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外汇管理局和外汇指定银行对银行外汇业务进行双线管理,是当前防范外汇经营风险的有效手段之一。随着我国外汇体制改革的不断深化和完善,外汇指定银行如何依据国家我汇政策,对外汇收支实行合规性操作管理,保证对外开放的顺利实施,既是当今商业银行合规经营的要求,也是防范风险的必要手段。 相似文献
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近年来我国银行业的实践表明,正视日益增长的风险,改善和加强银行内部控制,已经成为银行生存发展的必要的条件。为进一步强化外汇指定银行内控机制建设,促进外汇业务合规经营,降低银行外汇业务操作中的各类风险,特对外汇指定银行和外汇管理部门提出以下几方面建议: 相似文献
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"优质"和"到位"的银行服务不应盲目体现在满足客户的一切需求上,外汇指定银行在受理外汇业务的同时,必须时刻紧抓外汇法规这条准绳,依法合规经营,否则换来的只会是最严厉的行政处罚. 相似文献
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随着外汇形势的变化和监管政策的需要,国家外汇管理局将银行执行外汇管理规定情况考核更名为银行外汇业务合规与审慎经营评估,建立了以银行外汇业务微观合规与宏观审慎评估为抓手的评估办法,优化了评估指标、评估流程、评估结果等设置。从基层外汇局推行运用实践来看,确实起到了全面评估银行经营情况、及时纠正银行不规范的经营行为、筑起防范风险屏障的积极作用。但是在实际操作使用过程中,还存在不尽完善的地方。 相似文献
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汇改后外汇业务经营新问题汇改加快了外汇管理体制改革的步伐,促进了涉外经济的持续快速发展,为银行进一步拓展外汇业务带来了无限商机。同时汇改也加大了银行外汇业务创新风险。从汇改后银行的经营现状看,银行执行外汇管理政策法规的自律观念、合规经营理念和政策风险意识明显增强。但是,银行尤其是其分支机构由于点多面广、外汇业务量不均衡、政 相似文献
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各外汇指定银行作为经营外汇业务的操作窗口,近年来为扩大其自身功能,均积极争取结售汇业务经营资格,努力扩大结售汇业务的市场份额。鉴于银行在外汇收支活动中的重要作用,加强对银行结售汇业务的非现场监管就显得极为重要。 相似文献
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人民币汇率波动区间的不断扩大和外汇管理体制改革的进一步深入,对外汇指定银行外汇业务的经营和发展提出了更高的要求。从近几年的外汇检查情况看,外汇业务经营中还存在诸多不尽人意之处,特别是银行外汇经营风险控制手段的落后以及外汇经营规模不断膨胀之间的矛盾越来越突出,外汇业务经营和管理风险日益凸显。 相似文献
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(一)分类管理,促进银行规范经营。在银行竞争日趋激烈的情况下,为了创造公平竞争环境,减少违规问题发生,对银行外汇经营应该实行分类管理,对诚实守信、合规经营、差错率低的银行,实行宽松的外汇管理政策,对信用低、差错率高、违法乱纪严重的银行采取严格的限制措施,并定期公布辖区银行的等级排名情况,让有关部门,特别是客户广泛了解银行的守法经营情况,促使银行加强内部管理,规范外汇业务经营。 相似文献
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2008年9月,外汇局系统开始对银行外汇业务进行考核。结合近一年的实践,笔者认为,促进银行合规经营要从源头抓起。建议一:完善内外制度降低银行内控成本 完善外汇政策,提高银行履职的效率。一是外汇管理政策要在实现政策意图的前提下,提高可操作性,改变以往政策打补丁式的修订方式。 相似文献
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考核:激励银行可持续发展
《考核办法》实施以来,大连地区各外汇指定银行均对该项工作给予高度重视和积极配合。考核工作开展顺利,银行合规经营意识较以往有明显提高。抽样调查显示,相关银行对《考核办法》均给予积极的肯定和正面的评价,认为这种由行为监管向主体监管转变的监管思路与当前外汇管理形势相适应,这种监管模式也更为科学有效;同时普遍认为该考核办法有利于银行正确审视外汇业务合规经营风险,对促进银行依法合规经营起到了积极的作用。 相似文献
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《甘肃金融》2002,(1):49-51
银行结售汇业务不仅是银行代客户办理本外币买卖的业务,而且是国家赋予商业银行的一项政策性业务,是当前我国外汇管理的一个着力点.银行结售汇业务与传统的银行存、贷款的国际结算等外汇业务有着本质的区别.它是依附于外汇管理的政策性业务,而非完全的商业行为.实行银行结售汇制以后,外汇指定银行从结售汇业务中赚取稳定的手续费和买卖差价.而结售汇差额通过结售汇头寸在银行间外汇市场的交易,直接由国家外汇储备予以平补,因此,国家承担了市场风险.与之相对应的是,外汇指定银行在代客户办理本外币买卖的同时还必须承担执行外汇管理法规,审核客户外汇收支的真实性、合法性,防止外汇资金非法流入、流出的管理任务. 相似文献
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汇改两年,银行外汇业务发展加快,金融创新应运而生。在这样一个发展过程中,外汇管理也处于不断的变化和更新之中。如何在合规经营的框架下创新发展,已成为汇改后银行外汇业务发展的重中之重。我们从个案入手,分析了银行(包括分支机构)违规方式、原因及隐患,其中包括银行外汇业务及创新所加大的合规风险。银行应利用新法规开发适合客户需求的产品,或通过业务创新推动监管改革,从而在市场上取得先机。[编者按] 相似文献
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结售汇业务是我国外汇指定银行开办的一项重要的外汇业务。改革开放以来,我国对外汇制度进行了多次改革与修订,结售汇业务政策也产生较大的变化。本文通过对历年来结售汇政策的变化要点进行梳理,分析政策变化对银行结售汇业务风险的影响,最后对银行如何控制结售汇业务风险提出了相关建议。 相似文献
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银行作为经营外汇业务的特殊主体,对外汇管理政策和改革措施的落实起着重要作用。因此,将外汇指定银行纳入主体监管视野,推进对银行实施主体监管的进程,对加快转变外汇管理方式,提高监管效率,更好地满足市场主体日益增长的便利化需求有着重要的现实意义。构建银行主体监管框架外汇局应综合考虑银行考核结果和评定等级对银行进行 相似文献