退保应在“犹豫期”

王女士2008年年底有一笔10万元人民币的3年期凭证式国债到期，考虑再三后，决定把这笔钱先转存成5年期定期储蓄存款，当她到银行办理时，银行的工作人员却建议王女士把这笔钱转存成某种银保合作推出的银保理财分红产品。并介绍该产品为5年期，没有税，想取就取，而且此种保险不仅有基本利息，     

选对保险代理人

王女士今年35岁,近期想为自己和家人买一些保险产品.刚好有一天,一名做保险的小伙子登门拜访,王女士就和他聊了起来.由于之前没买过保险,王女士想多了解一些保险的基础知识,另外,也想听听专业人士的建议,看看自己和家人都需要什么保险.让王女士不太满意的是,小伙子极力给王女士推荐的产品,并不能让王女士觉得就是自己最需要的.于是经过几番比较之后,王女士在另外一个更实在的代理人那里为自己和家人投了保.     

“心星”相印理家财

王女士在贸易公司工作,月收入约3500元(税后);丈夫在事业单位上班,夫妻两人月收入总计约为8000元(税后).两人于今年购得一套价值约40万元的房产,其中商业贷款15万元,月供1300元,预计15年还清.现有存款2万元,股市亏损大半,目前账面价值不到3万元.目前开销情况:家庭平均每月的日常开支约2000元,全年支出约2.4万元.王女士家庭理财目标是,计划两年后要孩子,想通过投资理财获取稳定的收益,同时夫妇二人也在考虑是否需要提前还清房屋贷款,以及规划夫妻双方的保障计划.     

农村金融理财为何被“忽略”

金融理财服务门槛过高,其在大中城市的一般门槛在20万元以上,而农村总体上高收入客户占比较低,造成客源稀少,理财这种"嫌贫爱富"的特性使得农村几乎成为金融理财业务的盲区。而且,金融理财需     

85后小两口的家庭规划

国庆刚过,《投资与理财》编辑部收到读者陈迎春的一封来信。对方称．接触《投资与理财》杂志不久收获很大。学习到很多理财知识,看到你们为许多读者家庭用心做的财务规划很合实际,具有可操作性,能切实做到家庭资产的保值增值,由于本人对理财方面一知半解又很想学习理财,特向专业人士请教,请多指点。     

试论协同理财治税

协同理财治税是和谐社会民主理财的重要法宝，在理论界还未形成共识，专家学者还没有对此有过明确的定义，但是在实际工作中却是一个十分有效的理财手段与方法，本文试图运用经济学的研究方法探索其基本原理。     

你应该知道的理财军规

军规是部队必须要遵循的规章制度,通过铁一般的军规可以锤炼高效卓越的团队作风.同样,在个人投资理财中,也一样有一些军规需要我们牢牢把握.作为一名多年投资理财者,我有过失败也有过成功,在投资理财的成长岁月里,我给自己制定了以下五条投资理财军规.     

农村金融理财为何被“忽略”

金融理财服务门槛过高，其在大中城市的一般门槛在20万元以上．而农村总体上高收入客户占比较低，造成客源稀少，理财这种“嫌贫爱富”的特性使得农村几乎成为金融理财业务的盲区。而且．金融理财需要具备广泛而系统的金融知识，     

理财首先要“理头脑”

热闹的春节过完,转眼又到阳春三月了。俗话说,一年之计在于春。在中国人的心目中,春节才是一年真正的开始,过了春节,就要对新的一年有所规划了。前几日和几个老友相聚,席间谈及理财,一老友说,他一直认为理财就是多挣少花,尽量存钱,却从来不曾想过理财也需要规划。还有老友说,他也想理财,也看过这方面的书,书上说要用闲钱投资,可他手里并没有闲钱,无财可理啊。也有人说,理财这事儿太专业,咱没这方面的专业知识,也不懂什么规划,还是敬而远之吧。     

培养理财观念要从娃娃抓起

在人们的传统观念中，理财一般是步入工作岗位或经济独立后才开始考虑的事情，但最近有一些父母为孩子制定基金定投等理财规划。这是一个很值得倡导的做法，体现了家长的理财意识。但家长们是否想过，也要尽早地培养少年儿童的理财观念，让他们从小养成一个健康、合理的理财习惯。     

打造女性理财产品的“金三角”

