从反洗钱视角谈空壳公司登记环节的监管难点

近年来,洗钱犯罪行为呈现愈来愈烈的趋势,对社会构成严重威胁。而在日趋复杂的现代经济中,洗钱手段越来越多地依赖注册空壳公司进行关联交易,达到将非法资金在账户间转移的目的。本文从催生空壳公司的各个环节透视空壳公司的监管难点,并对存在的监管难点问题进行了深入分析,提出了改进监管的意见与建议。     

反洗钱规则监管与风险监管策略新探

洗钱活动逐渐呈现向多行业、多领域拓展的态势,反洗钱规则为本的单一监管模式已不适应所有被监管机构、金融产品和服务流程。规则监管逐步向风险监管过渡的新型反洗钱监管机制,逐步成为国际、国内反洗钱形式发展的要求。     

基于人民银行地市支行视角下的反洗钱法人监管策略研究

通过对法人监管理念的宣传引导,从思想上形成地市支行反洗钱工作人员对法人监管的正确认知,成为全面推行法人监管的首要工作。2012年,中国人民银行在总结近10年来履行反洗钱监管职责工作经验的基础上,结合当前国内外反洗钱工作新形势,提出逐步推行反洗钱法人监管方式,即按照＂属地管辖、分级负责＂的原则,由人民银行分支行负责注册地所在辖区的法人金融机构反洗钱的监管。     

国际汇款公司反洗钱监管的探析

本文在研究国际汇款公司在华业务发展状况的基础上,分析了国际汇款业务中的洗钱风险、国际汇款公司及其代理机构的反洗钱政策与措施。在深入调研的基础上,本文剖析了国际汇款公司在华业务反洗钱工作存在的问题,提出了加强对国际汇款公司在华业务反洗钱监管的政策建议。     

反洗钱视角下我国金融机构法人公司治理相关研究

近年来,金融行动特别工作组（FATF）倡导的＂风险为本的反洗钱工作方法＂已逐渐被大多数国家接受,如何引导金融机构＂从合规为本＂向＂以风险为导向＂反洗钱工作机制转变是当前我国反洗钱监管部门亟待解决首要问题。作者在充分借鉴公司治理基础理论前提下,对我国金融机构搭建有效的反洗钱风险控制体系进行了探索性研究,提出了指导性较强的工作建议。     

对反洗钱监管有效途径的研究

如何充分调动有关部门主动开展反洗钱工作的积极性,提高反洗钱资源的使用效率,构建和提升反洗钱的监管合力就成为当前人民银行履职过程中需要认真思考和解决的重大现实问题。笔者结合基层的具体实际对制约有效监管的因素进行分析研究,探究基层反洗钱有效监管途径。     

浅议寿险公司保全业务的反洗钱监管

人身保险保全业务因其自身业务特点,容易成为洗钱分子利用的对象,其潜在的洗钱风险大,洗钱手法多样。目前我国保险业反洗钱工作已取得了一定成果,但监管制度仍不够完善,对人身保险保全业务的监管缺乏针对性。应建立明确的监管原则,以完善我国对保全业务的反洗钱监管。本文首先介绍了保全业务的概念及特点,其次分析了保全业务的洗钱风险及手法,提出了保全业务反洗钱的监管原则,最后对加强保全业务反洗钱监管措施提出了几点建议。     

我国反洗钱监管效率研究

随着国际交往越来越频繁,反洗钱也显得越来越重要,也正因为如此,反洗钱工作在国家战略决策体系中占据了非常重要的地位。从目前情况来看,金融机构每年上报的可疑交易报告数量与日俱增,反洗钱监管部门如何"大海捞针",同时如何引导金融机构进行客户风险等级管理,都给中国反洗钱监管效率的改进留下了巨大空间。本文在介绍分析当前反洗钱工作效率不高的表现及原因的基础上,拟从监管方式、制度设计等方面提出提高反洗钱监管效率的对策。     

分支行视角下反洗钱法人监管制度分析与思考

2012年,中国人民银行提出在我国逐步推行反洗钱法人监管制度。本文基于分支行视角,从法人监管的内涵出发,分析推行反洗钱法人监管制度所具有的提升反洗钱监管效能,适应金融发展要求的现实意义,并就推行反洗钱法人监管制度过程中可能遇到的路径依赖、监管能力、系统风险和地方保护等问题进行探讨,提出相应对策及建议。     

