我国证券业反洗钱问题探讨

反洗钱对打击犯罪、维护国家安全具有愈来愈重要的作用。证券业因其自身的特点,洗钱风险在不断增加,而证券业的反洗钱工作还处于初期阶段。本文通过分析目前我国证券业反洗钱存在的问题,进而给出提高证券业反洗钱监管有效性的若干建议。     

证券业洗钱风险与反洗钱监管探析

本文在分析证券业洗钱风险和证券业反洗钱监管国际标准的基础上,剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题,提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

当前证券业反洗钱工作亟待解决的几个问题及对策建议

《反洗钱法》的颁布实施,对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,有着非常重要的作用。但在反洗钱工作实践中,证券业反洗钱尚处于起步阶段。本文分析了证券业反洗钱工作中亟待解决的几个问题,并提出了相关的对策建议。     

我国证券业反洗钱监管的利度缺陷及其对策

证券业金融机构被纳入反洗钱监管体系后,如何根据其行业结构和资金交易特点有效地实施反洗钱监管成为当前我国反洗钱工作的一项重要任务。本文在分析我国证券行业架构和交易特点的基础上,对现行证券业反洗钱制度展开剖析,揭示出其中的制度缺陷,并根据国际反洗钱监管经验和我国反洗钱监管实践,提出证券业反洗钱监管制度的政策建议。     

证券业反洗钱工作难点分析及对策建议

本文通过对证券业开展反洗钱工作受到洗钱手段多样、大额和可疑资金交易监测及跟踪困难、"了解你的客户"难以做到真正了解、证券公司内部违规操作等瓶颈问题的制约的分析,提出解决证券业反洗钱工作难问题的对策和建议。     

保险证券业反洗钱工作思考

近几年来,在我国的金融市场上,保险产品提供者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和缺乏经验带来的监管相对滞后并存,这使深具内在脆弱性的保险开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土。而证券期货业资金量巨大,金融工具和交易品种繁多且复杂,一直是洗钱行为易发的高危领域。利用保险证券业洗钱已经对这两种行业的健康发展乃至金融稳定形成威胁。因此,     

浅谈证券业反洗钱问题

<反洗钱法>已于2007年1月1日起正式实施,反观证券业,其反洗钱的监管和资金交易监测工作目前仍游离于央行反洗钱监管之外,成为央行反洗钱监管的空白点.     

关于证券业反洗钱的调查与思考

证券业反洗钱是国家反洗钱整体战略体系的重要一环。由于我国证券业发展的历史特殊性和反洗钱规制的长期真空,证券领域积聚了相当的洗钱风险。为了解掌握当前证券业反洗钱工作实际,我们在浙江省内选择了2家法人类证券公司、12家证券营业部进行实地调查;发放和回收有效问卷209份,问卷对象包括各证券公司经纪业务、客户资金存管、投资管理、稽核风控、法律合规、信息技术及营业部门负责人和相关人员。     

我国保险业金融机构反洗钱监管分析

从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

我国反洗钱监管有效性的对策研究

随着《中华人民共和国反洗钱法》的正式实施,人民银行总行陆续出台了4个反洗钱规章和3个规范性文件与之相配套。人民银行作为反洗钱行政主管部门,其监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。本文通过分析当前我国反洗钱监管工作的难点,进而从制度创新、技术创新、方法创新等方面提出提高反洗钱监管有效性的对策。     

完善我国证券业反洗钱体系的思考

<正>随着《反洗钱法》的颁布实施,我国目前初步建立了证券业(不包括期货业和基金业,下同)的反洗钱体系。这一体系主要借鉴了发达国家以证券公司为义务主体的反洗钱经验,而没有充分利用和考虑我国证券业在基础设施建设等方面的特殊国情。对此,人行营业管理部进行了调查研究,提出了相关政策建议。     

国外证券业可疑交易判断标准及对我国的启示

可疑交易的识别和上报是防范洗钱活动的核心措施。我国证券业可疑交易标准尚不完善,制约了证券业反洗钱工作的深入开展。本文在研究分析国外证券业可疑交易判断标准的基础上,结合我国证券市场的实际特点,指出了我国证券业可疑交易判断标准存在的问题,并提出了改进建议。     

对反洗钱监管有效途径的研究

如何充分调动有关部门主动开展反洗钱工作的积极性,提高反洗钱资源的使用效率,构建和提升反洗钱的监管合力就成为当前人民银行履职过程中需要认真思考和解决的重大现实问题。笔者结合基层的具体实际对制约有效监管的因素进行分析研究,探究基层反洗钱有效监管途径。     

新形势下我国银行反洗钱工作初探

随着我国市场经济的不断发展和深化，我国的社会经济成分、就业方式、利益分配日趋多样化，与此同时，洗钱犯罪也日益严重。洗钱犯罪不但助长了走私、贩毒、贪污腐败等严重危害社会正常秩序的刑事犯罪，助长了日益猖獗的跨区域犯罪，还危害了正常的金融秩序，更危害了社会正义的观念。反洗钱已刻不容缓。国有商业银行应当把反洗钱工作作为整饬金融秩序、维护金融稳定、确保金融安全的一项重要工作来抓。     

分业背景下我国银行业与证券业合作潜力探讨

一、银证合作的背景 1999年11月,美国通过<金融改革现代化法案>,废除了1933年制定的禁止银行承销证券的<格拉斯-斯蒂格尔法>,成为世界金融业从分业走向混业的一个标志.金融各业间的相互渗透和融合已成为一种世界性的潮流,放松管制、提倡混业经营是各国政府顺势而为的战略性选择.