何志军骗贷局

何志军几乎不断重复他早年在工具行业的倒卖行为：寻找一个项目，快速介入，而后迅速卖掉。快进快出的经营模式，让他开始驶入一片没有归途的险滩，直至5年前“之俊案”东窗事发。     

“影视大亨”骗贷迷局

“浙江中部浦江全县40万人口，平均每人被骗了4000元!”张世强涉嫌骗贷总额高达16亿元，比2007年出事的东阳富姐吴英金额还要大。     

浅谈银行审查企业的另类方式

近年来,银企合作时,部分企业由于各种原因,或是纯粹出于骗贷目的,利用银行审查方式的局限性,伪造种种假像,通过了银行的审查,给部分银行造成了一定损失。本文结合实际工作中,银行审查时间紧,人员少,任务重以及人际关系复杂等特点,对目前银行审查企业过程中方式方法,作一些较为实用的、简单易行的另类审查方式,以保证信贷发放的安全性。     

骗贷6亿决非一人之坏

北京仅房地产行业就出过多起骗贷案件，金额也从数亿到数十亿不等。但没有一起案件像东华金座骗贷案这样，淋漓尽致地体现出人性的贪婪和制度的软弱。     

《刑法》或新增骗贷罪刘明康表示加大打击力度

日前，刘明康再次表示，银监会将加大对银行犯罪的打击力度。他是在参加中国社会科学院金融研究所及中国金融出版社承办的《中国金融法制（2005）》首发暨理论研讨会上做出上述表示的。     

消失的骗贷者

这一个公开的＂骗局＂,所有参与者均心知肚明,包括作为主要＂受害者＂的银行。但操盘者李国清的意外跑路,最终让这场游戏,难以为继。坐落在江苏省无锡市惠山区的一洲钢材市场,因为毗邻上海到新疆霍尔果斯口岸的312国道,交通便利,     

互联网金融对银行理财产品的影响与对策——以团贷网为例

本论文探讨了以中国南方有名的P2P网贷平台:"团贷网"为研究对象的互联网金融对银行理财产品的影响和对策,并且将两者进行优劣势对比分析得出:在流动性、起点金额、透明度方面,团贷网的产品强于商业银行的理财产品;在收益方面,团贷网的产品以较高收益率优于目前银行大部分个人理财产品,在风险性银行则较大优势。由此可得出:互联网金融对商业银行的短期理财产品有一定威胁,但对于长期理财有待进一步研究。     

银行竞争与企业关联交易

银行作为大贷款人,在企业的外部治理中发挥了重要作用。本文基于银行业改革的大背景,使用2003—2017年A股上市公司数据和地级市银行分支机构数据,研究银行竞争对企业关联交易的影响。实证检验发现,地区银行竞争能够显著降低当地企业的关联交易水平。     

“骗贷富豪”留下的震撼

据《21世纪经济报道》11月14日报道，福布斯富豪陈顺利在其掌控的“特种纤维”股票被停牌后，突然人间蒸发，踪迹难觅。知情人士透露，陈已经去了加拿大，带走的有其妻子，弟弟，妹夫等一批“走得近”的亲戚，留下的是一堆巨额债务和诉讼。有统计数据显示，在清盘前，特种纤维欠银行贷款7.2亿元，陈顺利以质押股票的形式从证券公司和财务公司获得资金2.81亿元，此外，还有数亿拖欠的各种原材料款、设备款和水电费。     

论农村信用社如何加强贷后管理防范信贷风险

贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后至本息收回全过程信贷管理行为的总和。包括贷后检查、风险监管与预警、贷款本息收回、贷款展期、借新还旧、不良贷款管理、信贷业务档案管理等内容,它是信贷管理的一项基础性工作和重要一环。近段时间以来,笔者通过调查发现,重放轻收、重放轻管的现象在基层信用社依然存在,贷     

如何强化银行会计管理防范银行风险

会计监督作为会计工作的基本职能和藿要职责之一.是内控机制的重要组成部分,而作为国民经济总会计的银行会计,长期以来以其制度严密、核算准确、反映真实而在社会上享有较高的声誉.但近几年,一些银行会计部门出现了违法违规问题,有的甚至造成资金损失,因此加强银行会计监督,既是履行会计职能和保障业务发展有序进行的重要措施.也是防范经营风险,促进银行整体健康发展的关键环节.本文分析了当前我国银行会计风险的主要表现和原因,提出了如何加强防范的措施.     

我国现金贷行业的现状、问题及对策研究

现金贷发源于发薪日贷款。作为一种个人信贷业务,它是一把双刃剑,一方面符合普惠金融的要求,另一方面也会引发诸多问题。为了规范现金贷的发展,监管部门已经出台相应政策,但现金贷仍在探索中前进。基于现有文献,结合现金贷内涵、特征、分类和运营模式,分析了现金贷在发展中存在着畸高利率、不当催收及侵犯个人隐私、过度借贷及重复授信、有场景界定不明的问题,并对其发展提出了降低成本、审慎经营、完善征信体系以及明确界定有场景的建议。     

浅谈银行操作风险的成因与防范对策

随着经济社会的发展,银行在国民经济发展中的作用也是越来越重要,因而有必要重视对自身的操作风险的防范。在这种背景下,本文首先探讨了银行操作风险的成因,进而给出了银行操作风险的防范对策。     

浅谈银行操作风险的成因与防范对策

随着经济社会的发展,银行在国民经济发展中的作用也是越来越重要,因而有必要重视对自身的操作风险的防范。在这种背景下,本文首先探讨了银行操作风险的成因,进而给出了银行操作风险的防范对策。     

银行会计风险的表现与防范研究

银行会计风险是金融风险中一个不可忽略的问题，防范银行会计风险是一项系统工程，涉及到银行工作的方方面面。本文从银行会计风险的表现形式出发，分析了其成因，并从建立健全适应商业银行经营要求的会计管理体制、加强银行会计信息的披露与揭示、深化银行会计内部控制机制建设、进一步贯彻谨慎性原则以及为银行稳健经营创造必要的条件等方面提出了防范银行会计风险的对策建议。