商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

合规风险是一种因银行自身原因出现了违法、违规、违德等问题而造成各种风险或损失,是银行风险中的一项基础风险.对合规风险进行有效规避是当前所有银行风险管理工作中的重点内容,是全面风险防范的管理基础与核心,需要对其具体的合规风险管理进行有效性评价,以确保合规风险管理的可行性与有效性.现本文主要针对商业银行的合规风险管理有效性评价模式进行研究,文章主要是从评价目的与方式、对象、内容、报告等几方面进行探讨分析,以供参考.     

浅谈银行合规管理

合规管理是银行内部的一项风险管理活动。加强合规管理是银行控制其他风险管理的前提，是防范其他风险的基础和重要内容。     

商业银行建立合规风险管理机制的思考

有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念，分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行舍规风险管理的现状，在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。     

我国商业银行合规风险管理体系建设——进展、问题与政策建议

商业银行合规风险管理一直是银行监管的重点与难点.本文首先指出我国商业银行合规风险管理体系建设的基本情况,提出合规风险管理中存在的问题,然后提出可以改善合规风险管理体系的建议.     

股份制商业银行一级分行风险管理工作的思考

银行是经营风险的企业。在当前宏观经济形势复杂、风险防控压力突出、监管要求不断提升的大背景下,合规经营是股份制商业银行生存的基础,金融反腐是商业银行的高压线,资产质量是商业银行的生命线。面对新态势、新压力和新要求,持续强化风险合规文化宣贯,深化全面风险管理建设对银行的重要性不言而喻。本文旨在对股份制商业银行一级分行如何加强全面风险管理建设做一些理论思考和方法探索。     

中小银行合规管理研究——基于包商银行案例分析

包商银行是继海南发展银行、河北肃宁尚村农信社之后,第三家申请破产的银行。包商银行事件有其特殊性,但其根源也反映了部分中小银行共性问题,这一风险事件的发生有助于警示银行业回归本源,提升基本的合规风险管理意识和能力。文章深入分析包商银行合规风险管理存在的问题及产生原因,并就中小银行合规风险管理提出建议。     

浅议我国银行业实施合规管理

面对银行业金融机构违法违规事件频发的紧迫形势,合规风险管理作为一门独特的银行风险管理技术,日益得到全球银行业的普遍认同。2005年4月,国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件。银监会主席也多次在会议上阐述了合规理念。在此背景下,我国监管部门和商业银行正逐步把有效防范合规风险、建立科学的风险管理机制提到重要议事日程。     

浅谈我国银行业合规风险管理

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.近年来,我国金融监管部门扣各商业银行也逐渐重视商业银行舍规风险管理.本文从合规风险管理的概念及重要性,以及当前我国银行业合规风险管理的现状及如何构建比较和谐的合规风险管理框架等方面阐述我国银行业合规风险管理.     

试析流程银行建设应解决的基本问题

推进和实施流程银行建设,克服部门银行的弊端和缺陷,进一步全面提升银行的经营效率,增强风险管理与内控能力,是当前中资银行共同面临的重要战略课题之一。从经营管理标准化、合规管理的流程嵌入以及银行业务与现代IT技术有效融合3个方面进行了探讨。     

我国推进商业银行全面风险管理的对策

在巴塞尔委员会和COSO委员会这两股力量的推动下，银行全面风险管理理念开始深入人心，主要发达国家的监管机构和银行均积极推进新资本协议的实施，并开始按照COSO《全面风险管理框架》的思想构建全面风险管理体系。本文主要分析商业银行全面风险管理阶段的主要对策。     

商业银行内部控制、合规管理与操作风险管理关系研究

操作风险管理是与商业银行内部控制、合规管理相联系的一个概念。理论上讲,内部控制与合规管理都是旨在降低操作风险的制度安排,它们从不同角度保护银行经营目标的实现,但三者的职能又存在许多不同,     

