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商业银行的基层金融机构是社会资金运动的总枢纽,所有社会资金通过商业银行的基层金融机构运作,是犯罪分子利用的重要渠道,因此是反洗钱阵地的前沿关卡,在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。本文对商业银行基层金融机构反洗钱工作的现状、特点、对策等方面进行分析,以期提高银行基层机构反洗钱能力。 相似文献
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洗钱,简而言之就是将非法收入合法化,它对于各国经济安全而言是极大的威胁.为了掩盖这些非法收入的非正规来源和不见光的存在,其手段层出不穷.近年来,洗钱活动愈发频繁,反洗钱工作任重道远.我国这几年在反洗钱方面发展较快,在反洗钱的制度建设、机构建设以及监管和合作层面取得了较大的成绩.但由于我国在反洗钱方面的起步较晚,在具体的反洗钱工作中还存在不少问题,与欧美发达国家的差距还是十分明显. 相似文献
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如何充分调动有关部门主动开展反洗钱工作的积极性,提高反洗钱资源的使用效率,构建和提升反洗钱的监管合力就成为当前人民银行履职过程中需要认真思考和解决的重大现实问题。笔者结合基层的具体实际对制约有效监管的因素进行分析研究,探究基层反洗钱有效监管途径。 相似文献
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洗钱是目前国际银行界面临的最为普遍和严重的问题之一。商业银行应当充分认识到开展反洗钱工作的重要性,严格按照有关法律法规的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作,维护金融秩序的稳定。 相似文献
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当前,洗钱犯罪活动已经成为人们关注的热点问题。随着社会经济的快速发展,洗钱犯罪活动将会更加严重。有效打击洗钱犯罪活动对于我国经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。作为洗钱犯罪的主要渠道,商业银行必须认真分析反洗钱工作中存在的问题,采取有效措施,切实在反洗钱工作中发挥重要作用。 相似文献
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对金融机构反洗钱工作开展情况的调查与思考 总被引:1,自引:0,他引:1
人民银行兰州中心支行课题组 《甘肃金融》2003,(12):69-72,17
2003年3月1日,中国人民银行正式颁布实施了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(以下简称一个<规定>和两个<办法>).这标志着我国反洗钱法律体系进一步完善,商业银行等金融机构承担的反洗钱责任和义务开始走上法律化、制度化轨道,中国金融业打击洗钱犯罪活动进入了实质运作的崭新阶段.为深入了解各银行机构执行一个<规定>和两个<办法>的具体情况,督促各银行机构认真做好反洗钱工作,切实维护辖区经济金融秩序的稳定.近期,我们对部分商业银行反洗钱工作开展情况进行了专门调查,并对反洗钱工作开展过程中存在的问题和难点进行了相应的分析和研究. 相似文献
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当前基层央行反洗钱工作的难点及对策 总被引:1,自引:0,他引:1
当前.基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段.成立了专门的机构或配备了专职的人员,各商业银行也建立了反洗钱内控制度,实行了大额和可疑支付交易报告制度,并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实,做出成效,还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。 相似文献
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周凤鸣 《湖北农村金融研究》2006,(3):58-58
农业银行是国有商业银行之一,处在反洗钱工作的前沿阵地,担负着反洗钱工作的重任,为此,要依法履行反洗钱义务,强化基础工作,提高人员素质,完善协调机制,防范洗钱风险,促进业务合规经营,为业务经营提供有价值的信息。强化反洗钱工作的思想认识提高反洗钱的业务水平当前,农业银行正处在发展与改革的重要时期,如何做好反洗钱工作是各级行十分关注的问题。据调查了解,我行有许多员工还没有树立反洗 相似文献
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反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,而商业银行已成为洗钱的主要通道,因此,如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作的重点。本文运用博弈论对洗钱者与商业银行在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析,在上述分析的基础上,提出监管机构必须采取"强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施"的政策选择。在进一步强化约束机制的基础上,对于积极履行反洗钱义务的商业银行采取相应的激励措施,从整体上提高和完善我国反洗钱工作。 相似文献
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一、反洗钱专业人才短缺的表现
(一)现有人员配备严重不足
一方面人民银行地市中支的反洗钱工作包括非现场监管、重点可疑交易的分析调查、案件协查和现场检查等多项任务,但通常却仅配备有1—2名专职甚至是兼职工作人员,根本无法满足把工作做好做细的要求;另一方面商业银行专职反洗钱力量更加不足,一般中等城市的市级分支行仅设1人负责,还通常不是专职人员,而是由其他岗位人员兼任,其下级的分支机构人员缺乏情况就更加严重。 相似文献
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反洗钱活动是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,而商业银行已成为洗钱的主要通道,因此,如何促使商业银行有效地进行反洗钱是监管机构工作的重点。本文运用博弈论对洗钱者与商业银行在洗钱与反洗钱中的策略与行动选择进行分析,在上述分析的基础上,提出监管机构必须采取"强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施"的政策选择。在进一步强化约束机制的基础上,对于积极履行反洗钱义务的商业银行采取相应的激励措施,从整体上提高和完善我国反洗钱工作。 相似文献
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为了配合《反洗钱法》的出台,人民银行总行把2006年确定为反洗钱政策宣传年。河北省积极贯彻总行的指示精神,结合实际研究制定了《河北省反洗钱宣传活动方案》。为了贯彻落实好这个方案,在工作全面展开之前,组织对廊坊、秦皇岛、邢台、唐山四个中心城市问卷调查。旨在通过问卷了解河北省反洗钱工作的实际状况,总结肯定前期取得的成绩,同时发现存在的问题并提出解决方法,以指导全省反洗钱政策宣传工作,切实提高宣传效果。 相似文献
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基层央行通过细化反洗钱细则,完善反洗钱制度,建立反洗钱协调机制,使反洗钱工作体系得到进一步健全,基本满足了反洗钱监管发展的需要。在反洗钱实际工作中,如何更有效地发挥基层央行的职能作用,是我们应积极探索,认真加以解决的重点。 相似文献
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保险机构作为《中华人民共和国反洗钱法》的义务主体之一,应按照法律规定履行法定义务,接受行政主管部门的监督管理。本文以福建省宁德市保险机构的反洗钱履职现状和监管情况为例,分析该行业在开展反洗钱工作中存在的问题,并对保险机构如何履行反洗钱法定义务提出对策和建议。 相似文献
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