新形势下人民银行行政处罚工作几个问题的探讨

入世后，人民银行如何应对日益复杂的监管环境，切实规范和加强当前人民银行行政处罚工作，已成为人民银行法治建设面临的一个重要课题。当前，人民银行在实际行政处罚工作中尚存在诸多问题，不符合法律的要求，也因此引发了一些不必要的行政复议和行政诉讼。本试通过对当前人民银行在行政处罚中普遍存在的一些问题的剖析，从严格依法行政的要求出发，立足于人民银行的工作实际，结合我国行政处罚有关法律规定，探讨新形势下如何规范和加强人民银行行政处罚工作，并提出具有针对性的对策。     

浅谈行政处罚案卷中存在的主要问题及对策建议

行政处罚案卷是人民银行行政执法检查过程的重要文书.当前人民银行分支行行政处罚案卷中存在诸多问题,易引发行政诉讼和行政复议等法律风险,应引起高度重视. 一、行政处罚案卷中存在的主要问题     

提高基层人民银行行政处罚水平的几点建议

行政处罚权是法律赋予人民银行监督管理权的一部分,也是人民银行顺利实施监管、协调、引导等职能的保障,它在规范我国金融秩序,维护金融业的合法、稳健运行中起着重要作用.随着我国金融法律体系的不断健全完善,人民银行行政处罚行为有了很大的改进,但当前基层人民银行的行政处罚行为仍然存在一些问题,笔者结合工作实际,提出几点建议.     

现场检查应收集的几类行政处罚证据

人民银行在现场检查过程中,只有依法、全面地收集与违法行为相关的各类证据,才能保证行政处罚的合法性与适当性。结合人民银行职能调整后的法律规定和操作实践,笔者认为现场检查时应当根据违法行为的性质及具体情况,收集以下几类行政处罚证据。     

关于提高基层人民银行行政处罚质量的思考

本文从基层人民银行的法律事务工作管理角度,就基层人民银行在行政处罚中存在的一些问题及如何提高基层人民银行的行政处罚质量提出了相应的建议。     

按照“三权分离”原则设计人民银行行政执法检查制度

《中国人民银行执法检查程序规定》和《中国人民银行行政处罚程序规定》是中国人民银行行政执法检查制度中两个根本性的制度,是人民银行进行执法检查和处罚的程序性法律规范,本文从＂三权分离＂角度对人民银行行政执法检查制度设计进行了探讨,以期能对人民银行依法行政有所裨益。     

人民银行行政处罚中存在的问题和建议

本文通过对人民银行行政处罚实际执行中存在的诸多法律问题展开分析,提出解决这些问题的具体建议,即加强法制学习,提高法律制定质量,完善内控建设,强化理论研究,提高执法水平.     

人民银行依法行政中应规范和控制的问题

行政处罚作为一种最严厉的制裁性行政行为,其自由裁量权若被滥用必将严重影响到人民银行的依法行政工作。本文通过对行政处罚中自由裁量权的分析,对人民银行行政处罚自由裁量权进行了深入的探讨,同时遵循公平与效率的原则,研究如何规范和控制自由裁量权的行使,以期有利于人民银行正确、及时而有效地执法     

人民银行行政处罚裁量权行使中需要考虑的情节

人民银行各监管业务领域目前都没有依法制定并对外公布的行政处罚裁量基准,在基层人民银行的行政处罚裁量权行使中存在着恣意甚至滥用的可能。为落实进一步规范行政裁量权的工作要求,本文从行政违法行为认定的主体、主观、客体、客观四个方面,研究总结了人民银行处罚裁量权行使中需要考虑的事实情节,对于规范基层人民银行行政处罚权的行使具有积极意义。     

人民银行行政处罚自由裁量权正确行使及约束控制

法律、行致法规、规章等不可能对所有行政处罚情形都有明确具体的规定,赋予行政机关行政处罚自由裁量权,对提高行政效率、确保公正执法、维护公共利益等具有积极推动作用,但不正确行使将侵害当事人合法权益、损害行政机关形象.本文结合行政执法工作实际,分析了人民银行行政处罚自由裁量权的体现、不正确行使情形及负面效应,并提出了规范控制行政处罚自由裁量权的措建议.     

