浅谈商业保理的风险控制

商业保理是一种综合性的金融服务产品,近年来随着保理行业的快速发展,给保理商带来利润的同时也出现了风险问题、规范问题、政策瓶颈问题。虽然保理业务存在各种风险,但风险与收益并存,不能因噎废食,而是应积极采取多种风险防控措施,在做好风险防范的前提下积极开展保理业务。确保保理业务规范稳健运作,制定完善客户资信评级标准体系和风险防控措施。     

保理业务的风险及其防范

保理业务是一项新兴综合性金融服务,发展保理业务对商业银行寻求新的利润增长点具有十分重要的作用,但是,保理业务的开展也伴随着一定的风险,本文在分析保理业务面临的风险的基础上,提出了防范保理业务风险、促进保理业务发展的措施。     

商业银行开展国际保理业务面临的法律风险及其防范

近年来,国内各家商业银行纷纷重视国际保理业务,并且试图从操作层面进行规范,以有效地防范风险.对于操作层面的业务人员而言,国际保理业务的法律风险尤为值得关注.国际保理业务既涉及了进出口商之间的买卖法律关系,又涉及到出口保理商和出口商之间的保理关系,还涉及了出口保理商与进口保理商之间的法律关系,这些关系都可能影响到银行保理商开展保理业务的风险大小及其控制问题.因此,银行保理商了解国际保理业务的法律风险极为必要.本文首先论述了国际保理的意义及其法律特征,然后分析了银行开展国际保理业务面临的主要风险,最后提出了银行开展保理业务防范法律风险的对策建议.     

商业银行开展国际保理业务面临的法律风险及防范

近年来，国内各家商业银行纷纷重视国际保理业务，并且试图从操作层面进行规范，以有效地防范风险。对于操作层面的业务人员而言，国际保理业务的法律风险尤为值得关注。国际保理业务既涉及了进出口商之间的买卖法律关系，又涉及到出口保理商和出口商之间的保理关系，还涉及了出口保理商与进口保理商之间的法律关系，这些关系都可能影响到银行保理商开展保理的风险大小及其控制问题。因此，银行保理商了解国际保理业务的法律风险极为必要。本文首先论述了国际保理的意义及其法律特征，然后分析了银行开展国际保理业务面临的主要风险，最后提出了银行开展保理业务防范法律风险的对策建议。     

国内保理业务风险分析及防范建议

国内保理是商业银行新引入的金融产品,是一项对技术性要求较强、专业化程度较高的短期融资业务,其实质在于债权转让与债权实现。当前,我国国内保理业务处在初级阶段,面临的市场形势和客户情况也很复杂。为了正确引导和开办此项业务,有必要从多角度对此项业务的风险进行研究与思考。本文拟从国内保理业务的性质、应收账款的转让、回购等保理业务开展过程中几个不同层面的问题进行阐述,尝试对潜在风险提出解决措施,把我国现有环境下保理业务风险问题研究引向深入。     

国内保理风险的模糊综合评价研究

近年来,国内保理业务在促进商业银行业务增长、缓解中小企业融资难的同时,也给商业银行带来了更多的风险.如何识别、评价和控制保理业务的风险已经成为叙做保理业务需要解决的首要问题.本文分析了商业银行开展国内保理业务中可能出现的各种风险.同时,针对国内保理业务风险影响因素众多,难以准确评价的现状,尝试运用多级模糊综合评价法评价国内保理业务的风险,以便为商业银行是否开展保理业务提供较为科学的决策依据.     

浅谈国内保理业务外部诈骗风险防范

国内保理业务是基于客户真实贸易背景的融资性业务,与一般流动资金贷款相比有着期限短、连续性、资金封闭性、自偿性等特点,其风险主要分布在应收账款的真实性、应收账款质量、应收账款回款锁定和监控等各个环节。随着国内保理业务的持续快速增长,客户数量的急剧增加,交易额的迅速放大．业务经营的复杂程度也在不断加剧。近期国内保理业务中外部诈骗风险事件频发,对保理业务发展造成了极其恶劣的影响。为有效防范外部诈骗,提高反欺诈能力,促进业务健康发展,笔者对保职业务外部诈骗风险中的主要特点及防范措施进行分析,并提出风险防控建议.     

我国国际保理中保理商的风险与防范对策研究

国际保理业务是一项跨国的综合业务,解决了国际支付中风险过大的问题。本文首先对我国国际保理商面对的风险进行了分析,进而从全局的角度分析了我国国际保理业务的现状,提出了应对国家保理业务的风险对策,即降低应收账款的风险,将信用风险降至最低,全面抵御其他风险。我国也应当对相关立法进行完善,提高保理商风险的内部控制力度,促进保理市场的全面健康发展。这样,才能最大程度降低我国国际保理中保理商的风险。     

商业银行国内保理业务外部欺诈的表现及防范措施

国内保理业务是银行受让卖方企业与买方企业订立的基础商务合同所产生的应收账款,同时向卖方企业提供保理预付款等服务.近年来,国内保理业务中外部诈骗风险事件频发,对商业银行保理业务发展造成了极其恶劣的影响.如何提高对国内保理业务信用风险的认识,从源头上防范和控制风险已成为必须关注的问题.本文着眼于揭示保理业务外部欺诈的几类典型问题,提示隐含贸易背景真实性的风险信号.为有效防范企业外部诈骗,提高银行反欺诈能力提出针对性的防范措施.     

