王继光:合规从高层做起

1996年美国学者史蒂文(Steven)首次提出了合规由最高层做起的概念,革新了以往商业银行只强调中层和基层员工合规经营的理念,合规必须从高层做起这一基本理念逐步被商业银行接受和     

理顺"两个关系"搞好"两个教育"——银行合规文化建设中的问题探讨

在《商业银行合规风险管理指引》中,对商业银行从良好的合规文化建设、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度等三方面对商业银行提出了有针对性的要求.     

提高企业内部控制有效性从高层管理者做起

内部控制有效性是指为实现内部控制五大目标,内部控制制度提供的保证程度。本文从高级管理层与内部控制的关系出发,利用2014份财政部的调查结果,分析了当前内部控制制度的执行效果,并从高层管理者的角度提出改善措施。     

李杨勇:始终坚守依法合规经营的定力

依法合规是保障一个社会有序运转、保障一家企业健康成长的基本准则。商业银行是高风险的行业,这样的行业特点决定了始终坚守依法合规经营的定力对于商业银行而言显得格外重要。正是基于这样     

谌赞雄:合规文化建设的经验

合规文化建设意义重大当今,加快经济结构转型给银行业带来了严峻挑战,在经济全球化、跨行业风险传染概率提高的背景下,中国银行业不仅要抓住机遇积极融入经济结构转型的     

谈谈银行业金融机构合规从高管层做起

近年来我国银行业金融机构强力推进企业合规文化核心理念,特别是农业银行围绕＂面向‘三农’,服务城乡,回报股东,成就员工＂的企业使命,紧盯＂建设城乡一体化的全能型国际金融企业＂的发展愿景,树立＂诚信立业,稳健行远＂的核心价值观,坚守＂细节决定成败,合规创造价值,责任成就事业＂的管理理念,秉持＂违规就是风险,安全就是效益＂的风险理念,通过合规文化宣讲、基础管理提升年、创建＂三化三铁＂等多种活动将先进的合规思想和理念传导给总分支机构,传播给员工,促使员工思想上重视,态度上积极,行为上规范。此项举措深入人心、意义非凡。本文结合农业银行实际,从银行业金融机构合规文化建设的意义、合规为什么从高管层做起、合规如何从高管层做起这三个方面谈了笔者的体会。     

韩沂:培育银行良好合规文化,促进监管政策有效执行

合规经营是银行业金融机构存在和发展的根本前提,也是银行业安全稳健运行的关键所在。合规管理是银行业金融机构一项核心的风险管理活动,加强银行业     

合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

合规文化建设与执行力

所谓合规是以银行合规管理系统及专业的方法对银行业务运行检查、业务管理评价、银行风险管控过程进行有效性跟踪,改善和帮助银行实现风控管理和业务经营发展目标的活动过程。在后危机时代和"十二五"开局的大背景下,银行合规经营受到国内外的广泛重视,"巴塞尔协议Ⅲ"和我国银监会的《商业银行合规风险管理指     

培育良好合规文化,增强合规风险建设——专访湖北银监局局长韩沂

为增强湖北银行业合规文化建设,促进监管政策的有效执行,2011年3月23日,湖北银监局、湖北省银行业协会、《银行家》杂志和腾讯网在武汉东湖宾馆共同举办了湖北银行业"合规文化与执行力建设年"活动启动仪式和"银行业合规     

全椒支行推进合规文化建设

全椒支行紧贴工作实际,以规范业务经营行为和员工职业操守为抓手,建立合规工作机制,明确内部报告路线,稳步推进合规文化建设,确保经营管理活动安全稳健运行。     

加强商业银行合规文化建设的思考

合规文化是企业文化建设的重要元素。建设良好的合规文化．促进商业银行优化流程管理,强化内部控制,坚持稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变,是商业银行有效控制风险的重中之重。     

刘展智:合规文化建设是合规风险管理的重要基础

合规文化是企业内部一种对合规经营的共同价值观,并由之形成的一套行事规范。这种规范既通过自上而下的规章制度,以有形纪律的方式存在,亦通过朋辈之间、上司与下属之间、利益相关方之间     

银行合规风险管理体系建设的新进展

商业银行合规风险管理一直是银行监管的重点与难点。自银监会成立以来,特别是2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以来,国内银行合规风险管理体系建设从无到有,取得了积极进     

打造河南银行业合规建设执行体系

通过开展合规建设,河南省银行业各项业务经营日趋规范,对金融消费者的服务质量、服务效率明显提高。一张"合规金融、诚信河南"的银行业特色名片已经在全国公众面前展现。     

做好五个“结合” 构建合规长效机制

合规文化是企业文化的重要组成部分,是推动企业发展的内在动力。当前,正在全行范围内开展的合规文化建设活动是一项旨在"助力优秀大型上市银行、打造农业银行百年老店"的"基础工程"。"基础不牢,地动山摇"。"千里之堤毁于蚁穴"。如何在新时期进一步夯实合规管理基础、构建合规长效机制?笔者认为关     

加强风险管理要发挥主观能动性

银行是一个高风险的行业,任何环节都可能出现风险,可以说,风险无处不在、无孔不入。银行业务经营的本质就是经营风险,只有在经营风险中才能获取利润,实现价值。风险管理和银行自身的发展是密不可分的,管理好风险,减少风险发生是推动银行自身更好更快发展、做大做强实力的重要保证。本文提出如何从理念更新、制度落实、队伍建设、考核机制、控险措施、执行力度和文化建设七个到位入手,发挥风险管理的主观能动性,提高风险管理水平。     

中层执行力文化建设应注重八个方面

当前．农业银行正处于发展的关键时期．能否保持持续发展和顺利完成股改重大历史任务，其重要因素在于各级行的中层管理者是否真正懂经营、会管理、善沟通、愿拼搏，有效贯彻执行上级行的工作部署和任务要求。因此，研究并构建中层管理者的执行力文化，事关农业银行的改革发展大计。     

做好案件防范应坚持的“十字工作法”

内控制度建设和案件防范工作是保障现代企业稳健经营的重要举措，是企业文化建设的一个重要组成部分。近年来，我们在贯彻落实内控制度，做好案件防范工作中，推行了“十字工作法”，即立足一个“防”字，维护一个”稳”字，注重一个”学”字，狠抓一个“警”字，落实一个“责”字，强化一个“管”字，坚持一个“查”字，细化一个“考”字，推行一个“问”字，加大一个“罚”字，对控制风险起到了较好的作用。     

新媒体基地突破之年谋发展

十二五开局之年,新媒体产业基地各项重点工作取得明显成效,今年是十二五规划的突破之年,也是新媒体产业基地促进园区建设发展的关键之年