女性天生温文尔雅,纤细敏感,思考问题偏爱感性思维,谈起数字时往往是一头雾水,乱了方向。对股票、外汇、黄金这些必须用计算、逻辑推理的投资工具多不感兴趣。但理财的范畴远不止于投资,周末是出去看电影还是在家里看碟片,年底是否选择跳槽,在城东还是城西买房子,或者退休后过怎样的生活,这些无一不与理财有关。女性天生和理财有丝丝缕缕的关联,只要树立正确的理财观,选好理财产品,     

中国首个理财综合指数

2002年7月4日,中国首个理财综合指数——“中国主要城市理财综合指数”在上海推出。该指数涵盖了不动产、股票、教育投资、个人收藏品、商业保险和个人信贷等六个与普通人密切相关的主要理财领域,是在对现阶段比较有代表性的京、沪、穗、渝四大主要城市的居民和专家进行调查的基础上得出的。 经过调查和计算后,首个“中国主要城市理财综合指数”为61.6,刚刚过及格线。国人理     

“家庭基金”助我成功理财

当上家庭主妇后,财政大权便落到我的手中。真是不当家不知柴米贵,锅碗瓢盆的现实生活使我认识到:咱老百姓还真得学会理财,不理财,不但财不会找你,日子也会过得紧紧巴巴。如何科学理财呢?我根据家里的实际情况,大胆地在家中     

高负债家庭该如何做财务规划？

立秋刚过，天气也不让人那么浮躁了，瞬间成秋意凉凉让人颇为享受。然而，当理财社区APP“蛋糕”的粉丝“驾驶一点通”向《投资与理财》记者发来理财规划需求，记者仔细看过他提交的财务数据后，浑身不是秋意凉凉。而是惊出一身冷汗。     

打造女性理财产品的“金三角”

女性天生温尔雅．纤细敏感．思考问题偏爱感性思维．谈起数字时往往是一头雾水．乱了方向。对股票、外汇、黄金这些必须用计算、逻辑推理的投资工具多不感兴趣。但理财的范畴远不止于投资．周末是出去看电影还是在家里看碟片，年底是否选择跳槽．在城东还是城西买房子，或退休后过怎样的生活．这些无一不与理财有关。女性天生和理财有丝丝缕缕的关联，只要树立正确的理财观．选好理财产品．就能成为理财高手。[第一段]     

快乐理财的梦想

古人云,"君子爱财,取之有道";现代人说,"人生需要规划,钱财需要打理"。大家肯定或多或少都有过自己的理财梦想,理财之路也可能充满了坎坎坷坷、酸甜苦辣。理财路漫漫,我们总想试图找到一条可靠的理财通途。通过多年的摸爬滚打,我很庆幸已经找到了一条适合     

高级理财师的理财达生活

尽管年纪不大,赵均馨算得上理财业内的先行者,目前已有百余位弟子跟她学习过理财规划,还为近百个资产千万元以上的家庭提供了系统全面的理财规划服务.她是国内首批高级理财规划师之一,到目前为止,全国只有48人获得了这个职称.     

南漂家庭的保险理财规划

张先生,30岁,北京人,4年前与相识已久的王女士结婚,之后就有了小小张。2012年年初,张先生由于公司工作调动,一家来到上海。目前,王女士未找到新的工作,小小张今年已3岁,准备送到幼儿园。张先生在北京拥有一套住房,市价240万元左右,无贷款。来到上海之后,张先生立刻买了一套房子,市价为320万元,贷     

编读

微博专注财富增长—欢迎关注《新理财》微博与我们互动:@新理财杂志http://weibo.com/u/2256964033@李若山老师:做了期谈中海油高管薪酬的节目,对于我这个曾经担任过上市公司薪酬委员会主席的人来说,有些话要说。民企     

中央财经大学中国财富管理研究中心 国际理财标准认证协会推荐

赵力2002年元月加入寿险行业,曾连续18个月保费过万。2003年11月加入信诚人寿,2004～2006年连续三年获得信诚北京分公司十大杰出业务主管奖,2005～2006年获得北京分公司五大杰出资深业务经理奖。2008年获得理财规划师证书。潘余珠中国平安金融集团北京分公司区域拓展部展业课长,中央财经大学注册保险理财规划师。理财规划是运用各种理财工具,为您进行财务、生活与人生规划,帮助您持续稳定的享受高品质的生活,避免可能遇到的各种风险,通过财务自由实现您的生活目标与人生目标。