当前商业银行国内保理业务中存在的问题及其治理

连续几年来,商业银行国内保理业务实现了跨越式发展,但从去年下半年开始,各行该业务的垫款风险暴露较多。本文在对当前商业银行国内保理业务中存在的突出问题加以罗列分析的基础上,重点探讨和提出了国内保理业务的风险防范措施。     

国际保理业务中出口商的风险及防范——一则双保理案例

我国于1992年引入国际保理业务,而且近几年的发展势头非常强劲.特别是金融危机的爆发,为国际贸易的发展带来挑战的同时,也为国际保理的发展迎来了新的机遇.本文通过案例分析了国际保理业务中出口商所隐含的风险,进而提出了具有可操作性的各种防范风险的措施.本文的创新点主要在于对文献的整理以及对出口商在国际保理业务中面临的风险的分类角度.     

关于应收账款保理业务的研究

本文通过对我国保理业务发展现状的分析,针对我国保理业务发展缓慢、与经济发展水平不相适应、以及国际和国内保理业务发展不平衡等问题,提出了加强宣传,让保理业务深入人心、促进保理市场的健康发展等措施。     

国内保理业务风险防范浅析

近年来,作为供应链融资产品的国内保理业务在我国迅速发展,其风险防范问题日益突出.本文结合实际,分析了国内保理业务的风险,提出了风险防范对策.     

国际保理业务的运作及其风险规避

国际保理在国际范围内已经是一项比较成熟的业务,但目前我国的保理业务仍处于探索阶段,加快国际保理业务的发展是我国商业银行面对国际金融新形势的必然选择,也顺应了当今国际贸易发展的要求。本文通过对国际保理业务中单保理和双保理运行模式的介绍,探讨保理业务中存在的风险,并对如何规避保理业务风险进行深入分析,以期对国际保理业务的发展有所裨益。     

国内无追索权保理风险控制研究——关于供应链融资保理的思考

作为金融创新产品的国内保理业务虽然为越来越多的中资金融机构承办,但是业务范围绝大多数还是带追索权的保理业务,这与国际趋势并不相符。近年来国内商业银行的保理业务热点——＂供应链融资保理＂通过依托核心企业的方式,试图打开无追索权融资保理业务的新局面,但是由于现阶段企业风险控制机制缺位,使得无追索权保理在我国的发展一直较为艰难。本文基于银行视角,通过分析国内现行供应链融资保理业务的特点和弊端,提出一套风险控制措施,引导银行保理商在发展保理业务的同时有效控制业务风险。     

商业保理投后管理方案的探讨

随着保理业务的发展,分析研究保理业务的架构和风险,在管理中以应收账款为核心,重点把控保理融资比例、资金流、应收账款登记、项目工程等指标,这是做好保理业务风险管控和应对的重要把手。     

商业银行国内保理业务风险环节及审计对策

近年来,随着商品贸易的不断发展,银行保理业务作为一项新型金融服务产品,较好地解决企业融资困难和买方信用风险的问题,也得到了迅猛发展。但我国国内银行保理业务开展时间短,市场不成熟,伴随着业务发展不可避免地出现出了一些风险．例如,企业虚构应收账款套取银行保理资金、挪用保理预付款用于其他用途等。本文探讨了目前保理业务存在的风险点和薄弱环节,并结合审计实践提出了审计对策和控制措施。     

我国开展国际保理业务的风险思考

国际保理业务日渐成为中外银行竞争的焦点，但从我国的现实来看，国际保理蕴涵的巨大风险成为其发展的主要障碍之一。本文从国际保理业务的运行机理、风险构成来对其风险进行具体解析，在此基础上提出防范我国国际保理业务风险的对策建议。     

商业银行国内保理业务风险点及审计策略探析

通过对保理业务特点、风险点的梳理,分析商业银行如何有效地识别和防范国内保理业务风险。     

保理行业转型风险管理机制探讨

<正>近年来,我国保理业务发展迅速,市场需求量不断扩大,保理业务逐渐发展成为供应链金融业务形态中的重要种类,为链上企业提供了多种供应链金融服务。目前,保理公司面临的风险主要来自保理业务对应基础交易买卖双方的主体信用风险和操作风险。在“双碳”背景下,保理公司还受转型风险等与气候变化相关风险的影响,随着风险的不断聚集,保理行业面临的转型风险可能进一步传导至金融系统,因此,随着我国低碳转型的逐步深入,保理公司逐步提高转型风险防范意识,优化风险管理机制,对实现保理行业转型风险规避、加速自身低碳转型发展具有重要意义。