基层央行案防工作存在的问题及建议

近年来，人民银行各县级支行按照“案件查防、预防为主”的方针，把案件防范作为一项重要的工作任务来抓，不断完善各项内控制度，加强日常监督和案防分析，有效地防范了案件的发生。但从目前县级支行的实际情况来看，仍存在一些不可忽视的风险隐患，急需予以重视，以彻底杜绝案件的发生。     

对银行业基层机构内控机制的几点建议

银行业是高风险的行业,据有关部门的调查统计：金融违法违纪案件绝大部分发生在基层,绝大部分人员是基层干部,绝大部分是年轻人。这“三个绝大部分”的特点,说明加强银行尤其是银行业基层机构的内部控制和管理十分重要。一、现阶段我国银行业基层机构内部控制管理中存在的问题目前,我国银行业已初步建立了一套具有较强科学性和     

基层行内控体系再造要在执行力上下功夫

近年来，基层行普遍感到各项规章制度越来越多，越来越细，随之应对的各类检查也越来越频繁，可是各类金融案件仍时有发生。究其原因，关键在于制度的执行力不够，是该引起我们高度重视了。那么，如何提高执行力呢？笔者认为：     

关于银行业制度执行力问题的若干思考

众所周知，银行是高风险行业，也是发案较为集中的领域之一。近几年来，随着金融体制改革的不断深化，党和政府十分重视银行业的内控管理和案件防范工作，银行业监管部门及各家银行为此付出了大量艰苦的努力。总体上讲，银行业内控管理水平有了明显提升，案发势头得到了一定的遏制。但是，由于银行机制不完善以及复杂的外部诱因，银行业案件仍然呈现出频发态势。从发案的主要特征来看，     

基层人民银行内控制度存在的问题及对策

近年来,人民银行不断加强内部风险的控制工作,制定和颁发了一系列规章制度来防范和控制各类内部风险,但是内部风险控制仍然存在一些薄弱环节,特别是一些重要业务、重要岗位仍然存在控制不力的现象,从而引发违纪违规和经济案件的发生。这些金融案件的发生,一方面给国家的资金造成了不应有的损失,浪费了大量的人力、物力,另一方面也充分暴露出一些基层人民银行内控制度方面存在的诸多问题。因此,正视内控制度存在的问题,加强和完善基层人民银行内控制度建设是杜绝各类金融案件、防范金融风险的关键。     

中国金融监管高层：强化内控，提高银行业竞争力

在5月23日召开的2006中国金融政策高峰论坛上，中国银监会副主席蔡鄂生指出，应对中国银行业市场全面开放时代的到来，中国银行业应继续完善公司治理，强化内部控制和风险防范机制，坚持创新与引进相结合，提高行业竞争力和服务水平。     

浅议基层央行内控制度存在的问题及对策

正视内控制度存在的问题,加强和完善基层人民银行内控制度建设是杜绝各类金融案件、防范金融风险的关键     

当前银行业大要案件频发的思考

本文通过例举近年来我国银行发生的一些大案、要案、深刻剖析这些案件发生的原因,进而提出防范的若干制度完善建议     

农发行内控机制的构建

完善的内控机制是防范金融企业内部风险的有效手段,也是确保银行各项业务稳健运行的保障。农发行的业务拓展必须以有力的内部控制为基石,一旦失控必然导致蒙受损失的后果。农发行近年来出现了一些信贷风险和结算事故甚至其他经济案件,内控不足是主要原因之一。建立起一套系统、     

浅析如何提高银行业金融安全

随着我国改革开放和现代化建设的不断深入,各行各业对资金的需求量不断增大。由于资金短缺,通过正常渠道不能获得,于是就有人采取各种非法手段获取资金,导致各种金融案件时有发生,给国家和人们财产造成巨大损失。浅析如何提高银行业金融安全是很重要的。     

基于先进理念的央行内部控制研究

2014年9月12日印发的《商业银行内部控制指引》,引入制衡性、内控管理部门独立性、内控监督全覆盖等先进理念,对进一步完善央行基层行内部控制体系具有重要的借鉴意义.当前央行基层行内部控制组织实施职责有待厘清、内部控制评价工作有待改善、内部控制监督工作效果有待提高.应建立健全内控机制制度体系、理顺基层央行内控组织管理、完善人民银行内控评价、加强人民银行内控监督.     

