资产配置在财富管理中的应用

随着高净值人士的高速增长,同时伴随着物价上涨、通货膨胀,根据客户风险承受能力,和对收益率、流动性需求,设计出一套资产组合配置来实现客户资产保值增值目的财富管理越来越受到高净值人士、商业银行、财富管理公司的重视,而产品的选择、资产的配置决定着资产组合的流动性、风险性和收益率,所以资产配置是财富管理的核心。本文通过一个具体案例来阐述资产配置在财富管理中的应用,使客户获得流动性的同时获得满意的收益。     

服务在探索中前进——记中国工商银行福建闽都财富中心

中国工商银行福建闽都财富中心一直在摸索、寻找为客户服务的良好方式。在硬件设施上,知名设计师为客户精心打造五星级服务环境,让客户在优雅别致的环境中轻松体验一站式服务;在人才配备上,经过专业认证的高素质国际金融理财师团队依托工商银行财富管理专业团队与合作机构,为客户提供高水平的金融市场资讯、投资理财指引和一对一的理财顾问服务,协助客户实现资产的保值增值。     

私人银行的价值主张——实践回顾与方向选择

私人银行商业模式的核心问题是私人银行的价值主张是什么,即它能够为客户提供哪些满足客户需求的产品或服务。本文在简要回顾国内私人银行产品和服务创新实践的基础上研究了私人银行价值主张的方向选择。与按照职业或资产规模的普通分类方法不同,本文认为可以从需求差异角度把高净值客户分为两大类：财富创造型客户和财富增值型客户。财富刨造型客户财富主要表现为企业价值,他们关注的是银行能否提供适当的投、融资解决方案以帮助企业发展,私人银行应当为他们提供整合化的公司金融解决方案;财富增值型客户希望通过资产配置实现存量财富的保值、增值,对收益率比较敏感,私人银行可以突破传统的均值一方差模型,依据WAF框架为他们进行多目标的资产配置。     

关于高净值客户资产配置的理论研究

服务于高净值客户的财富管理业是商业银行未来发展的蓝海,但目前的相关文献很大程度上只是侧重于财富管理业务方面的调查研究,对于高净值客户核心服务的资产配置业务没有形成实施这一业务的理论解释和运行这一业务的理论框架。首先综述与高净值客户资产配置有关的资产组合理论,然后讨论能够融合不同理论形成一个综合性的高净值客户资产配置理论框架的可能的结构。     

赵荣春: 迎接趋势,从周期中寻找投资理财新机遇

作为国内成立较早的独立财富管理机构,北京钱景财富投资管理有限公司成立于2005年,已经陪伴客户走过十余个春秋.公司创始人兼CEO赵荣春告诉记者,钱景财富的业务涵盖财富管理、资产管理、智能投顾三大板块,产品范围覆盖私募股权投资基金、私募证券投资基金、公募基金、类固定收益等全市场产品.为高净值客户提供资产配置、全权委托等全方位的综合金融服务.     

国内私人银行方兴未艾

所谓私人银行,主要是服务于高端客户。其服务主要包括商业银行服务、财富管理服务、国际资产传承规划服务、综合授信服务、金融咨询服务,由此来帮助客户达到个人财富保值增值及事业成长发展的双重目     

我国商业银行财富管理业务竞争力因素分析

财富管理是指以客户为中心,通过分析客户财务状况发掘其财富管理需求,为其定制财富管理目标和计划、平衡资产和负债,具体包括消费、收入与财产分析、保险、投资、退休计划、子女教育、税务策划及遗产管理等,以实现财富的积累、保     

个人理财向专家模式转变

国际化资产管理是当今理财业务发展的趋势,它是一项商业银行借助自身的专业优势,为客户理财的行为。从外延上来定义,资产管理业务包括传统意义上的个人理财业务、高端客户财富管理业务、企业客户资产管理、企业客户负债管理业务,还包括现金管理计划、风险规避方案等投资顾问咨询服务。而高技术含量的国际化资产管理未来会成为银行开发理财市场的重点。     

浅析证券公司财富管理转型

自从实行佣金浮动制以来,证券公司经纪业务收入在营业总收入的占比中不断下滑,同质化服务不能满足高端客户的需求,促使证券公司向财富管理转型。财富管理转型的基础是培养足够的营销型投资顾问人才,从投资顾问的培养、服务、考核等方面论述财富管理转型的基础;从证券公司财富管理近期的动态来论述财富管理的方向,从而得出证券公司财富管理应从投资顾问服务、网络金融服务、客户资产产品配置服务来满足不同客户的需求。     

