论金融诈骗的特点成因及其防范对策

一、当前金融诈骗的特点(一)骗术翻新,种类增多。随着金融工具的创新,金融诈骗的方式由涂改存单,伪造银行汇票,盗用单位、企业帐户等发展到利用各种银行票据行骗,伪造或使用过期失效的信用证,利用信用卡恶意透支,以引资为饵骗取银行文书,伪造国家部委文件或银行文书,以签订经济合同为名骗取银行贷款、充当中介人假借社会集资、融资活动行骗。给国家和人民造成极大的危害。     

刍议金融结算领域诈骗活动的防范

当前,金融结算领域诈骗活动的主要特点及动向是:1、诈骗手段多种多样。伪造、变造银行印鉴、单证,盗用密码拍发假联行电报,利用信用卡大量恶意透支,内部工作人员擅自开出大额票据等等。2、诈骗款项的金额愈来愈大。不法分子的胃口愈来愈大,一旦诈骗成功将给国家造成重大损失。3、内部职工作案和内外勾结作案比例扩大。最危险的“敌人”往往隐藏在内部。     

金融票据诈骗的防范

票据市场的形成和发展，缓解了企业的资金供求矛盾，促进了企业间产销关系的衔接，拓宽了融资渠道，降低了融资成本，也为银行带来了丰厚的收益。1999年6月，央行调整再贴现利率，增加了贴现利率的浮动幅度，为商业银行拓展票据业务提供了价格空间。环境的改善，促使各类经济组织的积极参与，各金融机构积极改善金融服     

防范金融诈骗的对策

强化内部人员管理，控制金融诈骗源头。俗话说，“远贼必有近脚”。内外勾结实施金融诈骗的案例应引起我们警示警醒。“治外先安内”，金融机构开展反诈骗活动宜从内部人员管理着手着力。一要帮助员工树立正确的人生观、世界观、金钱观和价值观，增强工作责任感和事业心，牢固树立“业兴我荣，业衰我耻”观念，培养良好的职业道德。二要勤政廉政，     

怎样防范金融诈骗案件

怎样防范金融诈骗案件庞人和金融诈骗案件是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒事实真相等手段，直接从金融机构中骗取资金或有关信用文书的行为。近两年来，金融诈骗案件屡屡发生并有急剧上升的趋势。它不但严重地损害了农业银行、农村信用合作社的信誉，...     

加强风险意识 防范金融诈骗

<正> 近年来,随着对外开放的深入,我国对外经济交往日益增多,对外贸易也不断增加,金融活动日趋活跃。国内外的一些不法分子也趁机互相勾结,把诈骗黑手伸到我国,利用各种伪冒的金融凭证和资信文件到处行骗,并且日趋猖獗,严重地干扰了正常的经济秩序和金融秩序,成为社会一大公害。加强风险意识,防范金融诈骗已成为日常工作必须十分注意和认真对待的重要问题。本文想就金融诈骗活动的形式、特点进行一些剖析,并就如何防范谈些看法。     

试论金融诈骗之防范

金融诈骗是以侵犯他人财产所有权和破坏金融秩序的一种犯罪行为,其特点是以非法占有为目的,并采取虚构事实或隐瞒真相的手段。金融诈骗作案的手法具有狡诈隐蔽的特点,其行为对银行危害很大。因此,当前和今后一个时期,预防金融诈骗犯罪是“三防一保”工作的重要任务。为此,我们要认真地研究金融诈骗犯罪的类型特点,找出规律性,努力做好防范工作。一、当前金融诈骗的主要类型特点金融诈骗种类较多,归纳起来具有如下几个方面的类形特点：（一）以引资为名,私刻银行印鉴,伪造银行单证、咨信证明,骗取金融机构和企事业单位资金。（二…     

商业银行如何防范金融诈骗

随着市场经济的发展,金融欺诈、恶意逃废债等现象逐渐增多。虽然国家加大了对金融欺诈的打击力度,商业银行也提高了自身的防御能力,但是,金融诈骗案件仍然时有发生,使国家金融资产遭受损失。金融诈骗活动,不仅使银行产生大量不良资产,妨碍国有银行的商业化发展,而且严重败坏了社会风气,使银行的经营环境恶化。防范金融诈骗,需要国家政法部门对金融犯罪的严厉打击,更加需要商业银行完善内部制度,需要基层银行严格执行制度,提高自身的防范能力。     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

金融诈骗犯罪及防范初探

金融诈骗犯罪已成为我国经济领域危害最大的犯罪类型之一。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,具有特别重要的意义。     

网络诈骗及其防范

随着我国信息产业对经济发展支持力度的不断加强,经济网络化已是大势所趋,成为现代企业、个人经济活动中不可缺少的重要方式。网络经济在给我们带来诸多便利的同时,也由于网络经济的虚拟性、信息不对称性、风险性和直接性,使网络诈骗成为严重干扰我国互联网和经济活动的不安全因素。     

经济诈骗及其防范

经济诈骗及其防范蔺翠牌一、经济诈骗的手段当前，一些不法分子采用的经济诈骗手段五花八门，鬼招迭出，主要包括下列两类：一类是经济诈骗分子利用骗签经济合同的方式骗取公私财物。这是经济诈骗分子惯用的手段。主要表现为：（１）骗签空头经济合同，诈取货物、货款、预...     

票据诈骗及其防范

票据业务的迅猛增长,是今年以来银行业的一个引人注目的现象.根据中国人民银行发布的2003年第三季度<中国货币政策执行报告>,今年前三季度,票据融资迅猛增长,票据贴现增加4579亿元,同比增加2916亿元;1至8月,累计办理票据承兑1.7万亿元,1至7月,企业累计签发商业汇票14764亿元,增长78.7%,累计票据贴现和再贴现23355亿元,增长1.1倍.     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

金融诈骗的刑法防范与调控

以往司法机关和金融机构在处理金融诈骗案件时，多倾向于作为经济纠纷处理。由于经济制裁手段的滞后性及缓和性，结果往往是赢了官司却无法挽回损失，但如果从刑法的角度来防范和调控金融诈骗案件，就可能会收到较为理想的效果，但金融诈骗罪的成立必须以非法占有为目的作为其主观要件。对“以非法占有为目的”的认定应该根据客观情况以综合考量。