浅谈基层人民银行现金管理检查工作

现金管理现场检查工作是基层人民银行加大现金监督管理力度,防范现金风险,依法对严重违规金融机构进行处罚的基础。非现场监管是前提,现场检查是非现场监管的继续,二者互相依存、互为补充,不可偏废。     

提高银行监管有效性必须注重监管创新

现代金融监管必须抓紧进行监管组织机构、监管思路、监管技术和监管手段的全面创新。应树立超前监管的新理念,加强监管不能扼杀创新,着力监管金融机构的内控制度;改进监管技术,加强监管法规制度建设,建立防范金融风险的长效机制,实现非现场监管与现场检查的有机结合,进一步建立完善信息披露制度。     

工程招标监管机构常见问题法律之思考

招投标是工程采购的最重要方式之一，为优化竞争资源配置、提高经济效益、规范市场行为、构建防腐倡廉体系等方面发挥了重要作用。但随着招投标实践的不断发展，现有招标投标制度已不能很好地满足实际需要，图标、串标以及虚假招标等违法等时常发生。招标监管机构作为这些违法违规行为的受理、查处的政府管理部门，应用其负有不可推卸的责任。本文列举了监管机构的一些典型违规现象，指出其违反的具体的法律、法规条文，并提出规制的相应办法。     

金融违规与金融监管的静态均衡分析

本文通过对金融监管部门和金融市场参与者的静态均衡分析,针对当前我国金融机构违规现象滋生,而金融监管部门监管不力,金融监管机制缺乏效率等问题提出了强化金融监管的处罚力度;降低监管成本,提高监管效率;建立完善的监管者激励机制;对监管者实行监督等措施。     

拿什么拯救百姓对社保的信心

针对社保基金审计出的问题，劳动和社会保障部予以积极回应．承认负有重要责任，并推出多项措施进行整改。同时，劳动保障部强调，目前发现71亿元违规资金，占基金累计节余额的2．4％，违规没有直接影响到发放，老百姓要对社会保险基金、社会保险制度有信心。劳动保障部的此番言行，兴许能让老百姓看到未来社保基金管理的规范化，从而消除百姓的一些不满，但要拯救失落的停心还有大量的工作要做。     

丽水稽察监管工作的思考

近五年来，丽水市联合稽察监管工作主要围绕政府投资项目来展开，先后组织市县稽察部门联合监管建设项目210个，总投资达102亿元，涉及农业、林业、水利等行业。通过联合监管有效地纠正了在项目建设过程中，违反基本建设程序、挪用挤占资金、违规招标、质量隐患等问题，对保证政府投资安全和投资效益起到了积极作用。2009年，丽水市不同层级的稽察检查，共稽察检查项目160余个，梳理有关整改问题350多项，还取得了全省稽察工作考核第一的好成绩。     

邮政储蓄银行呼之欲出

【香港《大公报》8月9日】银监会成立以来，为促进邮政储蓄体制改革，努力按照银行业监管标准、理念和手段对邮政储蓄机构实施了持续性合规监管和风险监管；通过加大现场检查力度查处了大量违规经营行为，对案件进行了跟踪治理：对邮政储蓄网点进行了清理整顿并纳入规范化管理，积极督促邮政储蓄机构从内部管理上逐步向商业银行转型。与此同时，积极推进邮政储蓄体制改革，在广泛借鉴国外成功经验的基础上结合中国实际，提出了邮政储蓄体制改革的框架设想和意见。     

山东：建筑防雷装置施工验收有了标准

日前从广西壮族自治区建设厅了解到，今年4至5月，自治区建设厅对87家建设工程质量监测机构进行专项检查后发现，其中19家机构存在管理不严、出具假报告等问题。为此，自治区建设厅将这些机构予以曝光，并责令这19家机构限期整改。同时，规定这些机构在整改合格之前，不准承揽新的检测业务。据了解，目前在广西的建筑工程质量检测机构有220多家，     

浅谈证券研究机构的违规及监管

在股票市场大牛市的情况下,各种违规行为愈演愈烈.而舆论和监管关注的焦点以前多集中于证券咨询机构的“黑嘴”和公司层面的违规.文章通过对证券咨询行业的证券研究机构的违规及监管工作的分析,以为中国证券业的健康发展提供些有益的启示.     

