贸易中信用证结算的风险分析与风险防范

全球经济的发展使跟单信用证成为国际贸易中普遍的结算方式,跟单信用证项下涉及出口商、进口商、开证行等多方当事人,其过程中各方当事人面临不同的危险,跟单信用证相对于其他支付方式的优点显而易见,但是其自身的特点也存在弱点。随着国际贸易的进一步发展,为更好地与国际市场接轨,文章结合国际商会＂跟单信用证统一惯例＂（UCP6OO）及我国有关法律针对跟单信用证风险发生的原因,从主观原因以及客观原因两方面进行讨论,且分别探讨了国际贸易中出口商、进口商、银行在跟单信用证业务中所面临的风险及应采取的防范对策以及法律上的应对之策,对保证国际贸易的正常进行具有十分重要的现实意义。     

信用证结算方式下出口业务中的风险及防范

信用证（Letter of Credit，简称L/C）结算方式是随着国际贸易的发展，银行在参与国际贸易结算的过程中逐步形成的，它已成为国际贸易中的一种主要结算方式，信用证的出现，极大地促进了国际贸易的顺利发展。     

信用证业务中的风险与防范对策

随着我国对外贸易工作、吸引外商投资的不断扩大及金融市场改革的进一步深化,作为进出口企业的进出口业务的迅速发展,进出口企业对外洽谈业务大部分使用银行信用证。由于信用证业务涉及到不同国家习惯、不同客户习惯,在信息传递、贸易方式等方面都存在着不同程度差异,同时,企业所选定的银行,信用证业务操作风险就不可避免地传导给银行。银行只要针对信用证结算业务特点,找准风险源,采取有效防范措施,那么所面临的信用证业务风险就会大大降低。     

进口业务中的信用证结算方式及其风险规避

本文分析了进口商在信用证业务开证环节需要完成的手续,以及出口商接受信用证后拒不交货时进口商面临的风险,进而提出进口商可以通过选择履约保函与信用证结合使用的货款结算方式来化解这种风险。     

切实加强信用证业务的风险识别与防范

信用证是商业银行根据申请人（进口商）的要求,向受益人（出口人）开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因而,信用证结算是依据银行信用进行的,对进出口双方来讲都具有安全保证,是一种风险较小的结算方式,保障了贸易的正常进行,信用证业务也是目前商业银行国际业务中最主要的业务品种。     

信用证支付方式下的欺诈风险及案例分析

一、信用证支付方式下的欺诈风险及形式信用证支付方式下的欺诈风险 ,主要指当事人通过利用伪造的信用证下的单据 ,伪造的信用证本身 ,或者利用信用证中的“软条款”以及当事人无法履行的某些条款 ,来达到下述目的 :（１）骗取卖方的货物 ;（２）骗取买方的预付款或贷款 ;（３）骗取合同规定的佣金、质押金、履约金等。信用证的欺诈形式主要有以下几种 :（一）伪造信用证下的单据又称单据欺诈或者文件欺诈 ,它是信用证欺诈中最常见、主要的形式。一般是出口商（受益人）对进口商（开证申请人）和银行进行欺诈。这里所称单据 ,包括海运提单、…     

我国外贸企业的进口业务风险案例和防范

随着我国进口业务的不断发展,外贸企业所要承担的进口业务风险也越来越大。各种风险都有其对应的识别系统和防范措施,外贸企业要在恶劣的国际贸易环境中生存,必须作好准确的风险预测和防范。     

我国对外贸易信用证欺诈风险与防范研究

近几年来,我国银行和企业的信用欺诈事件频发,严重影响了相关领域经济的发展。为有效解决企业关注重点,减少和预防信用证欺诈行为,保护交易各方的合法利益,本文对信用证风险的成因进行分析,并提出具体防范措施。     

由出口方引发的信用证风险及其案例

随着我国改革开放的进程,在大力提倡"走出去、引进来"的政策背景下,进出口贸易的规模和金额也迅速扩大,在给国内带来庞大的外汇顺差的同时,还刺激着国内经济的高速增长。然而,随着贸易量的剧增,贸易产品种类多样化、贸易方式复杂化,使得进出口业务中的不确定因素大增,大大增加了贸易的风险。信用证,作为一种以银行信用为基础的贸易结算工具,在世界贸易中占有非常重要的地位。它不仅解决了买卖双方由于不信任造成的贸易危机,而且还提升了银行在国际贸易中的地位。相对其他国际贸易结算方式而言,信用证的风险系数较小,对贸易各方都较为安全。然而,由于单方面的恶意欺诈或操作不当,还是会带来巨大的风险。本文以出口方(即信用证的受益人)为切入点,结合案例对其引发风险的动机进行深入分析。     

国际贸易中信用证的风险与防范

在当今国际贸易结算方式中,信用证的发展体现出了不可替代的作用,信用证业务是当今国际贸易领域比较成熟的商业做法,是举足轻重的国际贸易结算方式,但信用证作为一种银行信用也并非万无一失,对结算过程中存在的一些风险若不加以防范,可能给进出口商造成经济损失.     

