金融控股公司洗钱风险防范对策

金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势，能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息，通过协作分析、整合数据或共享信息等措施，绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图，了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作，深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节，就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。     

金融控股公司监管研究

随着金融业混业经营趋势的发展,金融控股公司应运而生,随着央行对宏观审慎监管要求的进一步强化,探索金融控股公司体系化监管的新模式成为完善我国审慎监管的必经之路.同时,并表监管作为金融控股公司体系化监管的基石,受到了业内人士的关注,被各国际金融监管机构所重视.通过分析金控公司监管中存在的问题,提出了进一步完善我国金融控股公...     

金融控股公司对控股金融机构的集团管控模式探析

<正>为强化金融机构稳健经营,监管要求金融控股公司对旗下金融机构承担加重责任之义务,为控股金融机构持续补充资本、建立“生前遗嘱”制度、困境救助制度,金融控股公司对旗下金融机构股权管理上,存在股权流转限制、持股比例限制、股权质押限制、交叉持股限制、实业投资限制、关联交易限制、集团管控限制等诸多制约。本文从监管要求出发,指出传统财务管控、战略管控、运营管控三种主流集团管控模式不完全符合金融控股公司集团管控要求,提出“以资本管理推进目标管理,在风险管理中融入战略意图”的“资本风险管控”新模式,以期实现对金融机构合规有效的管控。     

浅析金融控股公司反洗钱监管研究

本文从金融控股公司分类,当前金融控股公司监管要求,前浅析当前我国金融控股公司反洗钱工作存在的主要问题。     

我国金融控股公司监管问题浅析

我国目前缺乏对金融控股公司的规范,各种形式的金融控股公司大都游离于监管视野之外,监管模式和监管思路已经产生了明显的滞后。本文着重分析我国金融控股公司发展和监管的现状,并就如何构建我国金融控股公司监管模式、杜绝监管盲区、有效地防范控制金融控股公司带来的风险提出建议。     

论我国金融控股公司的监管

随着美国《1999年金融服务现代化法案》的实施,以金融控股公司方式实现混业经营已成为维持分业经营的各国金融业发展的趋势。入世后,在外部竞争和内部金融创新的双重推动下,我国金融业综合经营的趋势逐渐明朗,原有的分业监管体制受到了较大的冲击。加强对金融控股公司的监管,完善金融监管体制尤为必要。本文从完善金融控股公司监管立法、坚持分业监管,分阶段实现功能性综合统一监管,建立、健全预防性风险监管机制、市场监管机制及加强金融控股公司监管的国际合作方面,提出了完善我国金融控股公司监管体制的政策建议。     

求解中国金融控股公司的监管难题

与金融控股公司在中国不断发展壮大的趋势相对应的是,在现行分业监管体制下,我国金融控股公司在监管中仍然存在监管法律缺失、监管信息不畅通以及监管要求不明晰等问题.     

我国金融控股公司监管研究

本文剖析了美、英为代表的两种典型的金融控股公司监管模式,分别总结了两种不同监管模式的优缺点,并结合我国现阶段的国情提出中国近期应偏重仿效美国的伞形监管模式.由人民银行担任伞形监管者,以权力制衡为原则设计人民银行与"三会"的监管职责与权限,并建立"一行三会"之间的协调机制.最后针对存在的问题,提出构建和完善我国金融控股公司监管体系的若干政策建议.主要包括:明确金融控股公司的法律地位;建立我国金融控股公司监管协调制度;建立健全预防性风险监管机制;加强金融控股公司监管的国际合作.     

金融控股公司经营风险与外部监管

金融控股公司应当说是金融监管制度演变的产物。在金融混业经营初期,这种公司没有存在的必要。随着经济的发展和混业经营风险的暴露,分业管理成为金融业发展的必然。为了规避分业监管的限制,在商业银行之上创造了控股公司,控股公司不仅涉足银行业,还逐步涉足证券、保险等金融业以及其他非金融业。控股公司业务的特殊性也决定了其风险的复杂性,这些风险既包括系统性风险,也包括非系统性风险。本文对金融控股公司的风险和监管进行分析,提出了适宜我国的风险控制和监管措施,供参考。     

我国金融控股公司监管存在的问题评析

目前,我国对金融控股公司还没有明确的法律定位,缺乏专门的法律规定,对金融控股公司的监管基本上还是按照分业监管的模式,由于其自身结构的特殊性和复杂性,对其风险管理和风险防范的要求也就更为严格。而引爆全球的金融危机,无疑对我国金融控股公司监管带来挑战的同时,也给我们带来无比的发展机遇。本文拟在此背景下对金融控股公司监管中存在的问题进行分析,结合自身对金融控股公司的监管实际,给出相应的建议。     

