关于合规风险管理工作的若干思考

早在20世纪90年代,国际上一些跨国银行就已经认识到,相继发生的重大金融案件,大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理。有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此,1998年9月。巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2005年4月29日,其发布高级文件——《合规与银行内部合规部门》,奠定了合规风险管理在全球银行业中的地位。中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,明确了合规风险管理为国内商业银行内控管理的重要内容。     

如何进一步强化合规风险管理

现代商业银行发展的实践证明,合规风险管理水平的高低决定着商业银行的生存与发展,银行经营的合规性也因此日益成为监管当局关注的重点和商业银行追求的目标。本人在加强执行力建设教育学习的基础上,通过对当前基层农行合规风险管理存在问题及原因的分析。充分认识到。进一步加强农业银行合规风险管理,必须结合农业银行自身实际。牢固确立四种意识．切实加强四种能力建设。     

对加强农业银行合规风险管理的思考

有效的风险管理之所以能够成为风险防范和控制的防火墙,其基本原因就在于其以合规为基准和基础,对经营管理活动实施持续监管。切实加强合规风险管理,提高合规风险管理的质量和水平,既是外部监管者关注的重点,也是商业银行自身努力追求的目标。本文试从重要性、有效性、针对性等方面入手,对加强农业银行合规风险管理工作做一些探讨。     

商业银行合规风险管理的困境与突破

自2005年上海银监局要求在沪中资商业银行开展合规风险管理以来.经过监管机构和商业银行的共同努力,中资商业银行的合规风险管理已取得了长足进步.但与期望相比,部分商业银行的合规风险管理状况不甚理想,特别是随着合规风险管理的深入发展,遇到越来越多的困境急需突破.     

银行合规风险管理体系建设的新进展

商业银行合规风险管理一直是银行监管的重点与难点。自银监会成立以来,特别是2006年《商业银行合规风险管理指引》颁布以来,国内银行合规风险管理体系建设从无到有,取得了积极进     

中国邮政储蓄银行合规风险管理的研究

合规风险管理对于进一步健全和完善商业银行内控机制,提高合规管理水平和质量,促进商业银行风险管理的整体水平,具有十分重要的意义。中国邮政储蓄银行合规风险管理意识缺失、管理体系不健全、执行力不强、缺乏专业人才,严重制约了中国邮政储蓄银行的合规风险管理水平,加强管理体系构建、培养合格管理人才、加强监管水平、提高合规风险管理意识,才能从根本上提高邮政银行整体风险管理水平。     

试议商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

商业银行的合规风险管理和商业银行的规范化经营,是非常重要的。真正能够做到位的合规风险管理是商业银行实现自身价值和发展的基础,有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心。通过分析商业银行案件时很容易得出一个结论:案件源于不合规。当今国际银行业普遍认为,合规风险管理是一项核心风险管理活动,由于合规风险从理论上来说具有广泛性、内生性、复杂性、严重性等特征,合规风险管理也自然而然的成为了最难以管理的风险。     

对商业银行合规风险的几点认识

“合规风险”,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里,法律规则是指外部法律法规、监管规定。需要指出的是,不包括对特定事项进行临时处置的通知等文件。准则是指行业自律性组织制定的有关准则。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。合规风险管理应始终围绕“守法”这一核心理念,重点是遵循监管部门的各项监管要求。此外,合规风险管理应被视为银行经营活动和企业文化的重要组成部分。     

中国工商银行合规管理现状研究

合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合     

加强商业银行合规风险管理机制建设——访中国建设银行合规部总经理郦锡文

加强合规风险管理，提高管理的有效性，既是监管者关注的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础，更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理，为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况，本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。