内控案防“三剑客”

近年来,银行业外部作案减少,但内部作案占比攀升,内控案防工作刻不容缓。如何做好内控案防工作？由于内部案件的作案人是“自己人”,就要求我们应该管好自己的人。所以,内控案防工作应该从员工管理入手。     

商业银行基层机构操作风险探讨

近年来,随着监管机构监管力度的持续增强,商业银行发案率大幅下降,金融秩序持续向好。但是基于商业银行自身经营的特点,诱发案件的风险因素无时不在,而在诸多的风险因素中,基层机构的操作风险无疑又是表现突出且占比较大的风险因素之一。本文对操作风险的定义、自身的特点、产生的原因进行了分析,并对如何有效防范提出对策,为商业银行基层机构加强操作风险管理提供参考。     

谈农业发展银行基层行内控管理工作

农发行是政策性银行,也是经营货币的特殊行业,同时也是容易滋生腐败问题的高发区。随着市场经济的逐步完善和金融体制改革的不断深入,国有政策性银行向国有商业银行转轨的步伐也越来越快,从而使多年积累的金融问题日渐暴露,潜在的金融风险日益表面化,从最近全国农发行系统通报的几起违法违纪案件来看,多数与内部控制不严有关。一些基层行内部控制工作依然存在对内控风险认识不够,重要环节控制不严,规章制度不够完善,把各项规章制度挂在墙上,装订在书里,说起来重要,做起来不要,流于形势,内控制度执行不力等问题迫切需要解决,各上级行领导应引起高度重视和解决。     

构建基层央行会计内部控制机制研究

随着基层人民银行体制机制改革的不断深化,会计业务变化频繁,专业人员严重不足,加之央行内控制度建设滞后等原因,导致会计内控机制执行效率低、风险隐患多,现状堪忧。本文通过对基层央行会计内部控制管理现状、存在的问题剖析,提出促进基层央行会计内部控制建设的对策建议。     

浅议基层银行防范金融诈骗的途径

随着银行业务电子化和新业务的推出,金融诈骗犯罪呈现出方式多样化、手段现代化和复合型犯罪普遍化的特点。究其原因主要是经济法律法规和银行内控机制不健全;个别单位领导风险意识淡薄,重经营、轻防范;拜金主义、享乐主义在人们心中的滋长;对诈骗打击不力,放纵了诈骗犯罪等等。预防和减少基层银行业金融诈骗就必须增强防范意识,健全内控体系,提高技防水平。     

银企对账工作的问题与建议

银企对账工作是银行内控管理的一项重要内容,同时也是查错防弊、保障客户和银行资金安全的重要环节,其作为银行内控机制的一个重要组成部分,已引起了银行和企业的高度重视。尤其是因对账工作制度执行不到位造成了金融案件发生后,无论是银行、企业,还是金融监管机构,都对此项工作的重要性有了新的认识。但当前基层行对账工作中仍然存在一些问题,主要表现为：     

努力探求基层央行案件防范的新方法——人民银行九江市中支内部控制的主要做法

案件防范是人民银行充分履职的基础和前提,为此,人总行专门制定了《中国人民银行分支机构内部控制指引》,人民很行九江中支结合实际严格内部控制,为新形势下人民银行案件防范工作作了新探索,为我们做好案件防范提供了启示和借鉴。     

基层银行业金融机构内控制度存在的问题及对策

在银行业金融机构的改革中，健全完善内部控制制度是其中十分重要的环节，是完成既定工作目标和防范风险的关键。加强内部控制制度建设有利于减少经营管理中的疏漏、错误或违法行为。这既是银行业金融机构当前的重要任务，同时也是基层监管部门工作的重要组成部分。银监局自成立以来，对银行业的内部控制系统实施了一系列有效的监管。     

强化全面风险管理理念构建基层商业银行内控管理新机制

笔者利用署假机会,对基层国有控股商业银行风险管理现状进行了调查研究,并引进全面风险管理理念,对强化基层商业银行全面风险管理,提高经营效益和风险管控水平进行了一些有益的探讨和思考。