合规与银行内部合规部门

继巴塞尔新资本协议将操作风险与信用风险、市场风险一并纳入对金融机构的监管框架后，近年来，包括我国在内的国际金融界因应银行业经营的高风险特点，在汲取大量银行案件的教训后，日益强调银行经营活动的“合规”性，以强化对银行风险特别是操作风险的管理。2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会(文中简称“委员会”)发布《合规与银行内部合规部门》专门文件，以敦促并指导国际银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，在发现违规情况时银行管理层能够采取适当措施予以纠正。该文件中文版近期已由中国银监会翻译完成，《中国金融》现择其主要内容刊出，以飨读者。     

对保险企业合规管理原则的一点思考

近年来．各国企业，特别是金融企业都更加重视建立强有力的合规文化和有效的合规管理。一家金融机构是否具有强大的合规文化和效的合规管理，是客户能否放心地将其资金委托给该家金融机构主要考虑的因素之一。     

强化商业银行内控合规管理的思考

金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。     

关于内控合规工作建议

内控合规工作是现代企业稳健运行的基石。近年来，国内外经济金融形势比较复杂，国内经济结构调整步伐加快，金融同业及跨界竞争十分激烈，监管政策调整和客户需求的新变化给银行经营管理带来新挑战，建设银行在发展业务的同时，内控合规管理水平也在不断提高。但随着国内企业转型升级、海外业务快速发展和新金融业态集中进发，进一步完善内控合规体制机制和良好的文化建设显得更为重要。     

合规文化建设与长效机制的落实

继领导干部思想道德教育、规章制度宣讲教育、整肃行风行纪教育等活动后，农总行党委决定在农业银行系统开展以学习《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》（以下合称“三个指引”）为主要内容的合规化教育活动。这是增强全员合规意识，培育良好的合规化的需要；是防范经营风险．确保农业银行改革与发展顺利推进的需要；是抓好党风廉政建设创建良好企业化的需要。所以，我们应该要切实提高认识，自觉投身教育活动，务求取得扎扎实实的效果。     

合规文化建设初探

合规风险管理，与业务管理、财务管理并称为当代企业管理的三大支柱，同样，合规风险现已成为与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等需要重点防范的风险之一。建立、健全合规风险机制，已成为银行业的共识。     

强化商业银行内控合规管理

<正>改革开放以来,我国银行业取得了巨大成就,但风险同样不容忽视。2017年至今,监管部门先后在银行业开展了“三违反、三套利、四不当、十乱象”专项整治行动、持续深入乱象治理、内控合规管理建设年活动等,取得了防范化解金融风险的重大胜利,经营乱象得到遏制,金融生态得到净化。这凸显了内控合规管理的重要性,也从侧面反映出银行业内控合规管理仍存在不足。     

《金融控股公司监督管理试行办法》实施后金融控股公司的合规管理

国务院和人民银行相继下发了关于金融控股公司监管的文件。金融控股公司如何提高合规管理以达到监管文件的要求将是下一阶段工作的重点。本文基于目前金融控股公司合规管理存在的问题及文件的要求,提出了相应的解决对策。     

完善绩效考核体系 建立合规风险管理长效激励机制

当前金融创新层出不穷，银行合规风险也呈现出复杂多变的特征，尽管各商业银行合规风险管理的理念、方法和技术不断提高，但是长期以来合规风险管理重“封、堵”的惩罚型被动式管理已经不能满足发展需要，尽快建立以绩效考核为基础，以重“疏、导”的激励型主动式管理为核心的合规风险管理长效机制势在必行。     

培育合规文化 推进合规管理

一、全面推进合规管理是农行改革与发展的内在要求（一）合规管理是培育农行企业文化的应有之义。作为经营货币的特殊企业，商业银行具有高负债、高风险的特点，风险始终伴随着银行经营全过程。从严管理、合规经营、规范操作，是银行文化区别于其他企业文化的重要特征。银行在国民经济中的特殊地位和它的行业特点，     

