浅谈集团公司票据集中管理

集团公司资金有效管理是其发展的基础，而产生的大量票据将增加其资金成本，进而影响经济效益。本文对集团公司票据集中管理进行了探讨，提出“票据池”管理的建议，进而对企业集团票据管理有所启发。     

票据贴现激活资金流动性

财务公司票据贴现业务,在一定程度上与公司的资金流动性管理挂钩申能集团财务公司票据贴现累计金额截至目前已突破100亿元,在票据贴现业务、电子汇票和产融结合上有诸多创新之处。申能集团财务公司总经理张芊对《上海国资》表示,伴随国企市场化的改革趋势,票据贴现不仅是集团资金集约管理的重要手段,而且在提升集团系统应收账款管理效率、促进产业链整合方面均有促进作用。改革催生票据业务《上海国资》     

财务公司票据创新业务探讨

随着大型集团财务公司的成立和票据业务的广泛使用，给公司对票据的管理提出了新的挑战。如何降低票据风险，提高票据资金效率，降低资金成本，盘活全集团的票据资金，增大公司的票据支付能力，实施统筹管理，是财务公司需要解决的问题。本文从上述各个方面进行了分析，提出了一些具体的解决之道。     

浅议集团公司的资金集中管理

企业管理的核心是财务管理,财务管理的核心在于资金的管理,而资金管理的关键又在于集中管理。因此在集团公司内部实行和加强资金的集中管理,是提升集团公司管理效应与经济效益的必然选择。本文从实行资金集中管理的目标与特点出发,结合目前集团公司资金管理中存在的问题,就如何进一步加强集团公司资金集中管理进行了探讨,以期为集团公司的实际资金运营提供参考。     

集团公司商业票据的管理研究

集团公司发展快速,客户的支付方式多样,商业票据已经成为客户支付货款的主要途径之一。商业票据作为一种债权凭证,也是很多集团公司流动资产的重要组成部分,其安全性和流动性也影响到集团公司的财产状况。因此,对于商业票据的管理应得到重视,文章主要结合实例分析集团公司商业票据的现状,根据现存问题提出解决方案,以加强商业票据的管理,规避商业票据所带来的风险,减少收取商业汇票所带来的损失。     

浅析对完善企业集团内部财务结算中心的探讨

一、企业集团内部财务结算中心的定位集团公司内部财务结算中心，是企业集团内部进行资金调度和资金治理的重要职能机构，是将集团内部某些分公司的闲置资金调剂至急需资金的另一些分公司，使集团整体利益最大化的重要部分。为便于和财务部门协调一致，内部结算中心行政上隶属于集团公司财务部，由财务部统一负责全公司资金管理业务及结算中心的日常业务。     

基于大数据信息化的市场监管检验检测机构资金管理系统研究

为促进大数据信息化下市场监管检验检测机构规范运作和高质量发展,文章以事业单位资金管理为切入点,结合其内部控制规范和检验检测机构业务实际,研究资金流、票据流、数据流全生命周期的集中管理和控制机制。通过运用大数据信息化技术的手段,建立检验业务、财政汇缴、银行收支、税务开票等多方互联的线上一体化资金管理系统,以期达到有效改进市场监管检验检测机构的资金管理,提高机构的综合运营能力,为推动市场监管体制改革和提升服务质量做出积极贡献。     

新常态下集团公司资金管理面临的挑战与发展

新常态下社会发展逐渐趋于稳定,虽然为集团公司提供了更好的发展环境,但是行业内竞争的加剧也是不争的事实,基于此,集团公司开始探索分析在资金管理上面临的问题,并提出可行性对策,以此达到提升资金管理水平、维持其高效发展的目的。在新常态背景下,集团公司加强资金管理,要注重资金的流向管理,集团公司应合理设置授权范围,明确资金的审批和使用权限,避免高度的资金集中导致下属部门无法有效执行经营计划,导致灵活性不足限制企业资金的活力,同时也应避免过于宽松的资金授权管理导致资金的浪费,集团公司应强化资金使用情况和使用效益监督,并对其进行绩效评估。     

浅析集团公司的资金集中管理

大型集团公司为了发挥其规模优势,达到资金管理整体效益最大化的目标,应当结合企业自身状况,应用与其业务相匹配的、高效的资金集中管理手段,推进企业资源整合,降低财务风险,提高资金使用效益,实现集团公司整体价值最大化.资金集中管理对于企业的生存和发展具有极其重要的意义.     

集团公司资金管理问题浅析

资金管理是维持集团公司正常运营和持续发展的重要工作,加强资金管理,提升资金管控水平,科学筹划和调剂资金,创建健康的资金渠道,防范资金运作风险,是集团公司工作重点之一。文章着重分析了资金管理对集团公司发展的重要性,针对目前普遍存在于集团公司资金管理中的问题,即资金较为分散使用效率较低、开设资金账户过多管理耗时耗力、预算申报不科学,执行过度灵活,考核机制不完善、资金闲置现象突出资金占用成本较高、提供对外担保时审核与监管力度不严、关联公司间资金拆借存在资金风险安全隐患进行详细阐述,以实际工作角度出发,结合理论依据从问题根源剖析,导致集团公司资金使用效率低,影响集团公司预算执行力度较弱,考核机制不严谨不科学,资金管理不到位等诸多原因,并且就存在的问题提出了改善的管理建议,即通过实施健全财务管理制度加强监督管理、推行资金集中管理提高资金使用效率、遵循预算科学编制强化考核与牵制机制、优化资金合理配置实现资金保值增值、维护融资渠道建立良好的银企合作关系等资金管理措施,保障集团资金管理的健康发展和高效运转,促进集团公司资金体系的良性循环,实现和创造集团公司更大的经济效益。     

