信用卡催收外包业务的法律性质分析及风险控制

随着信用卡发卡总量、透支余额等不断提高，商业银行尝试将信用卡逾期债权催收业务外包给第三方催收公司。本文通过对信用卡催收外包业务法律性质进行分析，提示信用卡催收外包业务存在的法律风险，并提出了相关完善建议。     

浅议第三方物流信用风险的转移

一、物流外包企业面临的信用风险企业将物流外包给第三方物流企业,虽然能极大地提高对客户订货的响应速度,防止缺货加速交货,加快存货周转,从而提高竞争能力。但物流外包在给企业带来经济效益的同时,也隐藏着巨大的风险,尤其是信用风险。物流外包后,企业将失去对供应链的绝对控制权,转而依赖于第三方物流企业。如果外包时信用风险处理不当,不仅达不到提高效率、增加收益目的,物流系统反而有崩溃的可能,并使物流供应中断,生产陷入停顿,给企业造成严重的损失。因而,物流外包企业最关心,也最担心的问题是第三方物流的安全性与供应链的稳定性。如果货物不能安全、准时送达用户或生产线,不仅会产生合同纠纷造成经济损失,还会影响企业的商业信誉,断送来之不易的业务。1.第三方物流企业泄露商业秘密、损害客户利益的风险物流外包企业在引入第三方物流企业的服务后,不可避免地要向第三方物流企业公开其生产经营中的一些关键要素与环节。第三方物流企业可能会向外包企业的竞争对手泄漏其经营机密,给外包企业带来难以挽回的损失。此外,作为现代物流重要支撑的信息技术,其稳定性与安全性不仅依赖于电力部门、计算机软硬件供应商及电信服务商等的服务水平,其本身的安全性有无漏洞也至关重要...     

财务流程外包时代来临

追求高运营效率和低成本的企业选择将一些财务流程外包给第三方提供商,这就是“财务流程外包”（FPO）。对此,企业总是存在一些误解：将业务交给第三方会失去控制权、可见性及潜在的风险性。另外,他们认为外包只适用商品化交易量较大的企业。然而,近年外包服务提供商的技术和服务模式都有了很大改善．     

智能制造企业物流外包风险分析

市场经济的高速发展使得竞争变得更加激烈,生产企业面对越来越大的压力,为了将有限的资源打造自己核心的竞争力,往往将一些非核心的业务进行外包,特别是随着第三方物流专业化程度越来越高,外包物流业务已是生产企业的不二选择.然而对于智能装备制造企业来讲,在选择外包的同时,如何规避物流外包过程中的风险却变得尤为重要,本文主要以常州企业为例进行了一定的分析.     

第三方支付平台风险分析及防范问题分析

当前我国提供第三方支付业务的企业越来越多,第三方支付平台的规模也越来越大,但第三方支付业务为人们带来支付便利的同时,也带来了一些风险。本文对第三方支付平台的市场风险、流动性风险、信用风险及操作风险进行分析,并针对风险提出相应的防范措施。     

第三方支付风险及其防范措施

文章介绍了关于第三方支付的基本理论和我国关于第三方支付的立法概况,之后分析了商业银行与第三方支付业务合作存在三方面的风险,包括第三方支付机构的主体风险、用户资金安全的风险、利用第三方支付从事违法活动的风险,最后从建立健全的监管体系、加强商业银行对第三方支付业务风险管控能力等方面提出了商业银行与第三方支付合作业务法律风险的防范措施。     

中小企业物流外包风险识别分析与防范措施

随着我国经济的高速发展,现代企业面临着越来越激烈的市场竞争,很多企业将物流业务外包给第三方物流企业,集中主要精力用于核心竞争力的培育,从而降低了企业营运成本、提高了反映速度。但同时物流业务外包中隐藏着诸多风险,一旦应对不当就会导致企业物流服务质量下降,甚至给带来巨大损害。鉴于此,本文以中小企业为例,对物流外包风险的识别与防范进行了探讨。     

金融服务外包风险识别及其防范

追求低成本高回报是最基本的商业操作规则,在经济全球化的今天,国际银行业正通过金融服务外包的方式实践着这一规则。银行金融服务外包是指商业银行将原本应由其自身负责处理的某些事务或某些业务活动,委托给本机构以外的第三方进行处理的经营方式,例如核心业务处理、信息和交易处理、计算处理、租赁业务、贷款审批、委托业务、国际业务、证券监管、系统发展及维护、集团服务、数字认证服务等。随着金融服务外包的迅猛发展,相应地由外包所带来的各种风险也不断加大并引起各国监管者的重视,各国监管当局通过监管指引的方式对外包风险进行控制管理,以保证金融服务外包在一个可控的环境内良性发展。一、金融服务外包风险因素及其作用机理(一)识别风险因素简单说,外包理论的关键词是:资源/成本、竞争力、关系,其中关系包括了企业与外包商之间的关系以及他们与整体的社会、经济、政治、文化之间的关系,因此在考察外包风险时也就离不开分析和研究这三个因素以及将它们结合起来的战略因素。可以归纳外包的风险因素为:资源因素、能力因素、环境因素和战略因素。其中资源因素包括信息资源、人力资源、资金资产资源、制度资源、市场资源、管理资源、技术资源等;能力因素指组织竞争能力、管理控制能...     