银行票据贴现业务的风险防范

A票据贴现业务风险的表现形式 1．非真实交易风险。非真实交易风险是指企业为解决自身资金周转困难，通过签订虚假的商品交易合同，套取银行承兑汇票，进而贴现融资而产生的风险。作为短期结算和融资工具，银行承兑汇票业务的手续费仅是面值的万分之五，贴现利率又低于同期贷款利率，承兑汇票业务既能增加银行保证金存款，减少自身资金投入，又能保证承兑企业流动资金周转，降低企业财务成本，银企皆欢。     

信用证结算方式及风险防范

信用证支付方式是随着资本主义经济的发展和银行参与国际结算过程逐步形成的。特别是在资本主义总危机开始后,国际贸易中进出口双方利害冲突不时发生,在互不信任情况下就出现了银行保证付款的信用方式,这不仅在一定程度上解决了相互之间的矛盾,而且也为双方资金的融通提供了方便,因此采用信用证结算货款,已是目前国际贸易结算的主要方式。信用证在国际贸易结算中,开证银行或议付行,只能对信用证及信用证所要求提供的单据如商业发票、品质证书、货物包装清单、装箱单、运输单证等这些单据的表面一致性负责,只要这些单据表面相符,银行即办理开…     

信用证融资欺诈的法律防范

根据国际上UCP600关于信用证的解释说明,信用证是一项法律要约。虽然信用证有国际贸易结算功能,但最重要的是具有较强的融资功能。本文探讨了信用证融资欺诈的法学范畴、司法认定和类型,对信用证融资中欺诈风险的防范和控制措施进行了研究,提出了信用证欺诈的司法认定标准及防范措施。     

农村信用社前台业务操作风险防范

<正>当前农村信用社前台业务操作风险的类型表现主要有主观违规型、操作失误型、内部欺诈型、外部欺诈型。主观违规是指员工明知道规章制度,故意去违反规章制度的做法。这类风险事件数量不多,但同操作失误型相比,带来的损失较大。操作失误是指员工在业务操作执行、传递和流程管理中,由于责任心不强、专     

信用证软条款及风险防范

信用证作为当今国际贸易中普遍采用的一种国际结算方式,但是在使用过程中却出现了很多的问题,尤其以“转条款”的问题最为显著,此问题导致受益人在结汇以及履约过程中都存在风险隐患。本文通过介绍信用证软条款的含义并对形成软条款的原因进行分析,从而对信用证软条款的类型进行了探讨,并在此基础上提出了信用证软条款的防范措施。     

贸易融资授信项下背对背信用证的实例操作与风险防范

<正>一、引言背对背信用证,是属于信用证中比较有风险的操作方式,但在国际竞争激烈的大背景环境下,尤其是中小企业贸易型客户,常常因为付款方式不能接受而失去订单,我们要做的是帮助企业在赚取利润的同时,规避风险。背对背信用证(BACK TO BACK L/C)一般会牵涉到3方。直接买家—中间商—供应商。操作流程是这样的,买家开L/C给中间商,如单价为USD1.5/M,然后中间商把这份L/C放银行,按照这份L/C的条款开信用证给供应商,从中赚取差价,如开出去单价为USD1/M的信用证。在实际操作     

国际贸易中信用证的风险及防范

信用证作为一种银行信用,广泛应用于国际贸易中。随着我国进出口贸易的增加,信用证风险问题愈加突出,本文就信用证业务中所面临的风险进行分析,并提出防范措施。     

论信用证风险、欺诈及其防范

伴随入世及外贸经营权的下放,会有更多企业自营国际贸易,信用证是国际贸易结算的一种主要方式,其专业性、技术性及法律内涵十分复杂,充满风险和欺诈,使企业无法收回货款,导致钱货两空.吸取以往企业在信用证结算方面留下的惨痛教训和经验,是当前企业国际贸易专业人才缺乏,自营国际贸易中防范信用证风险与欺诈的当务之急.     

中小企业如何深入认识信用证四大特点及其风险防范

目前50%以上的国际贸易是采用信用证的结算方式.那我们中小出口企业应该对信用证有更清楚完整的认识,以便在出口制单结汇时灵活变通,争取安全收汇.     

银行承兑汇票业务的发展与风险防范

通过对银行承兑汇票的概念、功能、出票人具备的条件和我国银行承兑汇票业务发展现状的介绍,详细分析银行承兑汇票业务发展中存在的问题和风险点。在此基础上,提出金融机构银行承兑汇票业务的风险防范及对策建议。