警惕“进口商软条款”

软条款并非仅限于针对出口商的"陷阱条款","进口商软条款"同样可能陷进口商和开证行于困境。通常所称信用证软条款,是指针对受益人(出口商)而言的"出口商软条款",即开证申请人(进口商)或开证行在信用证中为受益人(出口商)设置的,使其无法独立满足信用证要求,以至于不能顺利获得偿付的"陷阱条款"。然而,在国际贸易实务中,由于买卖双方谈判地位的差异,软条款不仅可能针对受益人(出口商),也可能针     

浅析国际支付中信用证软条款产生原因

本文从“经济人”假设出发,基于委托代理与博弈论原理,结合国际贸易过程态势阐述信用证软条款产生的原因;在此基础上以实务视角,从信用证制度缺陷、进口 商不利市场态势、进口商性质与类型、出口商信誉问题、进口商与开证行共谋等方面分析了信用证软各款产生的原因。     

浅析国际支付中信用证软条款产生原因

本文从"经济人"假设出发,基于委托代理与博弈论原理,结合国际贸易过程态势阐述信用证软款产生的原因;在此基础上以实务视角,从信用证制度缺陷、进口商不利市场态势、进口商性质与类型、出口商信誉问题、进口商与开证行共谋等方面分析了信用证软条款产生的原因.     

警惕非关税贸易壁垒性质的软条款

信用证中的“软条款”是指由申请人及开证行掌握着主动权，受益人不易控制的条款。常见的软条款有信用证暂不生效条款、限制受益人装运条款及开证行非无条件付款的条款等。这些“软条款”使得不可撤销信用证实质成为可撤销信用证，因而“软条款”信用证的风险应一样要引起我们的重视。     

警惕信用证软条款——对一则信用证诈骗案的思考

随着我国加入WTO，与世界各国的贸易往来日益增多，进出口贸易额不断的上升，信用证在我国的对外经贸中起着越来越重要的作用，但是一些进口商却利用信用证软条款进行诈骗，给出口商和银行带来了极大的损失。因此，只有对信用证软条款进行识别，并采取相应的防范措施，才能避免不必要的损失。     

信用证软条款识别的案例分析及对策

信用证已成为国际贸易中最重要的结算方式之一，与赊销、汇付、托收等结算方式相比，极大地规避了卖方的出口收汇风险。但信用证“软条款”的出现，使卖方处于被动的地位。本文首先界定了信用证及软条款的概念，进而对信用证软条款识别的案例进行分析，最后提出信用证软条款的应对策略。     

软条款——信用证业务中的"陷阱"

我国出口贸易应用主要的收汇方式是跟单信用证，但同时它也成为了一些不法商人用来设置机关的“新生代”，信用证中的软条款就是其中典型代表，它又被称为“陷阱条款”。这几年来，我国出口企业在实践中已遇到大量多种的软条款，有的甚至已给我方造成严重的经济损失。     

浅谈“软条款”信用证的特点及其防范

近几年来,金融诈骗活动猖獗,方式越来越隐蔽,手段越来越高明,从初期伪造假票据、假信用证诈骗发展到以真信用证为诱饵,通过开列“软条款”进行欺诈,使国内不少企业受骗上当,造成了巨大的损失,教训是深刻的。 那么,什么是“软条款”信用证呢?简单地说,“软条款”(Soft Clause)信用证就是开证申请人利用信用证这一银行信用工具,在证内开列一些灵活的、不明朗和不确定的,甚至受益人无法履行的条款,其主动权掌握在开证人手中,使受益人不能把握和控制,处于被动地位,     

银行国际结算中出口收汇的风险与防范

国际贸易情况复杂 ,在实际操作运用中 ,常常受到各方面因素的影响 ,因而使国际贸易结算中存在各种潜在风险。加强风险对银行来说是一项十分重要的工作。一、存在的风险1、“软条款”信用证的风险。“软条款”信用证是申请人要求开证行在信用证加列各种限制性条款 ,把信用证变成实质意义上可撤销的信用证 ,以控制受益人的权益 ,减低开证行的确定付款责任。归纳起来有以下四种典型的“软条款”信用证 :(1)信用证规定本证暂不生效 ,待进口许可证签发后通知方生效。(2 )品质证书 ,收货收据或装运指示必须由开证申请人签发 ,而且签字必须同开证行…     