对县支行加强合规管理的几点思考

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理内容,已经为全球银行业所认可。近年来,我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视合规风险管理,今年农业银行把＂三化三铁＂、＂三化三达标＂创建活动作为合规管理的重头戏在系统内深入推进。本文就县域农行如何构建科学的合规管理框架提出了一些措施及建议。     

打造河南银行业合规建设执行体系

通过开展合规建设,河南省银行业各项业务经营日趋规范,对金融消费者的服务质量、服务效率明显提高。一张"合规金融、诚信河南"的银行业特色名片已经在全国公众面前展现。     

分行如何根据《合规指引》开展合规工作

2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了（《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》）。现结合实际，就建设银行一级分行如何根据（《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按]     

推行合规管理的对策与建议

近年来,随着商业银行股份制改造进程的加快,“合规”频频见诸报端,银监会高层更是在许多重要场合阐述合规管理对于我国金融体制改革的重要意义。合规管理作为一种新生事物,已经成为各家商业银行的战略目标。培育“合规理念”、建立     

加强依法合规理念强化依法合规经营

目前,我国金融法律体系正进一步完善,同时也是我国银行业股份制改造的关键时期,我国银行业面临着前所未有的历史机遇,但也面临着巨大的挑战和考验,如何强化依法合规经营理念是摆在商业银行面前的一个不能回避的问题。     

谈谈银行业金融机构合规从高管层做起

近年来我国银行业金融机构强力推进企业合规文化核心理念,特别是农业银行围绕＂面向‘三农’,服务城乡,回报股东,成就员工＂的企业使命,紧盯＂建设城乡一体化的全能型国际金融企业＂的发展愿景,树立＂诚信立业,稳健行远＂的核心价值观,坚守＂细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业＂的管理理念,秉持＂违规就是风险,安全就是效益＂的风险理念,通过合规文化宣讲、基础管理提升年、创建＂三化三铁＂等多种活动将先进的合规思想和理念传导给总分支机构,传播给员工,促使员工思想上重视,态度上积极,行为上规范。此项举措深入人心、意义非凡。本文结合农业银行实际,从银行业金融机构合规文化建设的意义、合规为什么从高管层做起、合规如何从高管层做起这三个方面谈了笔者的体会。     

"金融企业合规文化建设高层论坛"综述

上海金融学院与哈佛《商业评论》编辑部共同主办的金融企业合规文化建设高层论坛于2006年12月29日在上海金融学院行政楼举行。上海金融学院、上海财经大学、上海交通大学的学者和上海市银监局、人民银行上海总部、商业银行、基金管理公司以及上海市大华律师事务所的专家出席了研讨会。研讨会采取专家专题发言和现场提问相结合的方式，就我国金融企业推行合规文化建设问题进行了深入的交流和探讨。现将会议的主要观点综述如下：     

金融企业“两项基金”管理不合规

金融企业“两项基金”管理不合规我们在审计中发现，一些金融企业在“两项基金”管理中存在以下不合规问题：１．未按劳动部、财政部（１９９５）１４０号文件《银行、人保系统养老保险统筹暂行办法》的规定设置统筹办公室，对基金没有实行先提后支，未从基金专户中支付离...     

论金融科技企业数据合规治理中的技术规则

对金融科技企业数据合规的治理，不能只依赖于单一的法律规则，还应发挥技术规则的优势作用。作为一种内在的自治性规范，技术规则在数据合规风险的识别、防范与应对中具有重要的地位和价值意义。由于技术规则与法律规则在作用方式、内容侧重点与强制力度上存在诸多差异，它们的应用场景也有所不同。技术规则主要应用于事前防范与事中规制，法律规则更多应用于对权利义务责任的明确与事后规制。为更好地发挥二者的不同功效，推动二者良性互动，可以从技术规则的“法律化”和法律规则的“技术化”两大路径展开。     

银监会发布《商业银行合规风险管理指引》

10月25日中国银监会正式发布《商业银行合规风险管理指引》，督促银行完善合规风险管理体系，建立合规绩效考核制度．合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度。该铀旨引》重点强调了三个方面：建设强有力的合规文化；建立有效的合规风险管理体系；建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。这将有助于改变近年来我国银行业大案要案频繁发生的局面。