学习贯彻《反洗钱法》全面履行好反洗钱职责

《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）已由第十届全国人大常委会第二十四会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。这是我国反洗钱法制建设的又一个重要里程碑，必将对我国反洗钱工作产生重大而深远的影响。这部法律的颁布实施，不仅对于预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用，     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月,《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过,并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度,对于及时发现和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护金融秩序,开展反洗钱国际合作,将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点,解读了反洗钱的法律规定,并研究了美国反洗钱的成功经验。     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月，《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过。并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度，对于及时发现和监控洗钱活动。遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点，解读了反洗钱的法律规定。并研究丁美国反洗钱的成功经验。[编按]     

基层金融机构履行反洗钱职责的现状与建议

《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,是我国反洗钱法制建设的里程碑.学习贯彻《反洗钱法》,对于预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪、保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用,也有利于促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序.金融行业是反洗钱工作的重点领域,金融机构在金融服务中直接办理现金支付和结算业务,处在反洗钱工作第一线,应当自觉履行反洗钱义务.基层金融机构怎样履行好反洗钱的职责是当前的一个新课题,对此,作者谈点浅见.     

当前证券业反洗钱工作亟待解决的几个问题及对策建议

《反洗钱法》的颁布实施,对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,有着非常重要的作用。但在反洗钱工作实践中,证券业反洗钱尚处于起步阶段。本文分析了证券业反洗钱工作中亟待解决的几个问题,并提出了相关的对策建议。     

政策信息

人大常委会表决通过反洗钱法十届全国人大常委会二十四次会议于10月31日通过了反洗钱法,该法将于2007年1月1日起开始实施。反洗钱法有关法律责任的条款规定,金融机构有未按反洗钱法规定的行为,导致洗钱后果发生的,将处五十万以上五百万以下罚款。制定反洗钱法的宗旨是为了预防监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护金融秩序,保障国家经济安全。     

反洗钱:金融机构责无旁贷

10月31日我国公布了《中华人民共和国反洗钱法》,并将于明年7月1日实施;近日,人民银行同时发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这一系列法律、法规的颁布实施,对于有效预防和监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护社会稳定和金融安全,促进社会和谐发展都具有极其重要的意义和作用。     

肩承反洗钱的监管重任全力构筑金融安全防线——访中国人民银行杭州中心支行李虹副行长

[编者按]:《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行.这部法律的颁布实施,对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,有着非常重要的作用.中国人民银行杭州中心支行作为人民银行省级派出机构,承担了浙江省反洗钱工作组织、协调职责.本刊记者就《反洗钱法》有关问题对人民银行杭州中心支行李虹副行长进行了专题采访.……     

县域证券保险业反洗钱工作进展缓慢应引起重视

《反洗钱法》从立法的角度明确规定：证券、保险业金融机构开展业务过程中,负有预防、遏制、打击洗钱犯罪、维护金融经济秩序的职责和义务。该法已实施一年多了,为了解县级证券保险业机构反洗钱职责履行情况,近日,人行九台市支行组织专人对辖区证券、保险业机构反洗钱工作开展情况进行了调查。     

认真领会《反洗钱法》的立法精神

2006年10月31日,第十届全国人大常委会会议通过的《反洗钱法》自2007年1月1日起施行。这部法律是我国第一部反洗钱工作的行政法律。这部法律的颁布和施行,将会极大地促进我国反洗钱工作的开展,将会有效地预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪。     

我国《反洗钱法》的实施现状与未来建议——基于美国、英国、西班牙与中国的反洗钱监管律法对比

我国于2007年正式实施《反洗钱法》,距今已有十三年,为有效打击预防洗钱犯罪,维护金融秩序起到了重要作用.随着近年来全球政治经济的变化,国际与国内洗钱形势日益严峻,洗钱手段也随之隐蔽丰富,反洗钱工作面临着极大的压力与挑战.为此,各国均建立健全了较为完备的反洗钱监管体系.为遏制洗钱犯罪,美国为全球最先制定反洗钱法的国家,其洗钱上游类罪最多、覆盖范围广;英国内外兼修,金融机构将对外预防洗钱犯罪与强化反洗钱内部管理作为本国防范洗钱风险的基础;西班牙则有效落实欧盟反洗钱指令,多措并举,加强受益所有人识别管理.而我国较美国、英国、西班牙在反洗钱监管方面起步较晚,存在立法制度不完善、执法有效性不足等问题.研究通过对美国、英国以及西班牙反洗钱监管机制对比研究,借鉴成熟先进的立法经验,为修订我国《反洗钱法》提出若干建议.     