欧盟立法视角下加密数字货币的反洗钱监管法律制度研究

2022年3月底,欧洲议会经济与货币事务委员会与公民自由委员会通过阻止加密数字货币非法流动的新规草案,作为其反洗钱立法计划的一部分。由于加密数字货币具有去中心化、匿名性、跨境流通性高的特征,对于反洗钱监管与执法工作构成了极大挑战。文章以欧盟最新针对加密货币的反洗钱立法为视角,欧盟将建立兼具“全面性”与“协调性”的反洗钱监管模式,以克服加密货币去中心化与匿名性所带来的不利影响。文章立足于我国现行加密数字货币的立法缺位、司法实践中认定标准不一、反洗钱监管方法手段不充分的现状,围绕加密货币定性、反洗钱受监管实体扩充、加密货币交易平台准入、金融情报机构职能协调、国际监管合作等方面对我国加密数字货币的反洗钱监管法律制度提出了完善建议。     

我国反洗钱监管效率研究

随着国际交往加深,反洗钱工作在国家战略决策体系中占据了非常重要的地位。金融机构上报的可疑交易报告数量逐年增加,反洗钱监管部门如何引导金融机构进行客户风险等级管理,给中国反洗钱监管效率的改进留下了巨大空间。本文分析了当前反洗钱工作效率不高的表现及原因,从监管方式、制度设计等方面提出了提高反洗钱监管效率的对策。     

数字货币背景下的反洗钱监管研究

近年来,关于数字货币的热潮不断兴起。2017年1月,我国央行发行的数字货币正式在数字票据交易平台测试成功,中国有望成为全球范围内首个发行数字货币并开展真实应用的国家。与此同时,数字货币相关的区块链技术以及分布式记账方法等均显示出广阔的应用前景,但其所特有的交易便捷、可控匿名、防篡改力强等属性,给完善现有监管体系打开了方便之门,也带来了全新挑战。本文基于数字货币发展的国内外形势,从相关问题入手,对如何完善现有反洗钱监管开展研究,并给出政策意见。     

反洗钱监管之我见

目前我国洗钱犯罪呈高发态势,洗钱犯罪手段不断翻新,涉及领域逐步扩大。本文分析了我国反洗钱监管现状及存在的问题,通过与国际反洗钱监管形势进行比较,提出改善我国反洗钱监管能力的建议。     

特定非金融机构反洗钱监管研究

金融行动特别工作组每年发布的洗钱类型趋势研究报告不断强调关注特定非金融机构存在的洗钱风险,要求有关国家考虑采取应对措施,扩大反洗钱措施的覆盖范围。我国在将金融机构全部纳入反洗钱监管范围后,应尽快实施对特定非金融机构的反洗钱监管。     

反洗钱监管理念探析

反洗钱监管工作是一项不断发展、不断完善的系统工程。怎样从反洗钱工作实际出发把握监管原则,是一个重要课题。目前,许多反洗钱监管办法、措施、手段仍然比较破碎、不成体系。本文试图寻求一些指导理念,将反洗钱监管遵循的思想、实施的办法、预期目的等因素比较系统的串起,为改进反洗钱工作提供一个简单的参考。     

金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

随着社会经济的飞速发展,各种金融机构逐渐成长起来。作为金融体系中一个重要的组成部分,金融机构可以为人们提供各种与金融有关的服务,给人们带来便利。但如今金融机构被一些不法分子所利用,成为他们洗钱的渠道,因此,我国目前最主要的任务是开展反洗钱工作。本文对金融机构中所需的反洗钱成本进行了分析,并对成本分析给反洗钱监管带来的启示做出了简要的叙述。     

反洗钱监管体制比较研究

随着国际金融市场空前繁荣和金融服务多元化的发展趋势,洗钱及恐怖融资活动在全球范围内呈现日益高发的态势,反洗钱监管体制也面临重大的挑战。本文在对世界其他国家反洗钱监管国际经验进行比较研究的基础上,分析了当前我国反洗钱监管体制中存在的主要问题,并提出政策建议。     

基于大数据背景下的反洗钱监管问题研究

近年来,随着我国经济金融的快速发展,现代化信息技术的广泛应用,支付手段的持续创新,对当前我国反洗钱监管工作提出了更高要求,传统的反洗钱监管模式已无法满足当前反洗钱业务的发展要求,因此本文将针对大数据背景下的反洗钱监管方式进行探析,积极探索进一步健全完善现有反洗钱法规制度,提高反洗钱工作监管效能的方式、方法,为维护国家安全、社会稳定和人民群众的切身利益发挥重要作用。     

毕马威公司2011年全球反洗钱调查报告及对我国反洗钱监管的启示

2011年9月毕马威公司发布《2011年全球反洗钱调查报告：银行该如何面对挑战》,探讨了金融业面对不断变化的风险和监管环境应该如何实施反洗钱计划。报告的内容包括受访者如何看待各自的重点工作和挑战,以及毕马威对反洗钱领域工作的客户反馈意见所做的评论。在组织对调查报告进行系统翻译和梳理的基础上,课题组重点对调查结论及调查发现的亚太地区银行反洗钱现状及问题进行了研究,并从监管的角度总结出该报告对我国反洗钱监管的启示。