基层央行实施行政处罚的效能初探

随着《国务院关于加强法治政府建设的意见》的颁布实施,法治央行建设不断向纵深推进,基层央行履行金融监督管理职责的行为日趋规范,但受诸多因素所限,基层央行实施行政处罚的效能亟须进一步提高。本文在总结基层央行实施行政处罚工作现状的基础上,初步分析了基层央行实施行政处罚过程中存在的问题及原因,并提出了相关政策建议。     

基层人民银行行政处罚现状、问题及规范

新的金融监管体系框架确立后,央行职责发生重大变化,但行政处罚权的正确运用依然十分必要并承载着制裁金融违法行为、维护金融稳定等功能。随着金融法律法规的不断出台,基层央行的行政处罚逐步从不规范走向规范,充分体现出实现金融法治的时间性、阶段性,由此不难理解基层央行行政执法、处罚过程中出现的对证据重视不够、易受人为因素干扰等不足。弥补此不足,规范基层央行的行政处罚活动需从健全法律法规等角度入手,并将经历一个长期的过程。     

基层人民银行行政处罚现状、问题及规范

新的金融监管体系框架确立后,央行职责发生重大变化,但行政处罚权的正确运用依然十分必要并承载着制裁金融违法行为、维护金融稳定等功能.随着金融法律法规的不断出台,基层央行的行政处罚逐步从不规范走向规范,充分体现出实现金融法治的时间性、阶段性,由此不难理解基层央行行政执法、处罚过程中出现的对证据重视不够、易受人为因素干扰等不足.弥补此不足,规范基层央行的行政处罚活动需从健全法律法规等角度入手,并将经历一个长期的过程.     

对基层人民银行“法治央行”建设工作的调查与思考

本文通过问卷调查,全面分析了人民银行扬州中心支行法治建设的现状,提出了基层央行法治建设的重点和难点问题,明确了今后的工作方向,并对"法治央行"建设工作提出了建议。     

基层央行履职的法治思维

<正>随着《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》对全面依法治国以及法治政府建设提出新要求,基层央行的履职定位以及目标指向有了更新:在法治的总体框架下,对经济、金融运行的有效调控与合理监管成为基层央行履职的本质要求;服务社会、发展民生是基层央行履职的定位与侧重点;推进金融生态自优化、实现金融可持续发展将上升为履职的目标价值。在这个过程中,"高效的法治实施体系"、"坚持依法治国、依法执政、依法行政共同推     

基层央行构建法律风险管理体系研究

随着我国法律体系的日臻完善和“建设法治中国”方略的实施,如何开展法律风险管理、有效防范法律风险成为基层央行必须面对的现实而紧迫的课题.本文对基层央行法律风险管理工作现状进行梳理,分析了法律风险管理中存在的问题,解析法律风险管理的内涵及流程,提出实施法律风险管理的政策建议.     

基层人民银行面临的法律风险及防范对策

中共中央国务院印发了《法治政府建设实施纲要(2015-2020),人民银行制定了《法治央行建设实施方案(2016-2020),对基层人民银行依法行政能力和依法履职水平提出了更高的要求.基层人民银行作为人民银行分布在全国的分支机构,直接面对着普通民众,从事着各种行政执法活动及民事活动,其行为合法与否、合理与否、作为还是不作为,将直接导致基层人民银行面临各种法律风险.本文从基层人民银行法律风险的含义及其特征出发,重点分析基层人民银行面临的各种法律风险,并提出相应的防范对策,力图为基层人民银行有效防范法律风险、合理维护自身权益和央行形象提供借鉴.     

当前基层央行监管弱化问题探析

一、基层央行监管弱化的表现形式(一)监管理念缺位银监分设后,基层央行的工作偏重于金融服务,围绕执行货币政策,服务于地方经济发展。加之受监管实施程序繁杂,费时又费力,行政处罚款项需全额上缴财政得不到实惠;监管工作不列入绩效考核;监管容易得罪金融机构,伤及个人感情,甚至引起地方政府的不满,不利于央行工作的开展等因素制约,使基层央行对一些业务的管理更注重服务,轻于监管。     

《民法典》实施对基层央行履职的影响分析

《中华人民共和国民法典》(以下简称《民法典》)于2021年1月1日正式实施,作为中华人民共和国成立以来第一部以"法典"命名的法律,它是经过几代人的不懈努力终于颁布实施的重大法治建设成果,实施好《民法典》是提高我们党治国理政水平的必然要求.基层央行必须主动适应《民法典》实施给社会经济生活各种利益关系带来的新变化,强化《民法典》实施对基层央行履职影响的思考和研究,才能满足新时代、新发展、新格局下对基层央行工作提出的新要求.     