金融控股公司法律问题初探

我国目前还没有一部法律法规对金融控股公司进行明确的法律界定,但现实中金融控股公司已经普遍存在。在国际金融混业经营趋同化和中国入世后应对激烈竞争的背景下,金融控股公司也成为我国金融业增强竞争实力,逐步实现从分业向混业过渡的一种较为可行的金融组织机构模式。加快金融控股公司的立法,规范金融控股公司的行为已是迫切需要解决的问题。本文试从法律的角度,探讨在目前法律框架下设立金融控股公司的可行性,提出制定金融控股公司管理办法和建立配套监管机制的法律建议。     

分业体制下金融控股公司的监管策略

随着我国金融市场对外开放程度的日益提高，我国的金融机构将面临日趋激烈的国际竞争，分业经营、分业监管模式也将面临重大压力。在我国现有监管能力的基础上，金融控股公司是我国金融业由分业经营向混业经营过渡的最佳模式。众多金融控股公司不断涌现，对我国的金融监管提出了新的要求。金融控股公司所带来的风险与对监管制度的突破，要求我们在分业体制下尽快完善目前的监管体制。     

我国金融控股公司监管的协调问题

如何对金融控股公司实行监管,成为各国监管当局面临的难题。我国在对金融控股公司的监管协调方面,存在监管立法与实践存在严重脱节、监管分工不明确、协调机制不健全等问题。在当前国内金融控股公司发展方兴未艾的趋势下,我国监管当局迫切需要建立健全对金融控股公司的监管协调机制。     

美联储金融控股公司监管经验及启示

金融控股公司因资产规模大、关联机构多、涉及多个金融市场和金融产品,对我国经济金融环境影响力逐渐增强。本文从美联储对金融控股公司监管的历史演变出发,归纳美联储对金融控股公司的监管框架,汇总包含微观审慎监管、宏观审慎理念两方面的美联储监管具体内容,针对目前阶段我国金融控股公司监管提出合适建议。     

台湾地区金融控股公司监管模式与借鉴

金融控股公司制度作为现代金融企业发展壮大的有效途径，已成为国际通行的做法。20世纪90年代以来，台湾地区金融业大力推进自由化与国际化进程，促使众多金融控股公司产生．并且逐步建立起较为完备的金融控股公司监管体系。而大陆对金融控股公司的监管规则仍在摸索阶段，因此参考借鉴台湾地区金融控股公司风险防范与监管的经验颇具意义。本文从台湾地区金融控股公司的发展现状入手，重点论述其由两个法规、一元化架构、准功能性监管模式和以风险为基础的监管方式共同构建而成的监管体系，最后提出对大陆金融控股公司制度建设的启示与借鉴。     

金融控股公司的风险管理与外部监管研究

随着国际经济一体化进程的加快,金融控股公司大量涌现。本文分析了金融控股公司的发展动因与模式选择,并基于金融控股公司的风险特征提出根据风险管理的目标、按照业务属性建立多层次的风险管理体系。最后,本文建议针对金融控股公司外部监管的难点与挑战,借鉴美国金融监管的经验,从监管目标、监管原则和监管架构上着手设计我国的金融控股公司监管制度安排。     

金融控股公司的概念及其发展

金融控股公司虽在中国没有明确界定,但是已经广泛存在,因为有必要对其进行准确的定义,以便监管和维护金融稳定发展。根据巴塞尔协议相关的规定,我们可以对其进行较为符合国际要求的界定。通过对《保险集团公司管理办法(试行)》的分析,可以对金融控股公司在我国的发展得到较为明确的定位。     

金融控股公司的概念及其发展

金融控股公司虽在中国没有明确界定,但是已经广泛存在,因为有必要对其进行准确的定义,以便监管和维护金融稳定发展。根据巴塞尔协议相关的规定,我们可以对其进行较为符合国际要求的界定。通过对《保险集团公司管理办法(试行)》的分析,可以对金融控股公司在我国的发展得到较为明确的定位。     

论中国金融控股公司的法律监管

为了增强竞争力以适应国际金融业的发展趋势,我国金融机构采用了金融控股公司这种创新组织形式.对于现实中已经存在的金融控股公司必须建立相应的法律监管制度,以防范新的金融风险和维护金融业的稳健发展.不同于传统监管模式,对金融控股公司的监管要侧重于金融控股公司基于控股权而给整个金融集团带来的影响,法律应在监管对象的界定、监管权力的配置和监管的主要内容方面作出重点规范.     

我国金融控股公司监管问题研究

随着我国金融市场化程度的提高,金融控股公司作为金融业综合经营的一种特殊组织形式在我国蓬勃发展。金融控股公司可以通过整合金融资源,为客户提供一站式金融服务满足客户多元化金融需求,实现规模经济和范围经济,但其综合经营的复杂性也蕴含着发生系统性风险的可能性。通过对我国金融控股公司发展及风险的分析和对现行《金融控股公司的监督管理试行办法》的研究表明：我国对金融控股公司的监管还存在立法层次低;监管范围小,主体不统一;实质控制难判定;数据信息共享与保护平衡难等问题,并有针对性地提出了提高《金融控股公司监督管理试行办法》的立法层次等完善监管的相关建议。