浅谈商业银行反洗钱体系的构建

目前,我国反洗钱工作正处于初级阶段,作为反洗钱主力军的商业银行,也面临着日益严重的反洗钱工作压力。为确保反洗钱工作在商业银行的有效实施,构建一个科学、合理、有效的反洗钱体系也就显得尤为重要。本文就商业银行建立反洗钱体系的背景、意义、原则、方法、实施阶段等内容进行了详细介绍,并结合商业银行的现状进行了积极探索。     

浅谈商业银行反洗钱体系的构建

目前,我国反洗钱工作正处于初级阶段,作为反洗钱主力军的商业银行,也面临着日益严重的反洗钱工作压力。为确保反洗钱工作在商业银行的有效实施,构建一个科学、合理、有效的反洗钱体系也就显得尤为重要。本文就商业银行建立反洗钱体系的背景、意义、原则、方法、实施阶段等内容进行了详细介绍,并结合商业银行的现状进行了积极探索。     

中小企业融资难与商业银行体系的构建

市场经济的本质是竞争,是参与各方在一定的游戏规则下求生存谋发展的行为;监管部门的职责就是制定游戏规则,并保证规则的公正、公平,否则,这种竞争是无序的、无效的、也是不公平的.本文作者沿着这一思路,针对中小企业融资难的现状,结合我国商业银行体制进行了深入的分析和论证,并从差异化监管、金融环境的完善等方面提出重构商业银行体系的观点.     

构建我省农业融资体系的几点建议

我省是农业大省，农业问题历来是我省国民经济的重点问题。经过多年的发展，我省农业生产力水平迅速提高，开始步入现代化、集约化和市场化农业的发展轨道。在新的发展阶段，我省农业面临的结构性矛盾和体制性矛盾还很突出，资金不足问题始终是制约我省农业发展的主要因素，农民进一步扩大再生产、农业基础设施建设进一步加强、农业产业化向更深更广的领域拓展等都缺乏足够的资金予以支持。因此，构建适应我省实际的农业融资体系，对我省农业发展和农民增收，意义重大。     

基层商业银行绩效考核体系构建思考——基于二级分行的视角

针对目前商业银行中二级分行绩效考核体系存在的重短期效应轻长期发展、重效益指标轻管理指标、重经营机构考核轻管理部门考核,导致银行绩效考核中出现管理层员工考核与普通员工考核脱节,支行考核与部门考核脱节等现象,为此,基层商业银行应建立机构管理与效益发展并重、长期考核与阶段考核相结合、支行与部门协同考核等措施来构建和完善绩效考核体系。     

完善商业银行市场营销体系的思考

目前我国商业银行对市场营销体系的理解与建设还停留在较低层次。笔者通过对比国外商业银行的做法,从建立集团客户、导入营销理念、做好营销策略研究、加强营销配合及加强市场营销队伍建设等方面,对股改后的商业银行迅速建立与之发展需求相适应的市场营销体系提出了建议。     

国有银行不良资产与竞争性银行体系的构建

国有银行的不良资产或"风险集中于银行"是国有企业制度安排的综合反映,与通过银行将储蓄转化为投资的融资渠道无关,防范、化解和分散金融体系的风险不一定必须通过放弃银行融资来实现;理阶段应当以国有企业建立理代企业制度的改革为契机,推进国有银行改革,重塑银企关系,发挥银行作为债权人对完善企业治理结构的作用;同时,鼓励国有银行拓宽贷款对象、允许其从事其它业务、重视自身的债权并解决其外生的委托--代理问题,这样,国有银行的利润来源可以多样化,有能力消化不良资产且风险也不会再集中于银行.     

国有银行不良资产与竞争性银行体系的构建

国有银行的不良资产或“风险集中于银行”是国有企业制度安排的综合反映,与通过银行将储蓄转化为投资的融资渠道无关,防范、化解和分散金融体系的风险不一定必须通过放弃银行融资来实现;现阶段应当以国有企业建立现代企业制度的改革为契机,推进国有银行改革,重塑银企关系,发挥银行作为债权人对完善企业治理结构的作用;同时,鼓励国有银行拓宽贷款对象、允许其从事其它业务、重视自身的债权并解决其外生的委托——代理问题,这样,国有银行的利润来源可以多样化,有能力消化不良资产且风险也不会再集中于银行。     

直接投资统计体系亟待重新构建

最近我们对盐城市直接投资统计情况进行了调查。通过调查，发现盐城市直接投资统计体系存在分工不明确、数据冲突的问题，亟待重新构建。     

关于美国次贷危机对构建我国商业银行风险预警体系的思考

美国的次贷危机爆发已经形成了全球性的金融危机。面对金融危机,中国的商业银行如何构建适合中国国情的风险预警体系,本文从构建风险预警体系原则和方案、工作重点、风险预警管理技术、信息披露制度等方面作些思考,提出建议。     

当前形势下农村信用社构建流程银行探究

究竟什么是流程银行？为什么要建设流程银行？流程银行与已有的传统银行模式相比都有哪些优点？本文在分析当前金融市场竞争激烈趋势、背景下,分析农村信用社组织模式目前存在的主要问题,提出农村信用社构建流程银行的必要性和基本目标,并借鉴现代股份制商业银行成功经验,就农村信用社如何大胆改革,构建现代＂流程银行＂提出措施和建议。     

构建农行案件防控体系的思考

银行是一个高风险行业,风险始终伴随着经营的持续而存在。安全性是银行“三性”原则的首要要求,也是银行稳健发展的经营底线。因此,防范各类案件发生,是银行“安身立命”之本。本文结合湖北农行实际,着重就构建农业银行案件防控体系进行粗浅探索。     

构建我国商业银行操作风险管理体系的思考

我国商业银行在经过股份制改造上市后面临着急需提升风险管理水平。本文针对现阶段商业银行操作风险发生的成因与主要表现形式、操作风险管理与监管存在的问题,提出了商业银行操作风险管理体系构建的建议,目的在于强化操作风险管理,提高商业银行风险管理的整体水平,提升我国商业银行的竞争力,有效防范全球金融危机。     

财务管理标准化体系构建思考分析

基于对财务管理标准化体系构建思考分析.首先分析出构建财务管理标准化体系的重要性;其次分析出目前财务管理标准化的现状;最后通过明确标准化目标、要求及原则、收集和整理有关的规定制度以及建立财务管理工作标准化体系这几个方面来分析出财务管理标准化体系构建的策略,进而使得财务管理标准化体系可以在企业当中真正有效的落实,促进企业良...     

关于构建财务绩效评价体系的思考

选择合适的财务绩效评价体系是企业实现价值最大化的必经之路,也是企业财务管理的试金石。但是目前财务绩效评价体系并没有得到足够的重视,致使其效能无法充分的发挥。为此,本文结合财务绩效评价体系的特征和优势,提出构建财务绩效评价体系的看法,旨在为财务绩效评价体系的实践应用提供依据与指导。     

建立竞争性的商业银行体系

建立竞争性的银行体系对中国经济的发展无疑是很重要的。事实上，我国四大国有独资商业银行之间、国有银行与股份制商业银行之间、国有银行和外资银行之间的竞争是相当激烈的，也正是这些竞争，大大促进了中国银行业整体服务水平和技术创新能力的提高。