当前金融系统经济案件的主要特点与防范

一、金融系统经济案件的主要特点 　　最近,我们对2000年至2001年8月末,发生在人民银行天津分行辖区(天津、河北、山西、内蒙古)金融系统的经济案件进行了专题调查,通过分析可以看出,当前金融系统经济案件的主要作案手段有伪造银行单证;收款不入帐;利用内部人员工作上的麻痹,盗用、挪用库款;伪造印章、凭证,挪用资金;偷支储户存款;违规帐外经营;畏罪或携款潜逃;盗用联行资金等等.通过对这些案件案情的分析,可以看出,当前金融系统经济案件呈现出以下特点:……     

经济转轨时期金融业经济犯罪行为分析及对策研究

金融经济犯罪呈现明显的行业特点。当前金融经济犯罪主要以贪污、挪用、贿赂和内外勾结诈骗为主，作案手段主要采取电脑作案、盗用单证、伪造单证、盗用印鉴、盗窃、挪用库款、盗用联行资金、利用票证进行经济犯罪活动等，这些都带有明显的金融行业性质，如2000年西安金融系统共查处各类违法违纪案件133件，仅贪污案就占案件数的39.8%，挪用案占35.34%，贿赂案占6.02%；就作案手段看，通过电脑、伪造单证、做假帐、收入不入帐、以贷谋私、盗用库款、挪用库款手段作案的，就占案件比例的70.68%。     

谈谈金融部门内控制度的薄弱点与防范措施

谈谈金融部门内控制度的薄弱点与防范措施黄西结近几年来，金融队伍中，各类重大差错事故和经济案件时有发生，内部人员作案的比例和金额令人触目惊心。究其原因，除了部分职工政治业务素质差、法制观念淡薄外，就是缺乏一整套严密而健全、系统又规范的内部控制制度。因此...     

讲法制 正行风

近年来,金融系统违法乱纪案件中,有一个值得注意的特点是,作案人员青年职工多,作案手法简单、幼稚、拙劣。诸如:侵吞储户利息、收受客户贿赂,监守自盗、伪造单证等等。有人把上万元的库款挪给亲友经商;有的收储存款不入帐;还有的故意作案要试试领导的破案能力。这些视违法为儿戏的青年人,反映出他们是十足的法盲。     

探析银行内部人员作案的规律及对策

金融系统案件层出不穷,特别是银行内部人员利用职务之便作案增多,已引起各级领导的高度重视。笔者从查办的案件中摸索出了一些犯罪分子的作案规律,进而提出了积极有效的防范对策。     

执法者看近几年金融领域案件

经过多年的改革与发展，我国已逐步建立起比较完善的金融体系。各金融机构随着商业化改革的不断深入，在加强规范化经营的同时，案件风险控制能力也有了明显的增强和提高。但由于各种原因，金融领域案件仍时有发生。从近几年发生的金融案件来看，反映出以下一些特点：一是发案地区主要集中在沿海城市。二是商业银行的案件大部分发生在基层行处，又主要集中在办事处、分理处和储蓄处，会计、出纳和储蓄部门属高发部位。三是作案主体方面，完全为外部作案的比重不是很大，内部人员和合伙作案则占了较高的比重，四是案件性质、类型方面，主要是挪用、抢劫、盗窃、贪污、贿赂、诈骗等。五是作案手段方面，利用暴力、高科技手段作案逐年增多。六是“在职消费”现象比较严重、普遍。一些金融机构的负责人，利用在职期间所拥有的职权，追求许多特殊享受与特殊待遇，生活腐化，以权谋私，由此发展到索贿受贿、含脏枉法，走上犯罪之路。     

对防范诈骗案件的几点认识

近年来，我省农行系统陆续发生了一些支票诈骗、客户存折被调包、诈骗客户资金等案件。综合分析这些案件可以看出：一是手段新，犯罪分子根据银行服务手段和金融产品的创新，不断翻新诈骗手段。二是智能化，犯罪分子对银行业务不是一般的熟悉。而是对服务手段、金融产品、操作流程等进行了深入的研究，属于高智能犯罪。三是高技术化，犯罪分子充分利用现代科技成果克隆的金融工具，达到以假乱真的地步，属于高科技犯罪。四是团伙化，犯罪分子一般是团伙作案，分工细密，作案过程短，且多数打一枪换一个地方，属于有组织、有计划的流窜团伙犯罪。五是银行防范措施滞后，银行在创新服务手段和金融产品时，对如何防范诈     

当前金融战线犯罪的特点及对策

犯罪类型和特点近年来,金融系统所发生的各类经济犯罪案件其类型有三种:一是外部作案型,二是内部作案型,三是内外勾结作案型。归纳犯罪特点有以下几个:一是抢劫案件大幅度上升。二是在当前结算制度不够健全、结算手段比较落后的状况下,一些犯罪分子利用银行工作某些业务的特殊性作案。三是技术手段作案,即称“智能性”犯罪。四是银行内部工作人员作案。五是作案手段多样化。     

治理结构缺陷与管理监督缺位

金融案件风险是指金融机构发生的违法犯罪与重大违纪经济案件所造成的经济损失和利益与信誉损害，或对操作程序的破坏而导致金融安全风险或机构自身造成的负面影响。近年来，国内一些基层金融机构，因内外勾结骗取银行贷款、盗窃联行资金、利用票据作案、携款潜逃等，数额高达几亿元，造成了巨大的经济损失，并造成不可估量的声誉损害。     

金融诈骗的特征与对策

金融诈骗的特征与对策黄造坤几年来，金融诈骗案件屡屡发生，不仅对国家资金安全构成严重威胁，而且有的已造成严重损失。因此，综合分析金融诈骗的主要特征和作案方法，研究案件的成因和防范措施，对于及时打击和有效防范金融诈骗都是非常必要的。一、金融诈骗犯罪的主要...     