识别“陷阱条款”的27条妙计

“陷阱条款”是指试图把信用证从付款工具转变为非付款工具的信用证条款或措辞。这样的条款也称作软条款。而在信用证中加上一些软条款的不良风气始终无法消除，一旦把这类纠纷诉诸法庭，则受益的只有律师。因而了解这些陷阱的伎俩应该可以作为有效的预防措施之一。为了让读对如何识别和避免这类陷阱有一个更清晰的理解，这里提供一份我在过去28     

防范信用证项下非法融资诈骗行为的几点建议

近期看到多起以假进口套开远期信用证进行融资，或境内外勾结以空证打包放款、或伪造单证、利用开立“软条款”信用证(又称“陷阱”条款)等非法融资，诈骗违法行为的报道，经思考，特向有关部门建议：     

试论银行承兑汇票业务中的软风险

什么是软风险？“软”一词作为修饰风险决非杜撰,在国际结算业务中,早有“软条款”之说,此处无非借鉴一二。什么是软风险？笔者认为“软”是一种人为,是一种故意和不了解等非故意因素造成的对法律,法规的曲解,由于有或是或非的解释,有独到的保护,有出于企业自身利益的本能反应而产生的破坏性行为,软风险就是因此行为而产生的风险。     

信用证软条款辨析

银行应熟悉、掌握惯例和商业习惯，并提醒企业合理运用或应对“软条款”等信用证规则，以防止欺诈，切实维护自身在国际贸易中的权利。     

信用证结算方式下软条款的识别及其防范措施

信用证（Letter of Credit,简称L／C）是当今国际贸易中主要的结算方式之一,它依托银行信用在一定程度上解决了买卖双方互不信任的矛盾,并且还具有贸易融资功能,从而促进了国际贸易的发展．但信用证中软条款的存在使得出口商面临一定的收汇风险。本文首先定义了信用证软条款的含义,其次分析了出口商如何识别信用证中的软条款,最后提出了防范信用证软条款的措施。     

“霸王”条款与理赔文化建设

2004年12月，中国消费者协会(以下简称中消协)对我国保险业涉及寿险和车险的十大不平等格式条款作了点评(媒体俗称十大“霸王条款”)，引起社会广泛关注。细读中消协推出的十大保险“霸王条款”，发现只有少数条款属于真正意义上的“霸王条款”；绝大多数条款并不是“霸王条款”；有些“霸王条款”属于不公正理赔行为，也即属于保险理赔文化范畴。另一有趣的现象是，在中消协点评以后，     

“软条款”搏弈

遭遇“软条款” 2010年4月,出口商A公司分别在两份出口信用证项下向开户行B银行提交了两套单据,信用证开证行同为西班牙C银行。两份信用证均为开证行付款信用证,付款期为提单日后30天。     

警惕：形形色色的软条款

所谓软条款即信用证上所列条款有受益人无法自主掌握、或虽经过努力也无法完成的、或与UCP的凭单付款的基本精神相抵触，受益人若贸然接受将丧失信用证和UCP对他的保护。信用证业务中常见的软条款有如下九种。     

大宗商品授信开证的风险控制

授信开证是纷繁的贸易融资产品中使用最广泛、最简便易行的产品之一，如何控制好授信开证的风险值得开证行思考和重视。目前，中国已成为国际大宗商品的进口和消费大国。在实务操作中，大宗商品进口开证一般金额较大，进口商通常只交纳很少的保证金，甚至免保证金授信开证，开证行面临的风险相对较大。而大宗商品开证的条款也相对复杂，开证行往往相信进口商的信誉或迫于其压力，     

机动车保险中的零时生效条款与保险消费者保护

“零时生效条款”是否为格式条款关系到现行法上的格式条款控制规则能否适用,对投保人或被保险人的利益影响甚大。保险人在确定“零时生效条款”时未赋予投保人真正的决定自由,系保险人单方意志的体现,并非个别磋商条款。虽然保险责任的开始时间是保险合同必不可少的内容,但与该内容的确定方式并无关联,其与“零时生效条款”作为格式条款的法律属性并无冲突。再者“零时生效条款”符合《合同法》第39条第2款所规定的格式条款的认定标准,实务上应将其统一认定为格式条款。针对“零时生效条款”问题缔约过失责任虽然可以提供一定救济,但在立法上仍应进一步强化保险人的信息义务,避免保护漏洞的出现,强化保险消费者保护。     

绿箱、黄箱和蓝箱

世贸组织(WTO)的《农业协议》共有13个部分、21个条款和5个附件。其主要内容包括四个方面，即市场准入条款、国内支持条款、出口补贴条款、卫生和动植物检疫措施条款。在国内支持条款中，涉及到了有关“绿箱”、“蓝箱”和“黄箱”等政策措施。