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近年来,随着科技金融的深入应用,供应链金融迎来了新的发展契机,并伴随大数据、人工智能、区块链等新兴技术的进步而不断延伸。应收账款融资成为我国供应链金融的主要融资模式之一,有效缓解了中小微企业融资难、融资贵问题,但在发展及普及中,同样面临着现实困境。本文从我国供应链应收账款业务应用广泛的质押融资模式入手,结合我国商业银行供应链金融业务发展现状,通过对商业银行供应链应收账款质押融资模式进行SWOT分析,有针对性地提出纾解中小微企业应收账款质押融资发展难点的建议与对策。 相似文献
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《时代金融》2014,(24)
目前,在我国,一个制约企业发展的非常重要的因素就是融资困难,对于很多的中小企业,其应收账款特别的多,但是这些应收账款的融资利用率却很低。在供应链中,核心企业能够有效的运用企业自身的优势转移资金压力,但是在供应链中,如果有一条链条发生断裂,都会对整个供应链产生巨大的影响。面对日益激烈的市场竞争,想提高自身的经营效率,我国的很多银行也正在寻找新的产品。文章将介绍新的方法—违约罚数运用博弈论,在供应链金融应收账款融资与传统应收账款融资之间寻求纳什均衡,结合其具体的操作过程对模型进行一定的修正,经过仔细比较观察,可以发现供应链金融应收账款融资能够达到有效率的平衡,同时能够对企业的融资成本进行降低,有效提高企业的放贷率。 相似文献
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供应链金融从供应链的角度对中小企业进行全面的信贷,并将专注于单个企业的风险管理在供应链风险管理.本文分析了应收账款抵押融资的模式及其特点,并指出了应收帐款融资存在的问题,提出了供应链金融是解决应收账款融资的有效方法.这为我国商业银行开展中小企业应收帐款融资供了参考. 相似文献
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目前,在我国,一个制约企业发展的非常重要的因素就是融资困难,对于很多的中小企业,其应收账款特别的多,但是这些应收账款的融资利用率却很低。在供应链中,核心企业能够有效的运用企业自身的优势转移资金压力,但是在供应链中,如果有一条链条发生断裂,都会对整个供应链产生巨大的影响。面对日益激烈的市场竞争,想提高自身的经营效率,我国的很多银行也正在寻找新的产品。文章将介绍新的方法—违约罚数运用博弈论,在供应链金融应收账款融资与传统应收账款融资之间寻求纳什均衡,结合其具体的操作过程对模型进行一定的修正,经过仔细比较观察,可以发现供应链金融应收账款融资能够达到有效率的平衡,同时能够对企业的融资成本进行降低,有效提高企业的放贷率。 相似文献
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众所周知,应收账款质押融资和保理融资都是隶属于应收账款融资方式的范围,本文主要通过阐述应收账款质押融资的现状、应收账款保理融资的法律规范情况,运用科学分析、调查研究等方式,分析应收账款质押融资风险、寻求能应对应收账款保理融资风险控制的措施. 相似文献
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我国应收账款质押融资业务发展研究 总被引:1,自引:0,他引:1
应收账款质押融资与保理融资都是以应收账款为标的的融资产品,但质押与保理却是两种属性完全不同的融资方式.金融机构大多偏爱保理业务.这其中有应收账款质押法律制度的不完善、资本的避险本性和中小企业经营不规范等诸多因素.如何才能尽快地拓展中小企业应收账款质押融资业务是本文研究的出发点,本文试图以保理融资方式的比较分析为研究支点... 相似文献
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应收账款质押与保理都是以应收账款为标的的融资方式,但金融机构大多偏爱保理业务。这其中有应收账款质押法律制度的不完善、资本的避险本性和中小企业经营不规范等诸多原因。质押与保理是两种属性完全不同的融资方式,各有利弊。如何才能突破中小企业应收账款质押融资业务止步不前的困境呢?本文试图以保理融资方式的比较分析为研究支点,通过二者的法理比较和外部因素比较,探寻症结所在,并提出完善两种融资方式的建议。 相似文献
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随着市场经济的发展,应收账款保理作为一种新兴的综合性融资方式日益受到人们关注.本文通过分析应收账款保理业务的优势及我国应收账款保理发展中出现的问题,提出符合我国国情的发展应收账款保理业务的可行性建议. 相似文献
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国内保理业务作为一款贸易融资类信贷产品,这几年受到追捧,得到了较快的发展。何渭国内保理?国内保理就是指卖方将其现在或将来的、基于其与买方订立的基础商务合同所产生的应收账款根据契约关系转让给银行,由银行针对受让的应收账款为卖方提供应收账款管理、保理预付款和信用风险担保等服务的综合性金融产品。 相似文献
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基于供应链金融的中小企业融资模式分析 总被引:49,自引:0,他引:49
供应链金融是从供应链角度对中小企业开展综合授信,并将针对单个企业的风险管理转变为供应链的风险管理。本文基于供应链金融的核心理念及特点,针对应收款、预付款和存货分别设计了应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资的三种基本融资模式,并对其进行比较分析,最后对中小企业基于供应链金融的潜在融资优势作了讨论,从而为解决我国中小企业融资难问题提供了一个新的思路。 相似文献
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对基于应收账款的供应链融资的两种主要模式——应收账款质押融资和保理融资进行了模式分析.并进行了详尽的操作流程说明,在此基础上,给出了金融机构在实际操作过程中应该重点关注的风险识别点。最后,对两种融资模式进行了区别比对和作用分析。 相似文献
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保理业务发展的制约因素与对策 总被引:1,自引:0,他引:1
保理是“保付代理”的简称,其核心内容就是通过收购债权的方式提供融资。国内保理是在国内赊销背景下,银行作为保理商从供货商处买入购货商的应收账款,并负责分户帐管理、账款催收、坏帐担保等综合性金融服务。据研究报告,中国目前所有企业拥有的应收账款达55519亿元,如果按照50%的保理融资比率计算,这些资产可以生成高于2万亿元的保理融资,国内保理业务前景十分广阔。 相似文献
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随着市场竞争的愈来愈激烈,企业给购买方提供商业信用逐步成为一种必要的竞争手段,从而造成应收账款大量增加,给企业资金周转和生存和发展带来不稳定。应收账款融资业务的开展,为企业解决上述问题提供了有效途径。本文对应收账款融资的三种具体方式——应收账款质押融资、保理、应收账款证券化的内容及操作进行简单介绍,并对企业如何开展应收账款融资进行分析。 相似文献
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应收账款保理业务综合了多项功能,使得其相对于单一的融资服务和收账管理具有很大的优势。开展应收账款保理应是企业目前摆脱应收账款困扰的有效途径。文章阐述了应收账款保理的功能及特点,提出了企业如何进行应收账款保理的具体建议。 相似文献
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区块链技术可以有效缓解供应链金融产生的信用风险.通过分析供应链金融信用风险的类型及影响因素,阐述区块链技术在供应链金融信用风险管理中的应用优势,具体探讨应收账款融资模式、预付账款融资模式和存货融资模式下区块链技术的融合和应用.结果 表明区块链技术的应用能够降低供应链金融信用风险发生的概率,切实解决供应链上下游中小企业的... 相似文献
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国际保理是应收账款融资及应收账款风险降低和转移的方式之一。企业通过提供国际保理的金融机构买断其出口交易的应收账款,将风险转移给第三方,迅速收回钱款加快了资金的周转速度。丈章通过对国际保理的介绍,探讨国际保理对企业出口交易的影响。 相似文献