培育良好合规文化,增强合规风险建设——专访湖北银监局局长韩沂

为增强湖北银行业合规文化建设,促进监管政策的有效执行,2011年3月23日,湖北银监局、湖北省银行业协会、《银行家》杂志和腾讯网在武汉东湖宾馆共同举办了湖北银行业"合规文化与执行力建设年"活动启动仪式和"银行业合规     

以科学合规观推进我国银行健康发展——银行业合规文化建设高级研讨会侧记

2011年3月23日,由湖北省银监局、湖北银行业协会和《银行家》杂志共同举办的银行业合规文化建设高级研讨会在武汉举办。著名专家学者、国内外银行界的高管人员及湖北辖内银行业金融机构的合规负责人一道齐聚武汉,深入探讨了银行合规文化     

宋士卿:践行合规管理,强化风险控制,促进新形势下的跨越发展和科学发展

全国"两会"刚结束,湖北银监局就及时启动全省银行业"合规文化与执行力建设年"活动。这是积极应对我国经济金融形势变化、有效防范经营风险和案件     

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。     

关于加强农行合规文化建设的探讨

近两年来,“合规”已成为银行界的一个热门话题。去年4月,巴塞尔委员会正式发布了《合规与银行合规部门》的高级文件。同年10月,国家银监会主席刘明康在上海银行同业公会举办的首届合规年会上阐述了合规理念。在此背景下,我国部分商业银行总行和股份制银行相继成立了合规部门。今年初,农总行又在全系统发起了一场声势浩大的合规文化教育活动等等,这标志着我国银行业为适应现代银行管理模式,已把合规文化建设问题提上议事日程。是此,本文就合规文化内涵与特点、我国银行业合规文化的现状与建设必要性及建设农行合规文化的构想作些粗浅的探索。合规文化的内涵及其特点     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

中资银行合规风险管理机制建设研究（上）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（下）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

打造河南银行业合规建设执行体系

通过开展合规建设,河南省银行业各项业务经营日趋规范,对金融消费者的服务质量、服务效率明显提高。一张"合规金融、诚信河南"的银行业特色名片已经在全国公众面前展现。     

加强合规风险管理培育良好合规文化

目前,国内外银行业普遍重视和不断强化合规风险管理和合规文化建设。国内银行业在有效控制各类风险的管理机制和培育合规文化方面还存在较大差距。应着力改进内部机构组织构架,加快制度体系建设,加强外部监管的持续推动,强化合规风险管理,做好培育良好合规文化的基础性工作,尽早实现中国银行业在合规理念、合规文化和合规风险管理机制建设等方面与国际先进银行接轨。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

基于国内国外银行合规性比较探索我国银行业的未来走向

目前我国银行业已经越来越重视对"合规"的管理,合规风险日趋成为银行业的第四大风险。本文立足国外银行合规风险控制和合规管理与国内银行的比较,尝试找出制约我国银行发展的问题,探索我国银行业发展的未来方向。     

基层农行合规风险管理的现状、问题及对策

一、现状 2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。     

对构建内控合规文化的思考

合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理的重要载体．是风险内控管理的重要手段。目前我国商业银行仍然存在着内控制度建设相对滞后、执行不力、监督缺乏效力等问题。因此,加强内控合规文化建设是当前商业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题、防范案件发生、加强合规管理、全面防范风险、提升经营管理水平的需要。     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

公司治理建设对于风险管理的作用

当前，中国银行业正处在改革开放和发展的关键时期，银行业金融机构只有加强公司治理，培育合规文化，完善流程管理，才能提高银行业风险管理的有效性，更好地应对银行业全面开放的挑战，确保银行业稳健运行。可以说，在合规风险管理的完善方面，高效的公司治理结构起至关重要的作用。下面，就公司治理机制的内涵以及我国国有商业银行在公司治理方面现存的问题和应该采取的措施进行论述。     

基层行合规文化建设任重道远

任何企业的健康发展都离不开合规经营,而银行业是以信用为基础的高风险行业,建立有效的合规文化尤为重要。基层行是执行制度与业务操作的基本窗口．尤其要增强防范控制风险的责任感．要充分意识到,合规文化建设任重而道远。     

"花旗违规丑闻"给国内银行带来的警示

近一年多来．花旗集团因涉嫌多桩违规丑闻而不断受到调查、罚款和诉讼，不但给其造成了巨大的经济损失．还使其遭遇了空前的信誉危机。花旗付出的沉重代价已经促其重建风险与合规机制．净化企业文化。对于合规机制建设尚未成熟的国内银行业来说，更有必要从花旗系列事件中引以为戒，加强自身的合规文化和合规机制的建设，最大限度地防范合规风险。     

深化内控合规体系建设的探索与实践

建立健全内控合规“三道防线”是银行业合规管理的关键所在,更是农发行深化内控合规体系建设的重要内容。农发行“三道防线”建设取得了进展,也存在薄弱环节,通过对农发行河北省分行提炼总结的县级支行合规管理“两份清单”（129类屡犯问题清单、83个关键风险清单）落实执行情况的研究发现,需要进一步厘清职责边界、创新管理模式、培育合规文化,以加强和改进内控合规管理。     

做好五个“结合” 构建合规长效机制

合规文化是企业文化的重要组成部分,是推动企业发展的内在动力。当前,正在全行范围内开展的合规文化建设活动是一项旨在"助力优秀大型上市银行、打造农业银行百年老店"的"基础工程"。"基础不牢,地动山摇"。"千里之堤毁于蚁穴"。如何在新时期进一步夯实合规管理基础、构建合规长效机制?笔者认为关