寿险公司资金收付集中的风险控制研究

经历多年发展,保险行业的业务规模正在不断扩大,业务品质也在稳步提升,随着保险主体的不断增加和发展及市场竞争的日趋激烈,如何加强风险管控、降低成本,提高效益,从而实现公司的稳健经营,将显得尤为重要。多数公司已经在财务管理方面推出了资金收付集中管理模式,很大程度上规避了资金风险,包括降低了账户管理风险和票据管理风险,降低了资金使用成本,提高了资金使用效率,有助于提升公司     

票据,中小企业融资的好帮手

<正> 票据,是体现一定财产权利的有价证券。票据作为一种信用工具,是在商品交换和信用活动中产生和发展起来的。为了加速商品经济的发展,促进资金价值和产品销售的实现,继票据承兑业务之后,现代金融创新又产生出了票据可以流通转让、可以以贴付利息的形式获得资金的业     

票据池“云服务”时代

正票据集中管理与业务操作的"云"平台,既满足了集团用户对票据资产信息的集中管理要求,又避免了实物票据异地传递中存在的风险很多大型集团企业,特别是汽车、钢铁、石化、电力、医药等行业的集团型企业,票据业务往往占其结算量60%以上甚至更高,这些企业集团在实现资金集中管理后,逐渐意识到传统票据作为"准现金",由于在保管和传递过程中存在着先天不足,很难做到票据的集中管理,更没有充分发挥票据的时间价值。因此,票据的集中管理     

对票据受益权转让模式理财产品的分析和思考

2011年CPI的持续上涨和央行对信贷投放的紧缩推动了票据市场融资利率的一路走高,促使票据理财产品成为商业银行力推、投资者青睐的理财品种。但由于传统票据理财产品基本采用的是票据资产集合资金信托计划模式,其受银信合作监管政策影响发行低迷,商业银行转而采用票据受益权转让模式开展票据理财业务。由于自身独特的优势．票据受益权转让模式理财产品成为商业银行经营票据理财业务的一种新模式;但从商业银行自身经营及监管层面考虑,商业银行开展票据受益权理财产品面临着自身操作风险和政策性风险,应采取有效措施保证该新模式的规范发展,以帮助商业银行更好地开展票据理财业务。     

财务共享模式下集团公司资金管理探讨

在现代集团公司管理实践中,财务共享模式的推广应用成为提升集团公司资金管理效率的重要手段。通过财务共享,利用先进的信息化平台集中管理和统筹资金,可以提升集团公司资金的使用效率和风险管控能力,最大限度发挥资金价值。本文阐释了财务共享、资金管理的概念及意义,剖析了财务共享模式对集团公司资金管理的作用和存在的问题,针对性提出了财务共享模式下集团公司资金管理对策,以期帮助集团公司进一步提高资金管理水平,助力集团公司实现高质量发展。     

浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施

资金是企业生存与发展的根本,任何企业都离不开资金的支持。随着集团公司的发展,规模的扩大,分公司、子公司逐渐增多,必然会导致集团公司资金的分散。集团企业既要保证正常资金需求、确保资金安全,又要降低资金成本,提高资金使用效率,发挥集团公司资金规模优势,也就对集团公司资金管理提出了新的要求。集团公司要转变资金管理思路和模式,使集团资金发挥最大效益,必须在集团内部推行资金集中管理制度,资金集中管理工作要按照"集团一盘棋、管控一体化"的总体要求,搭建以集团公司为运作平台的"集中管理、统一调剂"的管理模式,在资金安全可控条件下,发挥资金集中管理的优势,实现集团公司利益最大化。     

银行承兑汇票风险与防范

近几年来，银行承兑汇票及贴现业务在我国获得了快速发展。票据业务因其为表外业务，不受资本金限制，且能为银行带来相关收益。同时因票据承兑手续简便，快捷，贴现利率优惠，为企业融通资金带来便利，而受到银企的共同欢迎。仅2002年全国票据市场累计承兑量16139亿元，但与此同时，由于其运作透明度低，操作不规范，造成近年全国涉及票据案件突增，其风险已成为商业银行主要风险之一。     

铁路运输企业规范财政资金管理的思考——以西安铁路局财务管理为例

文章首先阐述了铁路运输企业在财政资金管理方面存在资金上缴不及时、资金管理不全面、会计核算不规范、票据管理不到位等问题,其次分析了产生问题的根源,最后有针对性地提出一些对策：提高思想认识,加大管理力度;健全规章制度,规范会计核算;加强票据管理,防范资金风险;做好部门预算和决算的编报工作。     

集团公司资金管理模式研究

集团公司是一个母子公司体系的概念，从资金的运作流程来看集团公司的资金管理主要包括筹资、投资、回收资金和分配利润四个方面。本文从集团公司的概念谈起。对我国当前集团公司资金管理模式进行了基本的介绍．着重分析了集团公司资金管理当中的筹资，投资和分配三个方面．并对其资金管理模式的选择发表了意见。     

资金池业务在集团公司业务中的应用探讨

资金池的建立是集团集约化管理的体现，该种资金管理模式能够保证集团企业资金的集中管理。在当今的时代背景下，集团公司的资金流通不仅仅反映了其自身的经营状况，还关乎着企业整体的发展。本文以集团企业资金池业务为出发点，对其应用进行探讨分析。