保险公司的合规风险管理研究

在金融危机尚未见底的大环境之下，全球金融行业对合规风险管理的要求日益提高，保监会对保险行业的监管力度亦不断加大，相应的我国保险公司已逐步开始合规管理方面的探索并已取得一些制度层面和实践意义的成就，然仍存在着管理观念落后、机构设置缺失、专业人才不足以及核心技术匮乏的问题。该文拟就当前我国保险公司合规风险管理存在的问题和可能的对策进行探讨，以期对保险公司建立科学的舍规风险管理机制、提高合规风险管理的效率有所裨益。     

浅谈企业内部审计的现状及未来发展方向

坚持合规经营、有效控制风险已成为各家企业健康发展的前提。金融危机过后，全世界引发了对于全面风险管理的关注，企业的领导者也加大了对于风险管理与内部控制的重视程度，同时也加大了对于内部审计的重视程度。     

对有效推进我国商业银行合规风险管理的若干思考

合规风险管理是我国商业银行操作风险管理处于初级阶段的必然选择。本文首先剖析了商业银行合规风险管理环境,进而分析当前合规管理工作中存在的问题和原因。最后,为有效推进合规管理提出对策和建议。     

对银行全面风险管理模式优化的探析

随着外资银行的不断涌入,我国银行领域的行业竞争也变得越来越激烈,逐渐凸显了当前存在的弊端和问题。同时,我国银行在全面风险管理和防范中存在一些短板,如何科学构建全面风险管理体系,强化我国银行的风险管控意识,维护我国银行的可持续发展和经济效益最大化,是现阶段我国大部分银行内部存在的主要问题,并亟待解决。因此,本文通过围绕银行全面风险管理的基本概念进行阐述,结合我国银行现阶段风险管理的现状,总结出我国银行在全面风险管理中存在的典型问题,并针对这些问题提出有建设性的建议,作为参考。     

试论如何推进保险公司合规文化建设

保险公司生存与发展过程中,风险管理与控制的实现,需要以合规文化建设为支持。本文就合规文化的内涵与特点进行阐述,明确保险公司合规文化建设的现状及难点,进一步从领导带头、以人为本、全面防控等方面入手,提出保险公司合规文化建设的有效策略,旨在促进合规文化构建并改善保险公司合规管理成效,仅供相关人员参考。     

基于风险管理视角下的银行内部控制路径选择

银行的内部控制对于保证银行实现其经营效果，提高效率，促进财务报告的真实可靠性都具有非常重要的意义与价值。而随着现代经济的深入发展，风险管理（尤其是全面风险管理）的理念对银行影响较大，本文在此背景下，理清了风险管理的基本含义、发展历程及其对银行内控的影响，并基于这一视角，分析了当前银行内部控制制度存在的主要问题，提出了一些有针对性的时策措施。     

我国商业银行合规风险管理研究

商业银行合规风险管理是近年来为金融监管部门和商业银行逐渐重视的一项重要风险管理活动,它不仅关系着商业银行的生死存亡,更能为商业银行创造价值。从国内商业银行管理实践出发,提出了构建合规风险管理体系的建议,旨在提高我国商业银行合规风险管理水平。     

基于ERM的临商银行财务风险管理对策研究

目前，全面风险管理理论在商业银行风险管理中应用越来越广泛，成为指导其风险管理的重要理论之一。本文基于全面风险管理理论，提出了临商银行财务风险的管理对策，包括调节当前资本结构、改善当前贷款结构、合理运用资产负债管理、提高银行资本充足度、建立信息沟通与传递机制等。     

我国集团财务公司风险与合规管理研究

探讨我国集团财务公司的风险管理与合规管理的现状,研究并分析财务公司建立正确的现代风险合规管理理念的必要性及其意义等,致力于准确运用现代先进的风险与合规管理技术,遵守合规风险管理的相关原则,强化我国金融行业的创新力度,优化财务公司的风险与合规管理组织结构,同时激发原有的约束体制,带动并推广全员风险合规意识,树立起一个制度完整、完善的风险管理与合规体系。财务公司是非银行金融机构,加强财务公司的合规风险管理可以保证财务公司经营活动的合规性,确保财务公司的稳健运营和发展。