商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全。而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区。然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以．风险文本等问题。本文将分析这些问题并给出解决的策略。     

商业银行反洗钱初探

洗钱犯罪危害到国家经济安全和政治稳定,所以反洗钱受到世界各国的重视,是当今经济政治领域的热点和难点问题.基于这个基本情况,本文深入分析了目前商业银行在反洗钱工作中存在的不足,并提出了一些有针对行的建议和对策,与大家商榷.     

基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策

洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性、专业性及复杂性特点,基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全、对反洗钱工作重视不够、专业人才缺乏、银行间横向资金流向监测能力较弱等问题。商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度,完善洗钱风险评估、控制、内审、宣传培训等机制,基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平,提高工作人员业务素质,优化流程,结合数据信息处理技术,提升可疑交易识别能力与报告质量,有效防范洗钱风险的发生。提高反洗钱工作的积极性与主动性,强化业务素质。     

商业银行在反洗钱中的地位与作用研究

文章在对洗钱的流程进行了描述之后,对商业银行在洗钱与反洗钱过程中的地位与作用进行了分析,明确了金融机构是洗钱的必经途径,商业银行在反洗钱活动中扮演核心角色。最后,对商业银行在反洗钱中的局限性进行了分析。     

新形势下商业银行反洗钱工作的分析 问题与对策分析

当前,全球性贸易摩擦、恐怖袭击等各种经济和社会危机叠加发生,国内外反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化,国际反洗钱标准日趋政 治化,国内反洗钱监管力度持续加大。商业银行作为反洗钱的第一道防线,面临的洗钱风险依然严峻。从维护国家经济金融安全的角度出发,为打击 洗钱犯罪行为、提升国家治理能力和全球影响力,提升我国商业银行的反洗钱水平具有重要意义。基于此,文章分析了国内外的反洗钱形势,并针对 国内商业银行反洗钱存在的问题提出了相关建议。     

商业银行基层机构反洗钱工作现状和改进意见

随着银行业经营活动日益全球化和综合化,基层行经营风险也在逐步扩大,反洗钱工作作为一项高风险业务备受关注。特别是2006年《反洗钱法》的出台,标志着我国反洗钱工作进入了一个新阶段。银行账户是资金运动的起点和终点,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,记录着社会资金运动的轨迹。银行作为洗钱活动最重要的渠道,是反洗钱工作的主要阵地。如何控制基层行反洗钱工作中的风险,摒弃反洗钱工作管理和认识上的不足,积极适应内外部监管的需要,是开展好防范洗钱发生的重要环节。为认真履行反洗钱义务和责任,就必须提高对反洗钱工作重要性的认识,不断完善反洗钱体系,创新反洗钱工作技术手段和方法,尽快提高反洗钱工作水平,营造良好的反洗钱工作氛围,以适应银行内控管理工作的需要。     

中国商业银行反洗钱的成本与收益

20世纪20年代，洗钱产生，随着经济金融全球化、自由化、电子化的实现，洗钱活动猖獗，危害显著，欧美相继采取措施，并取得良好效果。国际上也成立了反洗钱组织，共同打击洗钱犯罪活动。而商业银行在反洗钱行动中的作用非常重要，因此如何提高商业银行反洗钱的效率是目前的主要问题。     

浅析反洗钱国际合作

结合世界各国和国际社会关于反洗钱的法律制度建设，针对中国目前面临的反洗钱问题，探讨如何加强反洗钱国际合作和完善反洗钱立法具有重要的意义。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.     

保险公司反洗钱内部审计浅析

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但保险行业的内在特质属性和运行模式却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利条件,洗钱活动不仅损害了保险公司的声誉,而且破坏了保险公司稳健经营的基础,还使其面临较大的外部监管风险.反洗钱内部审计是保险公司防范反洗钱风险的防火墙,是独立客观地监督和评价公司经营活动...     

我国商业银行内部控制问题研究

近些年,商业银行为深化内控管理体制改革不断探索,在健全和完善内控体系上做出了很多努力,但当前在其内部控制的实际工作中仍存在着一些问题。为适应商业银行经营转型和建设新型商业银行体系工作的需要,必须针对在这些问题采取相应的有效措施,以构建起有效的内部控制体系。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展。但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天，我国的反洗钱工作仍然任道重远，本文通过介绍洗钱的概念，国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果，分析我国反洗钱存在的困难及对策。     

浅析我国金融领域反洗钱制度

随着我国经济的不断飞速发展,洗钱这一严重破坏金融秩序、影响社会治安、影响国家国际形象的犯罪行为,已经严重的影响了我国经济社会的发展。金融机构作为我国经济社会发展的重要组成部分,应该担负起监督、制约洗钱犯罪行为的责任。本文分析了目前我国洗钱犯罪行为的发展状况,以及金融领域目前存在的问题,并试图提出解决这一问题的对策。     

商业银行信用风险度量与评估研究

本文在分析信用风险的定义及特点的基础上,提出了商业银行信用风险的度量方法,进而提出了商业银行信用风险评估方法,并阐述了评估方法的优劣.     

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

浅谈商业银行内部控制存在的问题和解决对策

内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。文章在分析我国国有商业银行内部控制存在的问题的基础上,分别从控制环境、风险控制与评估、控制活动、监控等方面提出了解决时策。     

银行反洗钱管理与客户保密原则研究

在介绍国际反洗钱公约和各国相关立法现状的基础上,本文结合银行客户保密原则的法律本质,重点探讨在反洗钱监管日趋严格以及客户日趋关注信息保密的双重压力下,银行如何积极应对这一挑战,寻求反洗钱管理与为客户保密的平衡,构建更为有效的反洗钱和客户服务管理体系,从而解决信息披露与保护客户利益之间的矛盾。     

香港商业银行“风险为本”的反洗钱实践与启示

当前人民银行正在积极推进"风险为本"的反洗钱监管思路。香港地区商业银行在实施"风险为本"反洗钱工作取得了良好效果,这既得益于监管部门的正确引导,更受益于各商业银行成功的反洗钱工作实践。借鉴香港商业银行的反洗钱成功经验,扎实做好客户身份识别和可疑交易识别报告,并积极开展反洗钱业务培训,将有力推进我国商业银行开展风险为本的反洗钱工作。