对进一步完善基层人民银行依法行政工作的几点思考

全面推进依法行政工作是落实科学发展观的具体体现,是构建和谐社会的有效途径,是建设法治央行的内在需求。基层央行作为金融宏观管理部门处于依法管理、依法行政的最前沿,其依法行政服务水平不仅关系到国家各项方针政策能否贯彻落实,而且关系到人民银行对外形象。因此在埙调“依法治行,建设社会主义法治金融”的今天,做好基层央行依法行政工作具有强烈的现实意义和迫切的社会需要。     

新形势下改进基层央行依法行政审计的思考

随着依法行政成为央行当前和今后一个时期的重要战略目标,内部审计必然要围绕中心、服务大局,加大依法行政审计力度,优化依法行政审计实施,从而在推进基层央行法治建设和促进依法行政工作中发挥积极作用。本文基于对依法行政审计发展历程的回顾,分析当前基层央行依法行政审计实践中的难点和不足,并提出细分审计对象、加强风险评估、拓展工作深度、运用多种方法、深化成果运用、打造人才队伍等改进建议。     

积极适应新常态 全面推进基层法治央行建设

基层人民银行必须坚持在党的领导下、在法治轨道上开展工作,切实加强组织领导,完善工作机制,强化工作责任,加大考核检查力度,全面推进基层法治央行建设。党的十八届四中全会通过的《关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》,对"深入推进依法行政、加快建设法治政府"作出了战略部署,提出了明确要求。市场经济的本质是法治经济,金融是现代经济的核心,金融法治建设是金融业自身发展的需要,更是落实全面推进依     

金融违法行为个数认定及法律适用探讨

通过对金融违法行为种类、个数的剖析,探讨了金融违法行为的法律适用和行政处罚问题,为破解基层央行行政执法难提供路径选择。     

基层人民银行法律事务工作的困境与突破

<正>法律乃治国之重器,习近平总书记关于全力推进法治中国建设重要论述中指出:全面依法治国是关系我们党执政兴国、关系人民幸福安康、关系党和国家长治久安的重大战略问题,是"四个全面"战略布局重要组成部分。十八大以来人民银行全面加强法治央行建设,印发《中国人民银行关于印发<法治央行建设实施方案(2016—2020年)>的通知》等系列文件,全面提升依法行政水平。在基层人民银行层面,法律事务工作存在现实困境仍是法治建设中需要攻克     

对人民银行征信诉讼风险防范的法律思考

近年来,征信涉诉案件给人民银行带来了较大的法律风险和舆论风险,包括行政处罚、信息查询和行政监管等环节出现的各类风险,危害了征信系统的权威性和公信力.因此,应加强“法治央行”建设,充实征信法律人才建设,加强征信法制宣传教育,正确对待征信诉讼风险,提高征信应诉能力,维护人民银行良好形象.     

加强新时期基层央行会计文化建设的思考

会计文化是基层央行文化建设的重要组成部分,加强新时期基层央行会计文化建设是推进基层央行会计充分履职的有效途径。本文从会计文化内涵、人才培养、制度建设等方面对加强基层央行会计文化建设进行了思考,并提出了相关建议。     

“三集中”背景下基层央行机房建设的思考——以浙江省人民银行系统为例

基层央行机房作为信息化基础设施的核心,承担着保障业务系统安全稳定运行和为央行履职提供有效支撑的作用。近年来,随着“数字央行”建设和“三集中”改革的深入推进,基层央行机房的功能与定位发生了较大的变化,如何有效推进基层央行机房建设,成为一个亟待思考的问题。文章以浙江省人民银行为例,调研了全省人民银行分支机构机房建设的现状,分析了基层央行机房建设面临的突出问题及难点,提出了基层央行机房建设的思路。     

优化外汇行政处罚执行的思考

行政处罚执行是行政处罚具体内容的落实,是影响行政处罚实施效果的关键。与外汇行政处罚种类及适用情况相适应,外汇行政处罚执行以罚款处罚的执行为最主要内容,而警告、没收违法所得、责令停业整顿或吊销许可证等非罚款处罚执行较少。本文以基层外汇局行政处罚执行现状着眼,分析了基层外汇行政处罚执行工作面临的主要难点,并提出应当从加强执行方式研究、增强强制执行掌握与运用能力、完善内控建设及加大外汇政策宣传力度等方面提升处罚执行实效。     

对基层央行内控机制建设的探讨

人民银行职能调整后,基层央行的业务品种相应增加、服务领域不断拓展、管理职责更加繁重,建立完善适应基层央行职能调整变化的内控机制是当前亟待研究的课题。文章对当前基层央行的内控机制建设状况作出了基本判断,从四个方面提出了基层央行内控机制建设的初步设想,并对当前基层央行内控机制建设提出了建议。     

以法治思维推进基层央行干部队伍建设的思考

党的十八届四中全会对全面推进依法治国进行了研究和部署。作为党管干部的职能部门,基层央行组织部门应当以新出台的《干部选拔任用条例》为指针,将法治精神贯穿于干部教育培训、选拔任用、作风改进、监督管理之中,运用法治思维推进干部队伍建设。