商业银行:双向驱动

作为资产管理家族中首屈一指的成员,商业银行是中国经济转型的一个缩影。随着利率市场化进程的加快和金融脱媒的加剧,"实现财富创造与财富增值"这样一个广义的财富管理概念被一次次重新打磨,商业银行的客户群体、客户需求与客户关系也将迎来新的挑战。     

安德里亚·奥赛尔：再塑瑞银投行DNA

“瑞银的DNA不是自营交易,也不是承担市场风险,而是贴近客户、关注客户价值。无论财富管理还是资产管理皆是如此。”     

我国私人银行业务的现状、挑战及其发展对策

一、私人银行业务的基本含义 私人银行业务是向富有个人或家庭提供的银行业务。与一般银行业务相比,它有以下几个特点:(1)强调财富管理能力,它通过为客户提供资产管理服务,确保私人资产保值升值;(2)强调产品与服务的深度和广度,它为客户提供全方位与专业化的服务与产品,设计综合性的解决方案,满足客户特定财务需求;(3)注重个人关系、客户财富的     

中资商业银行私人银行业务发展策略探讨

私人银行业务是以高净值资产客户为对象的个人理财业务,以全方位的财富管理为核心、提供专业化的一揽子金融服务和综合资产规划方案。当前,由于富裕群体数量及其资产规模的快速增长,以及金融市场波动带来的风险教育和财富代际传承的传统观念等因素的影响,中资商业银行面临快速发展私人银行业务的良好机遇,但同时也面临着诸多内外部问题。中资银行必须从观念转变、客户培育、专业队伍建设等方面采取有力措施。     

交行私人财富管理再升级

<正>吴娇是交通银行云南省分行的一名资深财富管理顾问,这位毕业于北京工商大学并从业10年的财富管理顾问,对自己的职业定位与交通银行沃德财富品牌(高净值客户品牌)"丰沃共享,厚德载富"定位不谋而合。"财富的最终目的是为了满足客户的生活需求,是通过提供个性化的金融服务和投资理财规划帮助客户资产保值增值,以实现其在生活、教育、工作、娱乐、养老、置业等各种需求。也就是说好的财富管理一定是为客户提供个     

机构动态

花旗银行推出“私人客户业务”7月14日,花旗银行（中国）有限公司推出“私人客户业务”．为银行资产800万人民币以上的高净值客户提供贴身财富管理服务。花旗私人客户业务通过专属的个性化的服务模式．满足客户个人理财和企业融资在内的全面资产管理需求。     

浅谈理财误区

误区一:急功近利型。眼下不少商业银行都开设了理财工作室,由资深专家为客户,订制理财计划。可几乎每位客户上门来的第一句话都是“我的钱能增值多少”或者“你们可以给我多高的收益”。这显然有些太急功近利了。其实,理财并不等于投资。理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,更要考虑财富的保障。从这个意义上来说,理财的观念应关注“钱生钱”的投资,把握性可能更大一些。一般来说,理财包括生活理财和投资理财两种。在国外,专业的理财师会根据客户的收入、资产、负债等情况,在充分考虑其风险承受能力的前提下,设计理财方案…     

从香港私人银行发展谈内地私人银行业务

私人银行,是一种向富裕人士及其家庭提供个性化,专业化、高质量和私密性极强的以财富管理为核心的一篮子高层次的金融服务。它并不限于为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行财富管理．利用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在收益、风险和流动性之间的平衡,同时也包括与财富管理有关的一系列法律、财务、税务,财产继承,子女教育等专业咨询服务。     

追求服务百分百

任何领域、任何岗位都有自己明确的工作职责,对身为银行客户经理的我们来说,“为客户管钱”就是我们的工作。这项工作要求我们,在让客户的财富实现升值的同时,为银行带来经营效益。所以,在日常的工作中,我们对自己耍追求百分百的专业,对客户要提供百分百的服务,为银行为客户创造百分百的财富,实现双方的共赢。     

基于需求趋势探索财富管理发展方向

本文以客户财富管理行为为主要研究对象,从时间维度、规模维度、产品维度对财富管理需求侧变化进行了比较分析,采集客群数据做了进一步验证。本文提出,为适应财富管理形势的不断发展,短期需要加强资产配置引导、加强产品平台打造;中长期需要着眼战略转型、强化队伍建设、提升专业的投研投顾能力,强化金融科技运用、打造真正的数字金融基因,优化客户服务体系,建立健全客户价值管理体系。     

私人银行需要中国本土血缘和全球视野的有机结合 招商银行私人银行“螺旋提升四步工作法”稳步实施

私人银行最早发源于瑞士,迄今已有400余年历史。最初的私人银行业务,是为了保障皇族贵戚的财产安全,并让后裔永世相传。如今,私人银行业务已开展到伦敦、纽约、新加坡、香港等国际金融中心,为高资产客户提供全方位、个性化、私密性为一体的综合财富管理服务。