信保融资风控筹谋

随着信保融资规模的不断扩大,产品组合与创新的速度加快,其风险控制要求也在逐步提高。 信保融资业务是银行对已向信用保险公司投保信用保险的出口／国内贸易,凭出口方／卖方提供的单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等,向出口方／卖方提供的资金融通业务。信保融资业务由保险公司有条件地承担发生履约问题时的赔款责任,为贸易融资项下应收账款的安全收回增加了一重保障。     

解读短期出口信保项下融资风险

对银行来说,出口信用保险项下融资的风险主要源于出口商钻该产品的漏洞,利用短期出口信用保险的免责条款,做骗取银行资金的文章。 近期,一些银行在短期信用保险项下的融资业务风险渐显。问题集中体现在因虚假贸易、关联交易、申请人不予配合索赔、买方拒绝承认债务、通过他行收汇等而导致信保公司免责的事项上,这不得不引起我们对该产品风险定位的思考。     

出口信保新作用

4月初，两件事让位于北京阜成门北大街的中国出口信用保险公司(以下简称中信保)分外引人注目！一是渣打银行上海分行获准为中资企业办理人民币业务的第二天．该行即宣布与中国出口信用保险公司“结盟”，为国内经营外贸进出口业务的企业提供一条伍新的融资途径，二是国家外汇管理局为了规范和方便出口信用保险业务的外汇收付、进一步鼓励和扶持国     

出口信保融资风险防范探讨

自出口信用保险推出以来,各商业银行便纷纷推出相应的信保融资产品,国家政策层面也对出口型企业借助信保融资给予了诸多政策支持,自2002年各大商业银行短期出口信用保险融资开办以来融资规模逐年增长,随之而来的融资风险指数也逐年上升.本文针对短期出口信用保险的风险点进行了梳理分析,并从银行实务操作角度对相关风险点提出了风险防范措施.     

信保融资开辟融资新路径

近年来,国内许多银行与中国出口信用保险公司合作,推出信保融资业务,为企业融资开辟了新路径近年来,国内许多银行与中国出口信用保险公司合作,开始一种新的业务尝试,将出口贸易融资与出口信用保险相结合,推出信保融资业务,在一定程度为企业融资开辟了新路径。信保融资解企业困境信保融资是出口商向中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险(包括综合保险、统保保险、特定买方保险或信用证保险),并通过签     

中小企业融资克难——信保解困

出口信用保险项下贸易融资对于面临银根紧缩,人民币不断升值,出口退税率下降环境的出口企业而言,是解决融资难题的有效工具。     

信保融资——出口企业的助推器

2009年5月27日,同务院常务会议确定了6项稳定外需政策措施,第一项就是完善出口信用保险政策,提高出口信用保险覆盖率。为此2009年安排短期出口信用保险承保规模840亿美元,即“840计划”;针对大型成套设备出口．专门安排421亿美元融资保险,即“421专项”。中国出口信用保险公司为此下调了保费费率,放松了国别限制,全力支持出口复苏。2009年短期出口信用保险支持和保障了902．7亿美元的出口,带动了1300多万个与出口相关的就业岗位。     

中美贸易摩擦背景下出口信保融资业务风险防范

近年来,随着国内外经济形势多变及中美贸易摩擦的不断升级,国外卖方未按照交易合同约定支付货款的现象日益增加,在国内出口企业投保出口信用保险向银行进行融资的情况下,保险赔偿收益权受让银行在向保险公司提出索赔申请时因对保险责任的认定存在纠纷而发生的诉讼或仲裁案件随之增加。本文在分析出口信用保险融资业务模式及发展现状的基础上,通过分析融资银行向保险公司索赔面临的主要障碍,并从银行角度提出防范该业务风险的对策建议。     

出口信用保险下银行的融资风险

出口信用险是国家为推动出口贸易．保障出口企业安全收汇而推出的，由国家财政支持的非赢利性政策性保险业务，是国际上通行的一种鼓励出口措施。在我国，出口信用险是由中国出口信用保险公司(以下称中信保)承保的，对贸易合同中规定的放帐期限不超过180天的出口收汇提供的一种保险险种。     