海门：政府采购实行监管全覆盖

海门市出台政府采购监督管理暂行办法，对采购过程进行全程监管。该办法明确了财政局、审计局及监察局等职能部门的相应监管职责，严格坚持依法行政、实事求是和公开、公平、公正的原则，以及事前、事中、事后全过程监督与专项检查相结合的原则，重点在采购预算、信息公告、采购方式、采购现场等方面加强管理。监管的对象涵盖采购人、供应商、专家评委、采购代理机构等政府采购当事人。此外，还就如何对采购合同、采购档案等实行有效监督，作了明确规定。政府采购监督管理部门在履行监督检查时，对违规违法行为，严格责任追究，严肃处理，并限期改正。     

当前会计监管的难点及对策

1　会计监管工作的难点1.1　对会计监管的重要性认识不足 ,影响监管作用的发挥。会计部门要不要对单位实施监管 ,长期以来一直是一个争论的话题。有的同志认为会计部门只要搞好财务核算、做好帐 ,管好自己的帐本就行了 ,至于对基层单位会计科目的使用、会计报表真实性的审核是财政部门的事 ,还有的同志认为会计部门人员本来就少 ,现在又要挤出时间和人员去从事监管 ,是没事找事。由于认识不统一 ,在监管工作上没有形成连续性 ,使监管工作流于形式 ,削弱了会计监管职能。1.2　传统管理办法使检查中发现的问题难以定性。一是该提取的比例和范…     

谈谈证券发行公司的信息披露

信息披露是投资者了解证券发行公司,证券监管机构监管上市公司的主要途径。随着我国证券市场逐步规范化、法律化的发展,信息披露行为也在不断的得到规范。但是,目前在我国证券发行公司的信息披露中仍然存在不少问题。募集资金违规使用不进行披露,巨额对外投资不完整披露,违规担     

谈我国混业经营趋势下的金融监管

进入我国的外资金融机构多采取混业经营模式，对我国目前的监管政策具有一定规避性，给我国金融监管机构带来了困难。同样，我国各金融机构不断进行业务和品种创新，银行、证券、保险等行业的业务相互融合和渗透，混业经营的趋势也逐步加强。而我国原有的以机构类型确定监管对象和领域的监管模式难以对混业经营进行有效监管，容易出现监管真空。     

花旗遭遇多事之秋

如果花旗集团违规属实，将可能在多个欧洲国家面临罚款和诉讼；即使最后被证实没有违规，花旗集团的行为也已经令一些政府客户不满，声誉损失可能会超过此类交易带来的任何即时利润。     

对基层金融机构违规违纪问题屡查屡犯的思考

基层金融机构违规违纪问题屡查屡犯，有多方面的原因。应从“不断加强合规文化建设、完善‘内控考核管理信息系统’、优化绩效考核机制”等方面对屡查屡犯问题加以治理。     

当前企业年金监管协调机制浅析

《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理办法》从2004年5月1日起开始实施，这标志着我国企业年金制度框架基本建立。规范的企业年金制度实施需要设立规范的年金受托人等多个参与主体，涉及到多个当事人、中介机构、监管机构，从而增加了监管的难度。对企业年金完善的监管需要建立统一的监管框架，多个监管机构相互协调，以提高对企业年金整体的监管效率。     

我国现行外汇监管模式分析

我国的外汇业务监管，正在向以非现场监管为主、现场检查为辅的间接监管模式过渡。目前，国家外汇管理局辽宁省分局已在辽宁省进行了外汇指定银行依法合规经营诚信等级评价体系的建设，重点对辖内外汇银行2004年上半年的外汇业务进行了现场检查。通过这次现场检查可以看出，我国现行的外汇监管模式在许多方面亟待改善。     

加强现场检查工作 提升金融监管实效

金融监管目标在于防范金融风险,保证资金安全,而现场检查则是金融监管当局为实现这一目标而采取的主要手段之一。 一、金融监管现场检查的优势明显 现场检查,是指金融监管部门指派人员(或检查团)到金融机构进行的实地检查。通过现场检查,金融监管部门可以对监管单位做出客观全面准确的评价,找出其业务运行中存在的问题,有针对性地提出监管措施,督促被监管单位审慎经营。金融监管现场检查的优势明显,主要表现在:     

论加强征信监管有效提升系统信息质量

针对我国征信系统建设过程中存在的一些问题，如征信机构在信息采集、信息使用方面不规范，数据质量有待提高等问题，就如何依法加强征信监管，提出构建我国完善的法律体系，规范对征信机构的监管、准入制度，加强系统数据质量监管，扩大征信服务品种，对征信机构经营的合规性、信息安全的监管等采取行之有效的措施，以保护信用信息主体权益、维护市场公平竞争、推动征信机构持续、有效、健康发展。     

国际金融监管的发展趋势及启示

我国已经加入WTO，随着外资金融机构的不断涌入，必将给我国的金融监管机构带来监管的难题，本文旨在通过分析国际金融监管在组织结构体系、法律制度、监管方式、自律机构及监管国际化等方面的发展趋势的基础上提出我国金融监管应从以下几方面加以完善：建立有效的金融监管组织体系，建立和完善金融监管法律体系，改进我国金融监管的方式，建立健全我国金融监管的自律机制，加强金融监管的国际合作与交流。