金融诈骗的几种类型及防范措施

近年来，各种金融诈骗案件有增无减，且诈骗种类繁多，作案手段日趋高明，这严重扰乱了金融秩序，也给国家造成了很大的经济损失。为防范和控制风险，现举几种常见的诈骗类型供大家在操作中多加防范。     

关注银行卡外部欺诈透支新动向

近期,我们在调研中发现一些不法分子采取外地信用卡大额存款冲正交易方式欺诈透支信用卡资金的案件屡有发生。该类案件具有手段隐蔽、团伙作案、流窜作案,连续作案和立案难等特点,影响正常的金融秩序和群众生活,需引起有关部门高度关注。     

关注银行卡外部欺诈透支新动向

近期,我们在调研中发现一些不法分子采取外地信用卡大额存款冲正交易方式欺诈透支信用卡资金的案件屡有发生.该类案件具有手段隐蔽、团伙作案、流窜作案,连续作案和立案难等特点,影响正常的金融秩序和群众生活,需引起有关部门高度关注.     

加强基层网点电脑作案的防范

随着社会的不断进步,电子化技术已普及金融系统。但由于一些机构电脑化管理制度不够健全,措施不够严密,员工的思想素质低,防腐蚀能力弱,过份追求物质享受,因此在金融机构中萌发了一些利用电脑作案,贪污、挪用、盗取银行资金的重大经济案件。这些案件的发生,触目惊心,     

人民银行基层机构的经济案件及防范

一、经济案件多发部门及可能采取的作案手法 　　金融机构经济案件从人民银行来看,案件主要集中在会计、国库、发行、外汇、票据清算、保卫等部门.主要的作案形式,一是内部人员直接作案,二是内外勾结,利用管理疏漏作案,三是与金融机构业务经办人员合谋,通过合法程序作案,四是外部暴力作案.……     

银行卡骗术知多少

近来关于银行卡和个人银行账户诈骗的消息越来越多,而且作案手段更加复杂,分工更加明确,不少人糊里糊涂成为这些金融诈骗案的受害者,损失少则几千,多则上百万.这些金融诈骗案件作案迅速,方法多样,令人防不胜防,但是只要你坚持一些基本的防骗原则,就能坚守住你的账号安全.     

加强国库会计管理刻不容缓——对当前国家金库经济案件的剖析

一、案件的主要特点近年来,国家金库经济案件呈上升的趋势,既有个人作案,也有团伙作案;既有内部人员单独作案,也有内外勾结作案。尽管每起案件的发案时间、地点、具体部门及作案手段、情节各有不同,但综合分析有如下特点:(一)作案手法花样多。一是更改拨款凭证。案犯在填写拨款凭证时,故意在拨款金额的大小写数字栏前不加人民币符号、不封顶。当国库盖章退回第一联给财政记账时,加填数字。扩大支出数额,将虚增的金额拨到其他账户予以侵吞。二是退票不冲账,重复列支。案犯在填写拨款凭证时,故意将收款单位的账号或户名写错,当国库部门将该笔…     

警惕银行办公楼成为犯罪分子的作案目标

银行素有“三铁”之称，是安全重地。然而近年来，随着社会治安形势的日益严峻，加上基层银行安全防范工作不到位，银行办公楼也成为犯罪分子瞄准的目标和作案的对象。据不完全统计，自去年至今，我市金融系统已发生银行办公楼被盗案件6起之多，不仅给有关银行造成一定的经济损失，而且严重威胁着金融资产的安全。     

农村金融机构多发案件的类型、成因及防控对策

面对当前复杂严峻的经济金融形势,银行业金融机构特别是农村金融机构陈案暴露,新案时有发生,不良贷款呈上升态势,作案手段多样化,使形成的案件极具隐蔽性和复杂性,给国家及农村金融机构造成了损失。本文试对多发案件进行归纳分类,剖析案件形成的原因,并由此提出现阶段应采取的防控措施,有针对性地进行治理。     

基层人民银行金融安全案件的防范对策

近几年金融安全案件频繁发生,给国家财产和人民生命安全造成极大威胁。从金融业务发展的角度来说,每拓展一项新业务,就会有不法分子寻找漏洞作案,他们的触角渗透到了金融领域的各个角落,由于基层人民银行在本辖区赋有贯彻执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定的职能，防范业务类安全案件的责任重大。笔者针对此问题提出如下对策。