(55份)为虚假单证,付汇金额31169575美元。办案时,YX电子已经停产,仅找到其法定代表人。YX电子以没有保存资料为由,一直拖延,拒不提交相关资料。国家外汇管理局揭阳市中心支局(下称"揭阳市中心支局")检查人员通过向经办银行调取YX电子办理转口贸易付汇的留存资料,完成了对企业付汇业务的取证。     

一句话新闻

至10月底。天长市农行国际结算量为1213笔。金额2414万美元。比上年同期增加417笔．金额814万美元，提前两个月完成市分行下达的任务。占本地外汇市场54％，在各家经办行中名列第一。     

外资企业验资询证

基本案例 某外商投资企业于2006年8月9日成立，注册资本为1．5亿日元。当地外汇局按当时的汇价为其核定的资本金账户限额为126.9万美元。8月24日，该企业第一笔资金到帐。金额为1亿日元，按当日人民币汇率的中间价折合美元85．88万；9月7日，第二笔资金到帐，金额为5000万日元，按当日人民币汇率的中间价折合美元42．78万。     

世博园区银行卡交易首月超两亿

（本刊讯）中国银联数据显示,5月1日至31只,世博园区共实现商户刷卡交易54．4万笔,交易金额超过2亿元,ATM取款交易近6万笔,交易金额超过4800万元。5月1日至31日,上海地区共实现银行卡交易4110万笔,交易额达到466亿元,其中,POS刷卡交易3090万笔,     

白水农行实现“三赢”战略支持安德利公司落户白水

白水农行的一份报告显示：为安德利果疏汁公司贷款5笔，累计金额2157万冗．办理贴现600万元．办理远期信用证2笔，金额88万美元这一组数字的背后是白水农行人为实现“三赢”战略，支持县域经济发展洒下的滴滴汗水。     

丹麦混合贷款，一种很好的融资方式

用于开发发展项目的丹麦混合贷款于1994年向中国提供。自开发贷款至今,中国约有30个项目使用了丹麦混合贷款,项目合同金额超过了1亿美元;另有40多个项目正在准备和筹备中,总合同金额超过1．6亿美元,已明确划拨给2000年被选项目的财政金额为5,000万美元。     

对宁城县银行卡产业发展情况的调查

截至2007年末,宁城县4家发卡机构共申请发放的各类银行卡已达93822张,占人口总数的15．6％。其中：借记卡79245张,占84．5％;贷记卡621张．占0．7％;准贷记卡2294张,占2．4％;睡眠卡11662张,占12．4％;累计消费5764笔,金额44255万元;存现35732笔,金额42632万元;取现36843笔。金额46640万元;银行卡转账2598笔,金额12120万元。据调查统计。银行卡交易成功率基本保持在90％以上。     

银联在津顺利推广移动POS缴费服务

银联自去年在天津启动POS缴费业务以来，业务发展迅速。截至6月底，移动POS抄收燃气费项目累计发展用户数已达162万，POS交易总笔数561万笔，交易金额1．23亿元，日均缴费量、日均缴费额分别达到了6万多笔和130余万元；移动POS抄收水费项目实现用户数70万，POS交易总笔数294万笔，交易金额累计0．9亿元；[第一段]     

镜头里的违规影像——银行配合个人力理分拆结汇案

56人280万美元个人结汇疑点重重 话说2008年9月中旬，正是初秋时节，江南滨海市外汇局根据个人结售汇管理信息系统非现场监管发现，滨海市丰恒银行2008年9月1日办理的56笔、合计279．9万美元个人现钞结汇业务比较可疑：一是个人结汇系统业务流水号相连。从系统可知，该行当日共办理了100多笔个人结汇，而这56笔结汇却是业务流水号相连；二是均为大额美元现钞结汇，除一人结汇4．9万美元外，其余55人结汇金额均为5万美元；     

上海3月份外商直接投资合同项目增长22．5％

3月份,上海市签订外商直接投资合同项目245项．同比增长22．5％;签订外商直接投资合同金额13.49亿美元,增长20％;实际到位金额8．3亿美元．增长5.5％。主要特点一是外商直接投资出资方式仍以独资为主,外商独资合同项目占全市合同项目89.4％．签订独资合同金额9．86亿美元占全市合同金额的73．1％;     

江西金融动态

<正>2006年,江西省龙南、瑞金、永丰、丰城、南城五家外汇管理县级支局共为47家企业发放进出口核销单5872份,办理进出口核销5278笔,金额达21021万美元,核准开立经常项目账户26户,为支持地方涉外经济发展起     

服务贸易新政策尚需进一步完善

2006年5月1日开始实施的《关于调整经常项目外汇管理政策的通知》中规定：境内机构等值5万美元以下的服务贸易凭合同或发票即可办理购付汇；对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值10万美元以下（含10万美元）的由银行审核。此次服务贸易调整比较突出的特点：一是减化了手续，二是放宽了权限。但从政策运行的这段时间来看，由于服务贸易种类繁杂、真实性审核难度较大，导致新政策在便利客户的同时，引发了新的问题：一是手续简化加大了真实性审核的难度；二是权限放宽使监管出现漏洞。一些付汇主体出于规避监管的目的，将原本金额较大、手续相对繁琐的售付汇业务，化整为零，掩盖了业务真实面目。我们建议：     

中国外汇交易中心推出的银行间外币买卖业务顺利上线

5月18日，银行间外币买卖业务首日试运行。7：00外币买卖系统准时开盘，旋即达成第一笔交易。首笔成交货币对为美元／港币．做市商银行中国银行卖出美元、买入港币．会员银行兴业银行买入美元．卖出港币，成交价为7．7993．成交量100万美元。随后德意志银行、中信实业银行、荷兰银行等做市商银行分别在美元／加元．美元／瑞郎、欧元／日元等交易币种上达成首笔交易。