洗钱罪的基本问题及反洗钱对策探析

洗钱(Money Laundering)一词源于美国,顾名思义就是将"脏钱"清洗"干净",其实质是将非法收入合法化。洗钱罪是近二三十年来在各国刑法和有关国际公约中逐步规定的一种新型犯罪,多数国家都制定了专门法律予以严惩。1997年3月,我国修订后的《刑法》正式增设了洗钱罪,其后几年间通过刑法的修正、反洗钱法的实施和一系列法规的制定,标志着中国反洗钱体系基本建成,对遏制洗钱犯罪,维护金融秩序起到了一定积极作用。     

区分洗钱行为与洗钱犯罪之我见

<正>目前,我国《反洗钱法》已经进入立法程序,法律草案已提交人大审议。不久, 《反洗钱法》将会出台,我国的反洗钱工作将会有大的改观。从实践看,我们认为,即将颁布的《反洗钱法》应该对洗钱行为与洗钱犯罪加以明确区分。     

对边境地区反洗钱工作的探讨

反洗钱是《人民银行法》赋予中央银行的一项重要职能，《反洗钱法》的颁布实施更突显反洗钱的重要性。由于洗钱犯罪多发于边境地区，跨境洗钱现象比较突出，因此做好边境地区反洗钱工作意义深远。     

人民银行协同执法机关开展反洗钱案件工作时应关注的要点及问题

<正>按照我国的法律制度可将反洗钱工作分为刑事打击和预防、监控两方面的内容,执法机关承担着刑事打击洗钱犯罪的职责,而人民银行则以预防、监控洗钱犯罪为主,在实务工作中上述两块工作是无法割裂的一个整体,预防、监控需要通过刑事打击将洗钱犯罪份子绳之于法,而刑事打击则需要预防、监控信息来帮助提供案件线索或证据。因此,无论从《反洗钱法》的相关规定考虑,还是从部门职能的互补性考虑,执法机关与人民银行在反洗钱案件工作方面都是天然的同盟军。云南地处西南边陲,与"金三角"毒源地直接接壤,     

析反洗钱行政处罚的法律矛盾冲突与适用

《反洗钱法》的颁布实施对于预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，发挥了非常重要的作用。但是，《反洗钱法》与中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章关于法律责任的规定，实行双重行政处罚标准；反洗钱违法行为的范围、行政处罚规定的效力、处罚建议权、拒绝权等规定有矛盾的地方；违反规定、情节严重、特别严重、身份不明等情形定义不明确，概念模糊不清。这些矛盾冲突及问题，必然导致法律及规章的适用困难，应及时予以修改补充完善，以保证社会主义法制的统一、和谐与尊严。     

析反洗钱行政处罚的法律矛盾冲突与适用

《反洗钱法》的颁布实施对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,发挥了非常重要的作用.但是,《反洗钱法》与中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章关于法律责任的规定,实行双重行政处罚标准;反洗钱违法行为的范围、行政处罚规定的效力、处罚建议权、拒绝权等规定有矛盾的地方;违反规定、情节严重、特别严重、身份不明等情形定义不明确,概念模糊不清.这些矛盾冲突及问题,必然导致法律及规章的适用困难,应及时予以修改补充完善,以保证社会主义法制的统一、和谐与尊严.     

从反洗钱角度看《现金管理暂行条例》的缺陷及建议

《现金管理暂行条例》在1988年制定,但是,许多规定不能满足打击洗钱犯罪的需要,无法有效防控洗钱行为,大大降低了对《反洗钱法》防控洗钱的辅助作用,成为我国反洗钱法律体系的一大缺陷。     

反洗钱全球化带来的启示

全国人大常委会于2001年12月在《刑法修正案》中,将恐怖活动犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。2003年3月,中国人民银行首次发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》．《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,拉开了我国商业银行和其他金融机构反洗钱工作的序幕。在2003年底薪修订的《中华人民共和国中国人民银行法》、《商业银行法》．《银行业监督管理法》中,明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”,把银行业反洗钱工作提升到法定义务的高度。在上述法律和规章制度的约束下,反洗钱工作已成为商业银行一项必须要做的工作。2006年1O月31日,十届全国人大第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》的出台,弥补了我国反洗钱专门立法方面的空白,与《刑法》有关制裁、打击洗钱犯罪的法律规定共同构筑了我国预防和打击洗钱犯罪活动的基本法律制度,对于预防监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护金融秩序,保障国家经济安全有着深远的意义,同时,也为中国深入参与国际反洗钱合作创造了条件,加快了反洗钱全球化进程。     

学习贯彻《反洗钱法》 维护经济金融安全——访中国人民银行福州中心支行副行长吴成居

《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的颁布实施,是我国反洗钱法制建设的一个重要里程碑,受到了社会各界的高度关注。为广泛宣传《反洗钱法》,扩大《反洗钱法》的社会影响,增强全社会的守法意识、反洗钱意识和共同预防、遏制洗钱犯罪行为的责任意识,近期,本刊记者采访了中国人民银行福州中心支行分管反洗钱工作的副行长吴成居,请他就大家所关心的《反洗钱法》的若干问题作答。