政策法规

《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》发布，央行允许银行间债市发行短期融资券，债券远期交易在银行间债市推出，外汇局发布新规遏制短期投机资金     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布,拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高,无论对人民银行还是对商业银行,     

银行竞争力的指标体系构建--产业竞争力视角

去年10月份，由人民银行北京管理部发布的《北京中外资商业银行竞争力比较调研报告》中，评价商业银行的竞争力指标分为五大类：外部环境、经营状况、业务拓展能力、创新能力和组织管理能力，并进一步细化成了15项指标。在这次竞争力排名中，四大国有商业银行包揽最后4名。     

资本、资本充足率与银行治理--略论《商业银行资本充足率管理办法》对我国银行的影响及对策

资本金是商业银行存在的前提和发展的基础，也是银行对抗金融风险的缓冲器。银行需要及时补充资本金，以满足持续经营的需要。1988年巴塞尔资本协议明确了银行资本充足率要求，使之成为衡量单个银行乃至整个银行体系稳健性的公认国际标淮，成为维护银行业公平竞争的重要标尺。同时，资本充足率还是商业银行良好公司治理的准绳，贯穿于银行管理的始终。     

浅析美国监管处罚与完善商业银行反洗钱管理的措施

<正>洗钱具有很大的危害性,既影响经济的健康发展,又对建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,全球金融机构反洗钱工作任务也变得日益繁重。自2003年以来,人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《银行业金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱管理办法,反洗钱的制度建设日趋完善。     

谈资本充足率管理办法对商业银行的影响

近期，银监会关于《资本充足率管理办法》、《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》、《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》相继出台，都是围绕着商业银行资本充足来进行的。银监会要求各家商业银行于2007年1月1日达到最低资本要求。倒计时的要求，进一步促进了银行业改革的步伐，缩小与发达国家差距，有利于我国银行业参与国际竞争，提高自身的的竞争力。     

证券业困境的多方破解

2002年我国证券业首次出现行业性的巨额亏损。穷其根源，除券商本身竞争力不强之外，外部的制度性缺陷也是一个很重要但却被忽视的原因，也正是这些因素深刻影响了券商的市场行为和赢利模式，导致了行业的系统性风险。因此，只有通过采取塑造良好的外部环境和优化调整的赢利模式两方面的措施，才能使年轻的证券业走上持续、稳健发展的道路，才能从根本上增强我国证券业的国际竞争力。     

外资入股中资银行：问题与对策

近年来，我国一些股份制商业银行和地方性商业银行纷纷引进境外战略投资者，境外金融机构入股国内商业银行的案例迅速增加。从1996年亚洲开发银行购买光大银行开了外资入股国内商业银行的先例至今，已先后有十多家股份制商业银行和地方性商业银行引进国际战略投资者，尤其是在2003年中国银监会颁布《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》之后，2004年先后有兴业银行、     

基层央行反洗钱工作思考

2003年3月,中国人民银行制定并颁布实施《金融机构反洗钱规定》《、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部法规(以下简称“一个规定两个办法”),这标志着由中国人民银行牵头构建的反洗钱组织机构和法律框架已初步建立     

做好基层营业机构反洗钱工作之我见

一、基层营业机构反洗钱工作的难点与其它金融机构一样,农行基层营业机构主要是按照人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报     

行业动态

银行业监督管理法等三部法律2月起施行本刊讯从2004年2月1日起,《银行业监督管理法》、新修改的《中国人民银行法》和《商业银行法》等三部法律将正式施行。2003年12月27日,备受关注的银行业监督管理法草案在十届全国人大常委会第六次会议上表决通过。这部法律的出台明确了刚刚成立的银监会的法律地位,明确了国务院银行业监督管理机构的监管范围和职责,是完善中国银行业法律体系的重要一步。此次出台的银监法引入了巴塞尔银行监管委员会制定的《有效银行监管核心原则》,即通常所说的“巴塞尔核心原则”,明确规定了银行业金融机构应当严格遵…     

行业动态

建行收购美国银行(亚洲)公司本刊讯8月24日,中国建设银行股份有限公司与美国银行在香港签署协议,由建设银行收购美国银行在香港的全资子公司美国银行(亚洲)股份有限公司100%的股权。本次收购总价为97.1亿港元,以现金支付,计划正式交割于年底前完成。美国银行(亚洲)是香港市场上     

行业动态

刘明康:推进国有商业银行和资产管理公司改革和监管创新本刊讯近日,银监会召开国有商业银行和资产管理公司监管工作会议,会上银监会党委书记、主席刘明康发表重要讲话。刘明康充分肯定了银行业改革和发展、监管工作进一步与国际接轨所取得的成效。他指出,去年我国银行业在成功引进境外战略投资者的同时,进一步促进了国有商业银行公司治理结构的改善、风险管理和内部控制水平的提高。同时,国有商业银行运行还存在一些亟待解决的问题,主要表现为发展战略仍有待明晰和完善,信用成本较高,风险     

