银行代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目.本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施.     

公司治理视角下商业银行洗钱风险分析与对策

目前,国际国内反洗钱监管要求日益严格,我国商业银行反洗钱工作面临巨大挑战。本文在公司治理理论的基础上,从公司治理结构,手段和环境三个方面入手,深入分析了我国商业银行在反洗钱工作中存在的不足,并提出相应的对策建议,为商业银行提高反洗钱工作效率提供一定的参考。     

金融机构客户洗钱风险等级划分中存在的问题及对策建议

客户洗钱风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,也是反洗钱监管部门的重点关注所在.由于多种因素的制约,目前金融机构在客户洗钱风险等级划分工作中仍存在许多突出问题亟待解决,本文就目前客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题进行了探讨,并提出了相关对策建议.     

转型期腐败行为与洗钱风险

本文以中国1980-2010年的897例腐败案例数据为基础,分析得出:现金是腐败媒介及腐败洗钱的最主要方式之一;通过银行转账腐败赃款是腐败洗钱的常见方式;购买房产、虚构交易、虚构债权债务或收入、实体经营是腐败收益顺利清洗的重要途径.腐败程度、腐败时间、腐败等级、腐败时期阶段是腐败洗钱风险的正向作用变量.因此,本文提出为提高预防腐败的有效性,需完善大额现金交易记录信息要素并密切监测,将房地产、贵金属、文物拍卖等高风险领域纳入反洗钱日常监管范围,填写准确的职业信息、根据职业逆向追踪打击等建议.     

互联网货币基金洗钱风险探究

互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用,从而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.     

浅议商业银行个人理财业务的法律风险防范

目前,人理财业务已经成为我国商业银行新的利润增长点,然而,在业务快速发展的同时,银行理财产品中的法律风险也日益凸显。本文对商业银行个人理财业务的法律风险进行了分析,并从完善相关制度体系、提高从业人员能力等方面提出相关防范措施。     

关于网上支付洗钱风险的防范分析

网上支付方式的兴起,在带来交易便利的同时也存在很多安全隐患,同时也给不法分子从事洗钱活动制造了可趁之机.本文分析了网上支付过程中蕴藏的洗钱风险,并提出了防范网上支付洗钱风险的对策及建议.     

房地产业洗钱风险分类与管理分析

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产业反洗钱工作的重要内容。本文在阐述房地产洗钱与反洗钱的基本理论与实践的基础上,从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产业洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产业洗钱风险管理予以政策分析,并对我国应用房地产业洗钱风险分类与管理框架提出政策建议。     

关于网上支付洗钱风险的防范分析

网上支付方式的兴起,在带来交易便利的同时也存在很多安全隐患,同时也给不法分子从事洗钱活动制造了可趁之机。本文分析了网上支付过程中蕴藏的洗钱风险,并提出了防范网上支付洗钱风险的对策及建议。     

典当业潜在洗钱风险分析和对策建议

在非银行业金融机构反洗钱监管要求日趋严格的情况下,如何防范典当业的洗钱风险,成为摆在反洗钱监管部门及典当业管理部门面前亟待解决的问题。本文立足于中国典当业的现状,分业务环节对典当业潜在的洗钱风险进行了逐一分析．并在FATF“反洗钱40条建议”的框架下,对如何防范典当业的洗钱风险给出了对策建议。     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产中介机构洗钱风险管理予以政策分析.     

浅析行动导向教学在《商业银行柜台业务》课程中的应用——以长春金融高等专科学校为例

行动导向教学是一种以学生为主体,教、学、做一体化的教学模式。该教学模式可以培养学生的实践能力和综合素质,因而常被应用于实务课程教学中。《商业银行柜台业务》作为一门操作性非常强的课程,对学生的动手实践能力有较高的要求。在《商业银行柜台业务》课程教学中采用行动导向教学模式,从课程体系确定、教学方法变革和评价体系确定等方面对课程进行改革,对于实现课程教学目标、提高教学效果、提高学生职业技能起到了良好的作用。     

商业银行贴现业务发展与风险控制

促进票据流通,发展货币市场是人民银行重要的货币政策取向;商品流通规模的不断扩大也使企业对票据依存度日趋增强.票据贴现具有良好的发展前景和巨大的发展潜力.商业银行要适应社会经济活动要求,优化信贷资产结构,拓宽资金运用渠道,进而扩大赢利空间,必须大力发展贴现业务.但贴现业务不可避免也存在一定的风险,其表现形式有政策法律风险、信用风险、管理操作风险等.针对风险环节,制定防范措施,是发展贴现业务的必要保证.     

我国商业银行非利息收入业务创新的对策

对我国商业银行的非利息收入业务存在的问题进行剖析,并根据我国实际情况,指出六点创新对策,助其商业银行在竞争增加收入.     

中小商业银行柜面业务操作风险及防范

目前,中小商业银行面临的竞争压力越来越大,于是它们往往重经营轻风险,其中面临的操作风险也越来越大,商业银行如何应对防范日益复杂多变的操作风险,如何采取多种防控措施,建立操作风险管理的长效机制,以提升银行的竞争力,已成为我国商业银行管理的重心.     

中小商业银行柜面业务操作风险及防范

目前,中小商业银行面临的竞争压力越来越大,于是它们往往重经营轻风险,其中面临的操作风险也越来越大,商业银行如何应对防范日益复杂多变的操作风险,如何采取多种防控措施,建立操作风险管理的长效机制,以提升银行的竞争力,已成为我国商业银行管理的重心。     

我国商业银行非利息收入业务创新的对策

对我国商业银行的非利息收入业务存在的问题进行剖析,并根据我国实际情况,指出六点创新对策,助其商业银行在竞争增加收入。     

论记账式国债的新模式--银行柜台交易业务

2002年4月3日央行颁布了《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》，该《办法》对于商业银行和投资者将产生的深远的影响。     

我国商业银行表外业务风险控制

我国商业银行表外业务的风险分析。表外业务是现代商业银行业务发展的重要方向，也是急需发展的业务，而且有着非常诱人的前景，是商业银行利润的增长点。目前，我国商业银行也非常重视表外业务的发展，近几年，我国银行业表外业务的发展成绩喜人，业务种类越来越多，范围越来越广，表外业务收入所占的比例越来越高。但不可否认的是，由于多种因素的影响，我国商业银行     

商业银行国内保理业务的法律风险防范

近年来,保理业务是商业银行大力推广的一项业务品种,在我国体量庞大的进出口贸易领域中,这种帮助企业有效规避应收账款风险的金融工具已不再遇冷。由于我国法律法规对保理业务的规定还不健全,企业信用体系也不完善,