聚合支付现状、风险研究及监管对策

聚合支付是第三方支付蓬勃发展的产物,其角色的演变经过了3个阶段。人民银行已发文明确聚合支付机构为支付企业外包服务机构,但聚合支付的发展仍面临合规风险、技术风险。因此,在监管政策上,应进一步完善业务和技术规范,规范交易报文,防范系统安全风险和支付敏感信息泄露。     

第三方支付业务的洗钱风险分析及监管建议

随着电子商务的发展,第三方支付业务规模越来越大,在带给人们便捷支付途径的同时也带来了一些问题。本文从反洗钱的角度对第三方支付业务存在的风险点进行了分析,并试图在此基础上给出相应的监管建议。     

浅议第三方物流信用风险的转移

一、物流外包企业面临的信用风险 企业将物流外包给第三方物流企业,虽然能极大地提高对客户订货的响应速度,防止缺货加速交货,加快存货周转,从而提高竞争能力.但物流外包在给企业带来经济效益的同时,也隐藏着巨大的风险,尤其是信用风险.物流外包后,企业将失去对供应链的绝对控制权,转而依赖于第三方物流企业.     

第三方物流的发展动因、特征及其实施策略研究

第三方物流是一种实现供应链物流集成运作的有效方法和策略,通过将供应链上的物流业务外包给第三方物流服务提供者,有利于企业集中核心业务的经营管理,提高整个供应链运作的效率。客观地识别自身的物流需求、科学地选择第三方物流服务商,对于增强我国企业的国际竞争力具有深远的影响。     

商业银行第三方支付业务风险和审计思路

蓬勃发展的第三方支付业务给商业银行带来了新的发展机遇,也让商业银行面临诸多新的风险问题。本文以介绍商业银行与第三方支付机构的合作业务为切入点,探讨商业银行所面临的各类风险,在此基础上提出商业银行第三方支付业务的审计思路和重点,以期为提升商业银行的风险防范与应对水平,保障其新兴业务的健康发展。     

第三方支付业务平台在公立医院应用的风险分析——基于对上海市市、区级公立医院的调研

调研了上海市公立医院中第三方支付业务的现状及存在问题,旨在为公立医院第三方支付应用的风险管理和控制提供参考建议。此次调研采用问卷调查和专家访谈相结合的方式,主要围绕公立医院中第三方支付业务的现状及存在的问题进行调研,并进行统计分析。在此次调研中,笔者共收到具有代表性的81所市、区级公立医院调研表,其中包含市级公立医院29所,区级公立医院52所。结合调研表和专家访谈建议,结果显示：公立医院已普遍使用第三方支付业务,在第三方支付业务带来便利的同时,也产生诸多的管理风险,主要体现在信息环境管理、收支业务管理和第三方支付机构管理的三大业务层面中。为更好地防范第三方支付业务风险,需加强信息环境的基础建设和网络安全防护建设工作,建立健全第三方收支业务的管理流程及制度,择优选择第三方支付机构进行合作,提高医院资金的安全性。     

防范第三方支付业务的洗钱风险

监管机构应密切关注第三方支付业务创新潜在的洗钱风险,不断对第三方支付的业务创新进行洗钱风险评估第三方支付是一种新型的结算方式,它在带给人们便捷的支付途径的同时,也暴露出各种新的风险,其中包括巨大的洗钱风险,必须引起业界和监管部门的高度重视。     

互联网金融下我国第三方移动支付风险评价研究——模型构建与实证分析

互联网金融作为现代金融体系的重要组成部分,其风险状况已受到我国金融监管部门的高度关注。本文分析了互联网金融中第三方移动支付的风险类别,设计了涵盖5类一级指标和19项二级指标的第三方移动支付风险评价指标体系。在此基础上,本文运用层次分析法与模糊分析法构建了第三方移动支付风险评价模型,以某第三方移动支付平台为样本,对第三方移动支付风险评价模型进行了实证分析,并以此为依据,给出了相关的政策建议。本文的研究表明,现阶段我国第三方移动支付整体风险处于一般等级;移动网络安全风险占据主导地位,法律风险与业务风险次之,信用风险与操作风险的影响相对较弱;移动网络安全风险、信用风险、操作风险和法律风险均表现为一般风险,业务风险现状相对良好,且呈现较低的风险水平。本文的研究成果将为我国构建科学高效的第三方移动支付风险评价机制,提供重要的理论指导与决策参考。     

金融消费权益保护视角下商业银行债务催收外包业务问题研究

近年来,随着金融领域专业化分工的快速发展,将债务催收业务外包成为商业银行提高工作效率与化解逾期贷款的重要手段。与此同时,第三方债务催收公司侵害消费者合法权益的事件时有发生。本文以个人逾期贷款催收外包业务为研究对象,从金融消费者权益保护工作出发,对我国商业银行债务催收外包业务存在的问题进行了研究,并在分析发达国家和地区成熟经验的基础上,对如何构建我国商业银行债务催收外包业务监管体系提出政策建议。     

支付机构与商业银行业务合作模式及风险防范探讨

在我国,从事网上支付业务的主体分为两类,即商业银行和第三方支付企业.第三方支付平台在网络交易中的作用是作为第三方信用中介,有效降低网上交易风险,改善网络交易环境,大幅度提升交易成功率.本文就支付机构与商业银行业务合作模式及风险防范进行探讨.     

银行卡收单外包服务市场存在的问题和政策建议——以河南省为例

近年来,银行卡已成为消费者使用最频繁的非现金支付工具,持卡消费推动了银行卡收单业务的迅速发展。为降低人力成本、优化企业资源配置,部分银行卡收单机构将业务外包给第三方机构,由此催生了银行卡收单外包服务市场的发展。本文结合河南省实际情况,分析银行卡收单外包服务市场的现状及问题,提出促进外包服务市场有序发展的建议。     

高校内部审计外包可行性探索

随着财政资金使用透明度的提高以及高校自身业务发展的需要,高校的内部审计产生了第三方审计或审计外包的需求。审计外包符合国际内部审计的发展趋势以及我国的相关法律法规的规定。外包形式因事而异,在外包过程中也存在着种种问题,相关的解决措施因此必须不断调整。