人民银行行政处罚自由裁量权正确行使及约束控制

法律、行政法规、规章等不可能对所有行政处罚情形都有明确具体的规定,赋予行政机关行政处罚自由裁量权,对提高行政效率、确保公正执法、维护公共利益等具有积极推动作用,但不正确行使将侵害当事人合法权益、损害行政机关形象。本文结合行政执法工作实际,分析了人民银行行政处罚自由裁量权的体现、不正确行使情形及负面效应,并提出了规范控制行政处罚自由裁量权的措施建议。     

人民银行行政处罚中的问题和建议

目前人民银行行政处罚工作中还存在着法规修订滞后、处罚体系构建不合理、与银监部门权力交叉等问题,有必要加快立法步、伐提高法律质量、强化内控机制建设、重视理论研究,以切实提高依法行政水平.     

空头支票成因探析及遏制对策

对签发空头支票行为实施行政处罚是人民银行的一项重要职责。本文分析了空头支票的成因及目前人民银行实施行政处罚中面临的主要问题,并提出相关政策建议。     

对人民银行征信诉讼风险防范的法律思考

近年来,征信涉诉案件给人民银行带来了较大的法律风险和舆论风险,包括行政处罚、信息查询和行政监管等环节出现的各类风险,危害了征信系统的权威性和公信力.因此,应加强“法治央行”建设,充实征信法律人才建设,加强征信法制宣传教育,正确对待征信诉讼风险,提高征信应诉能力,维护人民银行良好形象.     

规范人民银行行政处罚自由裁量权的探讨

人民银行行政处罚自由裁量权,由于其自身的广泛性、灵活性,以及人民银行与行政相对人的信息不对称,使权力存在被滥用的风险。滥用人民银行行政处罚自由裁量权,主要表现在裁量目的不适当、裁量过程违反相关性原则、裁量结果显失公正等方面。本文试从建立指导性案例制度、完善行政解释制度、完善执法公开制度、完善内部责任追究制度,以及提高执法人员的法律意识等方面,对规范人民银行行政处罚自由裁量权进行探讨。     

对签发空头支票实施处罚存在的问题及建议

人民银行发布的《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》,从促进支付结算工具健康发展的视角,明确了签发空头支票行为的行政处罚制度,规定人民银行及其分支机构对签发空头支票的违规行为实施行政处罚。但是对签发空头支票的行为实施处罚在实际执行中存在一些问题,这将影响该制度的执行。     

浅论基层人民银行行政处罚自由裁量权及其规制

本文根据人民银行行政执法实际,分析了人民银行行政处罚自由裁量权的体现、不正确行使情形及负面效应,并提出了规范控制行政处罚自由裁量权的措施建议。     

金融强监管形势下人民银行行政处罚工作面临的新挑战——基于《行政处罚法》修改视角

近年来为防范和化解金融风险,严监管、强监管已成为金融治理的重要方式,人民银行行政处罚力度明显加大.此次新修订的《行政处罚法》必将对人民银行行政处罚工作产生深远影响.本文结合实践,从处罚种类、主观过错认定、"首违不罚"认定等方面,深入分析《行政处罚法》修订对人民银行行政处罚工作影响,提出对策建议.     

当前人民银行行政处罚工作中存在的几个问题

(一)超越<行政处罚法>的有关规定,以法律、行政法规、金融规章以外的其他规范性文件作为行政处罚依据. 依据<行政处罚法>的有关规定,中国人民银行对金融机构、其他单位和个人予以行政处罚必须以各种金融行政法律规范为依据.具体说来,这些依据包括:一、法律,如<中国人民银行法>、<商业银行法>、<票据法>等;二、国务院制定的行政法规,如<现金管理暂行条例>、<外汇管理条例>、<储蓄管理条例>、<个人存款实名制管理规定>、<金融违法行为处罚办法>等;三、中国人民银行制定的金融规章,如<支付结算管理办法>、<人民币单位存款管理办法>、<银行信贷登记咨询管理办法>、<贷款通则>等.行政处罚应严格依法从事,任何超越<行政处罚法>的规定,以法律、行政法规、金融规章以外的其他规范性文件作为执法依据的行政处罚均属无效.人民银行发布的金融规范性文件可以作为金融监管的依据,但不能作为金融行政处罚的依据.     

基层央行实施行政处罚切不可违法违规

实施行政处罚是一种典型的剥夺行为,因此在实施过程中务必严格遵循“处罚法定”原则.近年来,人民银行分支机构在实施行政处罚中存在的问题主要有：