浅谈证券投资顾问业务

对于证券公司来说,作为其主要收入来源的经纪业务,佣金价格竞争已经到了白热化程度,因此,发展证券投资顾问业务、提升服务质量成为生存和发展的必由之路.本文介绍了证券投资顾问业务的含义及其在国外的形态,分析了这项业务在我国发展的现状,提出存在的问题及建议.     

智能投资顾问准入监管

智能投资顾问是人工智能技术推动的金融创新。智能投资顾问的应用改变了证券投资顾问服务行为的方式,为从业机构和投资者带来了利益的同时,也引发了特殊的技术风险、道德风险与市场风险。但由于证券投资顾问职业准入监管对象的缺失与业务准入监管标准的落后,证券投资顾问业务准入监管的有效性被弱化,难以实现维护投资者合法权益与维护金融市场稳定的目标。为此,应当在现有的证券投资顾问业务准入监管的基础上,补充智能投资顾问应用的审慎监管要求。通过要求从业机构采用经过技术标准认证的智能投资顾问,配备熟悉智能投资顾问的专业人员,具备应用智能投资顾问的技术能力和风险管理制度,从而实现准入监管制度的风险防范功能。     

关于券商经纪业务转型的思考

证券经纪业务发展迅速我国证券市场进入了一个规范发展的新的历史阶段,证券经纪业务的市场环境和竞争态势尚有很多不足之处,面对这种现状作者提出关于公司经纪业务转型的思考.     

拓展房地产估价机构顾问业务的路径选择

结合实践,在房地产估价机构转型期,从拓展投资顾问业务的组织模式重构、专业人员结构调整,到拓展业务的路径选择、客户资源的有效利用以及对相关其他业务发展的影响等方面,阐述估价机构有效开展投资顾问类新业务的方法、渠道和必要条件,从房地产营销顾问、房地产开发项目可行性研究、建设项目可行性研究、置业投资顾问、土地投资决策咨询、全过程项目管理顾问等多个角度,在结合不同类型估价机构的自身特点的基础上,帮助估价咨询机构寻找到拓展投资顾问业务的赢利模式和市场切入点。     

关于投资业务核算若干问题的思考

投资业务核算涉及面广，方法复杂；投资准则和会计制度尚有不完善之处，由此导致会计教学和会计工作难度增大，出现的问题颇多。在新的会计环境下，会计工作中许多问题要依靠职业判断来解决，因此,对投资业务核算中一些难度较大的问题进行规律性概括，对该准则的准确运用非常重要。     

保证金成投资蓝海 券商基金优势互补

据银河证券投资顾问部的统计数据,目前A股市场的保证金总量高达数千亿元。且在A股市场．每年非股票交易日的时间多达120天。再加上中国股票历来牛短熊长,因此,保证金理财成了券商、基金和银行等各大机构争抢的对象。     

券商经纪业务的转型分析

在市场经济迅速发展的环境下,我国券商同业竞争加剧,行业佣金费率持续下滑,经纪业务收入缩水明显,同质化竞争格局使券商通道服务的价值将越来越低,银行中间业务的快速发展与券商经纪业务形成竞争,同时互联网金融的发展加剧了券商经纪业务的市场化竞争,因此券商应建立机制,打造以财富管理为中心的核心业务模式,形成专业化的客户分类服务模式,有效落实客户的适当性管理,重视渠道平台的建设,完善产品库,搭建先进平台支持系统,实现经纪业务的成功转型.     

关于政府投资建设项目跟踪审计的几点思考

跟踪审计作为一种有益探索,是热点也是重点。但同时尚处于探索阶段,还有很多困难需克服,还有很多制度、方法有待完善,这就需要我们去研究、去思考,去探索、去实践。本文试着对目前跟踪审计实践过程中存在的问题与瓶颈进行分析,进而提出跟踪审计需要把握的几个问题。     

关于政府投资建设项目跟踪审计的几点思考

跟踪审计作为一种有盏探索,是热点也是重点.但同时尚处于探索阶段,还有很多困难需克服,还有很多制度、方法有待完善,这就需要我们去研究、去思考,去探索、去实践.本文试着对目前跟踪审计实践过程中存在的问题与瓶颈进行分析,进而提出跟踪审计需要把握的几个问题.     

关于有效启动民间投资的探讨

文章着眼于厦门市民间投资实际情况 ,研究民间投资为什么会增长缓慢 ,以及如何启动民间投资以保持经济增长后劲。     

银行企业财务顾问业务的主要问题及审计方法

伴随着金融体制改革的进一步深化,银行业传统业务利润的增长空间已不大,竞争的重点自然转向中间业务。在中间业务品种中,企业财务顾问业务成为近年来发展起来的新型业务。文章分析了尚处于起步阶段的该项业务在实际操作中存在的主要问题,提出了审计中应采取的方法及对策。     

浅谈如何开展固定资产投资审计

固定资产投资审计是指审计机关依据国家法律、法规和政策规定,对固定资产投资项目的真实、合法、效益所实行的监督行为。固定资产投资审计具有政策性强、专业性强、时间跨度长、影响面大等特点,笔者认为,审计监督应从项目的可行性研究开始,对工程项目的论证、立项、招投标、预算、合同条款的订立、资金来源、增减工程和隐蔽工程的变更签证手续、设备、材料的采购、工程进度款的拨付、工程竣工结算等各方面进行审查与监督,并对工程的社会效益、经济效益及环境效益等多方面进行中肯的审计评价。     

对鼓励和引导民间投资的思考

按照我国现行统计办法,民间投资是指由集体经济单位和个人投资两大类组成。据统计,改革开放20年来,我国民间投资迅速增长,以年平均26．7%的发展速度增长,目前民间投资在全社会固定资产投资的比例已高达45%以上。这就是说,民间投资己成为中国投资的“半壁江山”。但是,近年来我国民间投资发展明显乏力,2000年上半年国有投资和民间投资     

关于云南投资问题的若干思考

云南地处祖国西南边陲，是多民族的边疆民族大省，改革开放至今，经济有了长足发展，但投资领域仍然存在许多问题，制约了云南社会经济的持续发展，因此，必须按照市场经济的要求，加快改革力度，构建新的投资机制。     

新型城镇化市场化投资模式的思考

我国新型城镇化建设,需要大量的金融资本的支持。然而,在当前的城镇化市场化投资模式下,投资大量的金融资本也带来了不容忽视的投资风险,使我国新型城镇化市场化投资模式的健康发展埋下了隐患。文章通过对国内外城镇化投资模式相关理论的整理,以及对我国新型城镇化市场化投资模式从理论创建到模式理论分析,进一步阐述了对新型城镇化市场投资模式的思考。     

关于企业集团投资控制策略的思考

投资活动是国家和企业不可缺少的经济活动。从企业来看，投资方向的选择、投资规模的确定、投资管理的效率等，不仅对企业经营效益有十分巨大的影响，甚至关系到企业的生死存亡。     

关于企业集团投资控制策略的思考

投资活动是国家和企业不可缺少的经济活动。从企业来看,投资方向的选择、投资规模的确定、投资管理的效率等,不仅对企业经营效益有十分巨大的影响、甚至关系到企业的生死存亡。