加强大额外币现钞存取管理

目前，对于居民个人大额外币现钞管理，主要是依据《境内居民个人外汇管理暂行办法》中的有关条款。随着我国对外开放的不断深入，境内居民外汇收入日益增多，大额外币现钞的存取也越来越频繁。现有法规在具体执行中存在的不足也日益突出。 1．按照《境内居民个人外汇管理暂行办法》，居民个人一次性存取现钞，等值1万美元以下，直接到银行办理。1万美元……     

个人外币现钞管理亟需完善

为进一步了解个人外币现钞管理政策执行情况，近日开展了个人外币现钞管理调查工作。从调查情况来看，亟需完善现有的外汇业务系统，建立规范的外币现钞统计管理制度，以加强个人外币现钞管理。     

外币兑换水单宜纳入重点管理

银发[2001]376、384号文发布的关于外币现钞管理的<通知>与<补充通知>,对方便居民个人外币兑换,引导居民个人到银行办理外币结汇,有效抑制外汇非法交易,维护正常的外汇秩序具有十分积极的意义.     

居民个人外汇收入由定量管理向定性管理转变的思考

一、境内居民个人外汇资金流入管理现状 在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况：结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态：人民币、现汇和外币现钞.     

对云南省普洱市个人外币现钞管理情况的调查与分析

<正>加强个人外币现钞管理是今年经常项目外汇管理工作的重点工作之一。为对,国家外汇管理局普洱市中心支局及时对2007年个人外币现钞收支的有关情况进行了调查。     

个人外币现钞管理值得关注

随着对外经济的不断发展，外币市场业务的放开，外币理财产品的不断增加，由于“藏汇于民”的外管新理念，使我国的外币现钞总量呈扩大势态，公众对接触和使用外币的机率呈上升趋势。在调查中发现，基层行由于外币现钞管理制度不完善、跨行或异地划转难、外币反假宣传不够、职能不明确等因素，致使个人外币现钞管理工作缺位。[第一段]     

个人外币现钞管理存在的问题和相关建议

个人外币现钞管理是我国个人外汇管理中的薄弱环节。近几年,受人民币升值的影响,我国的个人外汇收支交易日趋复杂,个人外汇净流入规模迅速膨胀,已成为左右当前国际收支顺差格局的重要因素。虽然《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》正式颁布后对个人外币现钞管理起到了积极的促进作用,但还存在现钞统计、流向监测、结汇等亟待完善的地方。本文就此对个人外币现钞管理存在的问题进行了分析,并提出相关建议。     

对境内机构及个人外币现钞管理的思考及建议

外币现钞是外汇资产的主要形式之一,随着经济全球化、一体化进程的加快,境内机构及个人通过携带外币现钞出入境的规模逐步扩大,外币现钞交易频繁,持有外币现钞的机率上升。由于外币现钞具有极强的流动性,易被洗钱、非法外汇买卖、非法对外资产转移等违法犯罪活动所利用。因此,加强外币现钞管理始终是发展中国家监管部门的一项重要内容。本文通过分析目前我国外币现钞管理政策执行中存在的不足,探索进一步加强机构及个人外币现钞管理的途径。     

个人购汇提钞亟待规范

近来,外汇局廊坊市中心支局通过个人外汇业务非现场监管系统核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国     

个人购汇提钞亟待规范

近来,外汇局廊坊市中心支局通过“个人外汇业务非现场监管系统”核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国内市场存量和流量。     

居民个人外汇收入由定量管理向定性管理转变的思考

一、境内居民个人外汇资金流入管理现状 在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况:结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态:人民币、现汇和外币现钞.     

甘肃省外币现钞管理现状及建议

加强外币现钞管理,不仅是外汇指定银行完善基础性业务管理机制,提高外汇经营效率的内在要求,而且是外汇管理部门有效把握区域外币现钞规模、结构和流向,预警和防范外币交易风险的必然选择。本文对甘肃省外币现钞运营和管理情况进行了调查,针对发现的问题提出了相应的政策建议。     

外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

个人外汇管理政策中存在的问题及建议

个人外汇管理办法及其实施细则颁布以来,简化了个人购、结汇手续,极大地改善和满足了人们日常用汇需求,对规范个人外汇管理发挥了较好的作用,但政策中仍然存在一些问题值得关注。存在的问题(一)对外币大额现钞存入和取出无法实时监控。《个人外汇管理办法实施细则》第三十一条规定"个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效     

个人外汇管理存在的问题及对策思考

居民个人外汇管理是非贸易外汇管理的主要内容之一。随着对外交往的不断扩大、居民收入水平的不断提高以及国内经济环境的变化,亟须完善居民个人外汇管理。本文分析当前个人外汇管理存在的问题,提出充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用、加强对个人跨境资金流动和外币现钞的监管、加大个人外汇管理检查处罚力度、维护国际收支平衡等相关对策建议。     

外汇现钞管理措施应多元化

为有力打击外汇黑市的猖獗活动，鼓励大众到外汇指定银行办理现钞结汇，就必须扼制黑市的外币现钞来源，加强外币现钞管理。通过打击地下黑市外币现钞交易活动，增加外汇指定银行结汇业务数量，从而增加银行现钞来源，扩大银行收入水平，改善银行经营效益。     

完善外币现钞统计制度路径研究

近年来,随着我国涉外经济的迅猛发展,个人项下外币现钞规模不断扩大,个人外汇管理政策也随之不断进行调整和改进。但是,随着对外交往的不断扩大以及国内经济环境的变化,个人现钞统计制度仍存在一些问题和难点。按照现行现钞统计制度,海关、外汇局难以对外币现钞的流量与存量进行及时、全面、准确的统计,实际跨境流动的外币现钞与出入境申报的数额之间存在较大差距。这不仅导致了外汇管理政策流于     

“非外币现金支付工具”别冷落了

积极发展非外币现金支付结算工具,对减少外币现钞体外循环、打击洗钱和非法外汇活动具有重要的积极意义。究根寻结查原因 外币现钞管理“明紧实松”。现行政策对外币现钞收付的管理在实际操作环节上存在较多疏漏和盲区,为境内个人携带大量外币现钞出境提供了空间。     

改进居民个人外汇管理的几点建议

建议一：建立适应新形势下个人外汇管理法规框架 1、重新梳理和制定境内居民外汇管理法规，对原规定中不够明确的条款和审核材料加以删改和重新定义。如雇员协议、境外完税证明、亲属关系证明等材料加以简化，凭出境人员的身份证明（护照，签证）和收款人的身份证等关键材料办理解付外币现钞或兑换人民币。