中国信保:提供融资支持

在中国出口信用保险公司(SINOSURE)成立3周年的日子里,本刊记者专程采访了中国信保总经理唐若昕,他就出口信用保险与WTO的关系;加入WTO后的今天,中国外经贸发展面临的新形势以及出口信用保险所发挥的重要作用;出口信用保险的优势功能以及未来中国信保支持企业走出去战略路线图等读者关心的话题详细回答了记者的提问     

出口票据保险：银行与企业的双赢

据中国经济信息中心公布的数字，2003年1～10月，中国出口总值达409.3亿美元，同比增长36．7％。中国的出口贸易将持续增长，而与之相伴的是出口票据收汇风险的迅速增长。     

信用融资,这边风景独好

出口信用保险项下的贸易融资,是中国信保为解决出口企业融资难问题,在2003年正式推出的一项金融创新业务该业务是指出口商在中国信保投保短期出口信用保险并将赔款权益转让给银行后,银行向其提供出口贸易融资,在发生保险责任范围内的损失时,中国信保根据相关规定,将按照保险单规定理赔后应付给出口商的赔款直接全额支付给融资银行.     

出口非洲 信保开路

由出口信用保险引导并参与的供应链金融,针对企业资金流、物流和信息流运行的特点,创造性地推出了新型金融产品。中小型企业的产品出口到非洲往往面临挑战:中小企业融资困难,一些非洲国家进口商信誉低、风险高,还有汇率变动、出口收汇周期长等。要使企业摆脱面临的困境,出口信用保险融资是一条有效途径。     

出口信用保险代理架构银行业务新增长点

出口信用保险是各国政府为支持本国出口商开拓海外市场,积极参与国际竞争,提供收汇风险保障而创办的政策性保险。2001年12月,中国出口信用保险公司(以下简称“中信保”)正式设立开业,进一步推动了我国出口信用保险的发展,如果由此再通过     

利用出口信用保险融资一举两得

对那些规模不大,现金流不太顺畅的企业来说,有没有一种能够解决资金周转的压力,又能转移贸易风险的办法?     

出口信保项下贸易融资现状调查

7月10日,李克强总理召开国务院常务工作会议,确定了进一步稳外贸的措施,要求更好地发挥出口信用保险作用,引导金融机构加大对中小企业外贸融资的支持。近年来,外汇局已出台多项措施进一步提升银企贸易融资便利化水平,促进了银行贸易融资业务的快速发展。     

结构性融资产品——出口信用保险项下融资

出口收汇怎样更安全 随着国际贸易形势的发展，出口企业对出口收汇的安全性、银行贸易融资服务等提出了更高的要求。过去企业通常依靠银行的流动资金贷款和出口押汇或贴现款项来满足日常资金需求，而现在他们则越来越多地希望通过向银行出售国外进口商的信用风险和国家风险来保证收汇安全，另外希望通过减少应收账款来达到美化财务报表的目的。     

企业需要中国信保做后盾

经过加入世贸5年的锻炼,中国企业的实力日益强大,对于国际规则的运用和掌握也越来越熟练,走出去的步子也将迈得越来越大.在这个过程中,企业不可避免将面临错综复杂的国家风险因素:国际市场风险、国际业务风险,以及众多的由政治制度、法律、税务、市场需求和文化差异所带来的风险.风险是双刃剑,漠视它可能招致无可挽回的损失,而过于畏惧又会使企业失去良机,关键在于如何规避它.那么,企业应当如何有效利用出口信用保险,将企业走出去的风险降至最低呢?企业和中国信保在走出去的项目中又是如何分工合作的呢?     

中国信保：为企业与银行遮风挡雨——您了解中长期出口信用保险吗？

中长期出口信用保险是中国出口信用保险公司为支持企业走出去量身定做的金融产品。它旨在鼓励我国出口企业积极参与国际竞争，特别是高科技、高附加值的机电产品和成套设备等资本性货物的出口以及承包海外工程项目：支持银行等金融机构为出口贸易提供信贷融资。