行业动态

人民银行在大连举办“存款保险国际论坛”本刊讯存款保险制度的建设是我国金融体制改革的一项重大理论和实践问题。为深入了解国际存款保险制度的先进经验和良好做法,探讨我国存款保险制度设计的可行性,推动建立适合中国国情的存款保险制度,中国人民银行于9月15～16日在大连举办了“存款保险国际论坛”。国际存款保险协会,美国、加拿大、日本、韩国、印度、马来西亚、菲律宾、俄罗斯、波兰、匈牙利、巴西、尼日利亚等国的存款保险机构和中央银行以及我国台湾、香港地区存款保险机构的负责人,国家发改委、财政部、国务院法制办、银监会、证监…     

行业动态

黄菊到工行调研,强调继续推进国有商业银行改革本刊讯中共中央政治局常委、国务院副总理黄菊10月26日到中国工商银行调研,亲切慰问一线工作人员,并与工商银行董事会、监事会和高级管理人员座谈,强调要认真学习深入贯彻十六届五中全会精神,不断完善国有商业银行的公司治理结构,加强内控机制建设,提高资产质量、盈利能力和服务水平,为我国金融业的稳定、安全和繁荣,为国民经济发展及和谐社会建设作出新的贡献。黄菊说,党中央、国务院高度重视国有商业银行股份制改革。党的十六届五中全会要求,加快金融体制改革,推进国有金融企业的股份制改造。…     

行业动态

央行征信管理局与上交所将共享监管信息本刊讯日前,中国人民银行征信管理局与上海证券交易所签订了备忘录,就双方共享监管信息、合作推进证券市场诚信建设等事项进行了安排。中国人民银行征信管理局与上海证券交易所的有关负责人在签署备忘录时表示,这项合作是证券市场诚信建设过程中的一项重要工作,双方将以此为起点,探索在更深更广泛领域的合作,共同推进证券市场诚信建设。根据合作备忘录的安排,上海证券交易所将向中国人民银行征信管理局提供沪市上市公司及其高级管理人员的诚信记录,包括上海证券交易所对上市公司及其高级管理人员的公开…     

行业动态

银监会发布股份制商业银行非现场监管试行规程本刊讯为实现对股份制商业银行风险状况的持续监控和动态分析,中国银监会日前发布《股份制商业银行非现场监管规程(试行)》,对股份制商业银行非现场监管的工作目标、范围、方式、频率和程序等进行了具体规定,基本规范了非现场监管工作的整个流程和各个环节。《规程》以风险监管为核心,以监管信息为主线,建立了监管部门持续识别、监测和评估商业银行风险的操作规程。《规程》还明确了银监会及其各级派出机构的非现场监管工作职能。据介绍,非现场监管是审慎银行监管体系中一种重要的持续性监管手段…     

行业动态

中国工商银行(亚洲)首次获穆迪评级本刊讯2004年4月16日,中国工商银行(亚洲)有限公司宣布首次获得国际评级机构穆迪投资评级:长期存款评级为A2,短期存款评级为Prime-1,展望稳定;银行财务实力评级为D级,展望正面。A2及Prime-1的存款评级,反映了穆迪预期工银亚洲将获得母公司中国工商银行的强大支持,以巩固本身的资本和流动资金状况,以及增强拓展跨境业务的能力。穆迪的报告指出,作为中国工商银行的海外旗舰,工银亚洲持续获得母公司大力注资,相继于2000年和2001年收购友联银行及中国工商银行香港分行的商业银行业务,大幅提升了赢利能力利及…     

行业动态

中国人民银行高度关注美信用卡资料外泄波及中国持卡人事件本刊讯美国M asterCard国际组织6月17日宣布,卡系统公司(CardSystem s Solutions,Inc.)的系统被黑客侵入,造成包括M asterCard、VISA、Am erican Express和Discover在内的高达4000多万用户的数据资料被窃,其中M asterCard信用卡用户1390万,VISA信用卡的用户2200万。针对美国信用卡资料外泄波及中国持卡人事件,中国人民银行支付结算司负责人近日表示,中国人民银行高度关注美信用卡外泄波及中国持卡人事件,已要求相关的信用卡国际组织妥善处理中国持卡人信用卡信息泄露问题。…     

行业动态

银监会强化银行业统计管理本刊讯为加强银行业统计管理,规范银行业统计行为,满足银行业监管工作需要,中国银行业监督管理委员会日前公布了《银行业监管统计管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》将于2004年11月1日起实施。《办法》对银行业监管统计工作的主要任务、基本原则和工作要求作出了明确规定,为顺利开展银行业监管统计工作提供了有力保障。《办法》的颁布实施,对于规范银行业监督管理机构和银行业金融机构的统计工作,充实银行业监管统计工作的法律基础,强化银行业统计管理,规范银行业统计行为具有重要意义。银监会启动监管收…