推动洗钱定罪工作的探索与思考

在司法实践中,洗钱定罪判例事关国际金融行动特别工作组(FATF)对我国反洗钱工作的评估结果,直接反映一个国家查处洗钱犯罪的能力手段与重视程度。本文从国家反洗钱行政主管部门工作视角出发,简述我国洗钱定罪工作的现状,剖析洗钱定罪困难的原因,并提出推动洗钱定罪工作的对策建议。     

商业银行对公授信业务与反洗钱工作融合管理探析

随着我国反洗钱监控体系不断完善,银行业金融机构反洗钱工作面临新形势与新任务。商业银行作为反洗钱义务机构,面临的客户洗钱风险依然复杂和严峻。对公授信业务与反洗钱工作融合既是商业银行履行反洗钱义务的重要体现,也是落实国家金融稳定、强化内控合规管理的有效举措,但从以往对反洗钱相关的内外部检查和审计结果看,商业银行对客户的授信业务管理和洗钱风险管控仍存在着严重的割裂问题。文章通过对国内部分商业银行进行调研分析,剖析商业银行在授信业务与反洗钱管理融合中普遍存在的问题和困难,并提出针对性政策建议。     

基于内容管理的反洗钱系统设计方案

随着我国洗钱形势的日益严峻,开展高效的反洗钱工作势在必行。洗钱的手段多样、程序的复杂致使人民银行和商业银行等金融机构的反洗钱工作面临重重困难,其中最大的困难就是要从海量的金融交易中发现可疑的信息。目前,金融数据呈爆     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

新形势下做好反洗钱工作的思考

本文阐述了洗钱的概念和特点，分析了我国洗钱犯罪的独有特征和反洗钱的现状．指出当前反洗钱面临的金融开放和金融创新加快、反洗钱技术难度大、法规不健全等困难，提出了我国新形势下开展反洗钱工作的建议。     

对我国银行业反洗钱工作的几点思考

随着我国对外开放的扩大和深入,分散、隐蔽的洗钱活动在我国不断增加,给国家经济秩序特别是金融秩序造成了相当大的危害。因此,尽快完善我国的反洗钱机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫。本文拟从我国洗钱犯罪的现状和特点分析入手,阐述我国银行业反洗钱工作的开展情况,说明国内银行业开展反洗钱工作存在的困难,并就进一步做好银行业的反洗钱工作提出建议。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

成本与收益视角下的金融机构反洗钱问题探讨

社会上洗钱犯罪的行为越来越猖獗,目前我国针对洗钱犯罪行为开展的反洗钱工作已经上升到维护国家安全的层面,以预防金融系统风险.由于反洗钱工作的逐步发展,反洗钱工作的成本问题也成为了反洗钱工作中一个不可忽视的问题,本文从成本与收益的角度分析了我国反洗钱的行为现状,并提出了相关改进措施.     

保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法

就现在经济发展状况,针对各保险公司洗钱的情况和反洗钱过程中存在的各种问题,介绍国内目前各保险公司洗钱的几种方式以及洗钱犯罪在保险公司日常业务上的表现方式,对保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法进行分析,使保险公司反洗钱内部审计在反洗钱的研究方向和开展工作方面充分发挥作用,坚持反洗钱内部审计处理问题的原则和方针。     

我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

新形势下商业银行加强反洗钱工作初探

当前商业银行的反洗钱工作存在诸多问题,对反洗钱危害的思想认识不到位,加上现有的内部组织制度体系不健全、反洗钱人才缺乏等内部原因,难以应对新技术革新和跨国跨境等新形势下愈发复杂的洗钱活动。论文总结了洗钱活动对经济领域的危害以及反洗钱工作的重要意义,并针对商业银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强商业银行反洗钱工作的对策和建议。     

保险业反洗钱工作中存在的问题及对策

目前,洗钱领域向保险业延伸,但保险机构反洗钱意识淡薄,反洗钱工作中存在诸多问题。防范风险,加强保险业反洗钱工作极为重要。本文分析了保险业反洗钱工作中存在的问题,并提出政策建议。     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸,防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中,保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

浅析中小型城商行反洗钱内控管理

我国商业银行以"风险为本"的原则作为反洗钱工作的的基本准则,把有限的反洗钱资源合理配置于反洗钱体系中,以实现资源的最大化利用,同时依据相关的反洗钱法律规定,逐步建立起了反洗钱组织机构和工作制度。反洗钱内部控制管理是商业银行防范洗钱风险的第一道防线,部分中小型城商行存在内控目标不明确、反洗钱组织架构欠合理等问题。因此,中小型城商行必须要加强洗钱内控管理,发挥内部控制第一道防线的作用,防范洗钱风险。     

对陇南市反洗钱情况的调查与思考

近年来,随着国际、国内反洗钱工作的不断发展,洗钱犯罪出现了由大城市向小城市、由经济发达地区向欠发达地区转移的趋势。近期,我们对地处西北地区的陇南市反洗钱情况进行了调查,梳理分析了反洗钱工作中存在的主要困难和问题,有针对性的提出了在新形势下如何建立和完善风险为本的反洗钱工作体系,进一步提升基层反洗钱履职绩效的一些意见和建议。     

商业银行反洗钱数据分析系统建设

针对商业银行传统反洗钱模式中存在的数据处理时效性差、信息整合分析困难等缺点,中国银行湖南省分行建立了反洗钱数据分析系统平台.平台集反洗钱数据仓库、数据视图、机构洗钱风险地图、监管数据指标、洗钱风险动态模型、动态报表、客户分析、外部数据加载等多种功能于一体,充分利用大数据分析、流程自动化、AI算法模型等新技术,实现了反洗钱工作的区域化、现代化、数据化.系统上线后的应用结果表明,该平台在降低人工审核工作负担的同时,能快速和精准地定位洗钱活动相关客户及交易,提升反洗钱风险管控能力.     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸．防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中．保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

当前商业银行反洗钱工作中存在的问题及对策研究

当前,洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着社会经济的快速发展,洗钱犯罪活动将会更加严重。有效打击洗钱犯罪活动对于我国经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。作为洗钱犯罪的主要渠道,商业银行必须认真分析反洗钱工作中存在的问题,采取有效措施,切实在反洗钱工作中发挥重要作用。     

证券业反洗钱工作难点分析及对策建议

本文通过对证券业开展反洗钱工作受到洗钱手段多样、大额和可疑资金交易监测及跟踪困难、"了解你的客户"难以做到真正了解、证券公司内部违规操作等瓶颈问题的制约的分析,提出解决证券业反洗钱工作难问题的对策和建议。     

基层金融机构反洗钱工作的思考

<正>众所周知,反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击经济犯罪具有十分重要的意义。而基层金融机构是资金的载体和媒介,是犯罪分子利用现金交易等手段,将黑钱合法化的重要环节及不法分子实施犯罪的载体,因此基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。一、基层金融机构反洗钱工作存在的困难和问题(一)对反洗钱工作重要性认识不足。一些金融机构工作人员看不到洗钱对自身经营的危害,反洗钱工作流于形式;各金融机构以利益最大化为经营目标,把宣传重点都放在了各项