受益人电放货物须谨慎

2003年9月29日，受益人向议付行提交了一笔信用证业务，金额USD57820．00，期限为提单日后80天，到期日2003年12月16日，开证行为香港s行。     

转让信用证单据疑点再审视

第一受益人最好不要替换第二受益人除汇票和发票以外的单据,如果因替换了单据而有不符点被开证行拒付,转让行将会对第二受益人承担责任。背景2012年2月23日,湖北C进出口有限公司委托M银行为其开立一笔不可撤销的可转让即期议付信用证,金额为USD181000.00,受益人为     

新旧惯例更迭 融资银行获益——由著名判决引发的延期付款信用证项下融资风险探讨

洞察名案风险案情：融资银行黯然败诉 BANCO SANTANDER v. BANQUE PARIBAS （ ENGLAND ）是有关延期付款信用证融资风险的著名案例。该案中，根据开证申请人的要求，开证行BANQUE PARIBAS于1998年6月开立了金额为USD18469000．00（允许10％溢短装），提单日后180天延期付款的跟单信用证。该证中开证行指定BANCO SANTANDER做延期付款，并授权其对信用证加具保兑。     

直击电放货物案

受益人向某银行（信用证指定议付行,下称“寄单行”）提交一笔信用证项下单据,金额USD57820．00,期限为提单日后80天,到期日12月16日。寄单行9月29日向开证行寄单后,开证行以“保险单未背书”为由提出拒付。寄单行和受益人确认保险单已经背书。寄单行于10月21日驳回上述不符点。几天后,寄单行收到开证行退回的保单,该保单确已背书,只是油印不清晰。     

应对单据的丢失

单据邮寄丢失确实是一件十分棘手的事情,但并不是不能解决的事情。背景开证行:韩国W银行申请人:韩国I公司受益人:浙江Y公司交单金额:USD62475.00装船期:2012.6.24.效期:2012.7.5.过程2012年6月26日,Y公司向M银行交来假远期信用证项下出口单据一套,金额USD62475.00,出口工艺品到韩国I公司。M银行审单后认为相符,遂通过DHL公司向韩国开证行W银行寄单。7月10日,M银行接到DHL公司的电话,告知该     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明:信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

一起保单纠纷的启示

对于那些不太熟悉的贸易实务中的概念和要求,在单据中应尽量保持和信用证严格一致。背景信用证类型:假远期信用证开证行:韩国H银行通知行:中国L银行偿付行:韩国C银行信用证金额:USD27300.00申请人:韩国A公司受益人:中国B公司     

破解交单“困局”

特殊案例 业务类型：出口信用证交单 开证行：N银行 通知行：H银行（上海） 交单行：C银行（海南） 修改前受益人：F公司 修改后受益人：G公司 2011年11月2日,c银行的离岸客户G公司提交一套信用证下出口单据,发票金额为USD30617．60。G公司出示了信用证第1次修改正本,N银行开出信用证的电文州执副本（电文内容不完整）,未出示信用证正本。     

混合付款引发的纠纷案

开证行不仅需要对不同结算方式持有清晰、明确的认识并能合理加以运用，还应高度关注一些欠发达国家、高风险地区的受益人或银行因认识不清或故意下套而侵害申请人及开证行利益的行为。案情回放 A公司是一家以经营大米贸易为主的公司。2013年2月19日，A公司向G银行申请开立一笔以B公司为受益人的进口信用证，要求MT700中42C的表述为“AtSIGHTFOR90PCT0FINVOICEVALUEAND10PCTON90DAYSD／A”（90％的发票金额即期付款，10％余款采用90天承兑交单方式付款）。G银行收到业务申请后，认为该表述不妥，联系A公司要求其删除“AND额为USD651000．00。     

信用证软条款辨析

银行应熟悉、掌握惯例和商业习惯,并提醒企业合理运用或应对"软条款"等信用证规则,以防止欺诈,切实维护自身在国际贸易中的权利。背景信用证类型:即期信用证开证行:HSBC BANK CANADA,TORONTO申请人:加拿大A公司受益人:我国B水产公司信用证金额:USD260000.00品名:FROZEN SHRIMP(冻虾)过程受益人凭他行通知的信用证在M银行办理出口交单业务。经审核,信用证     

备用信用证担保贷款业务的风险与防范

备用信用证是应支付人的要求，由开证行开始受益人的证书，保证在开证申请人未能履行付款义务时，受益人只要按信用证规定向开证行开具汇标，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明件，即可得到开证行的偿付，由于备用信用证操作简单，只要受益人严格按照信用证惯例操作，在特定期限内，以开证银行的信用担保并承担特定金额的支付责任，因而在世界各地受到广泛欢迎。     

争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

遇到信用证中的模糊条款怎样回避风险

2003年6月5日，A银行将延期付款信用证项下全套单证相符单据寄给开证行，并要求开证行确认到期后(2003／8／27)将款项付至A行。     

对一起拒付案的几点思考

一、案情 2月29日开证行开立了进口500吨化工品总金额为32万美元的信用证.受益人按合同规定履约后,通过议付行向开证行寄单.开证行审单后,发现单证不符,提请开证申请人放弃不符点.     

开证行可以因汇票的不符点拒付吗？

开证行收到议付行寄来的单据。发现汇票上的小写金额为USD447160．汇票上的大写金额为“USD FOUR HUNDRED FORTY SEVENTY THOUSAND AND ONE HUNDRED SIXTY ONLY”：开证行以“汇票大写空额打错”提出拒付，国际商会银行委员会专家中心作出的DOCDEX／226号裁定的结论是汇票金额拼写错误，不是不符点，开证行于是同意付款。     

“软条款”项下全额收汇案

进口开证人员应认真审核和把握信用证条款的严谨性﹑完整性及合理性,尤其是对某些"软条款",更应慎之又慎。案情简介某外贸公司A作为第二受益人于2009年7月28日向B银行提交了两套总金额为USD134,700.80的出口信用证项下单据,付款期限为提单日后60天。两套正本提单的装运日均为7月14日,由DEUTSCHE BANKSPA,ROMA(德意志银行罗马分行)开证,经由INTESA     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明：信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

可转让信用证中开证行的风险及对策探讨

可转让信用证是信用证中一种特殊的支付方式,由于当事人增加,交易环节增多,开证行对可转让信用证的管理和资金方面的危险也增多.为了理清开证行与各当事人的关系,本文站在开证行的角度,分析了可转让信用证的使用流程和特点,总结了开证行在开证、转证、换单、审单等方面可能遇到的各种风险,从审查当事人的资信、审核信用证条款及控制货物等方面提出了相应的建议和对策.     

通知行拒绝通知信用证撤销问题探讨

在信用证业务中,通知行拒绝通知信用证的情况时有发生。而一旦开证行开出的信用证被通知行拒绝通知,该信用证就无法被执行。此时,如果开证行要进行撤证,需按照实际情况谨慎处理。     

穿越偿付信用证迷雾

信用证中开证行的付款方式有两种:一是信用证规定开证行将根据交单行的交单面函指示的路径支付款项,二是开证行在信用证中规定偿付行,被指定银行按照规定向偿付行索偿进而取得款项。直接付款的信用证占多数,带有偿付银行的信用证也是实务处理过程中经常遇到的。由于有偿付银行的存在,信用证当事各方的关系显得有些复杂,让人有雾里看花之感,其实偿付信用证的实质就是多了一个受开证行委托执行支付职能的银行——偿付行。