商业银行基层机构反洗钱工作现状和改进意见

随着银行业经营活动日益全球化和综合化,基层行经营风险也在逐步扩大,反洗钱工作作为一项高风险业务备受关注。特别是2006年《反洗钱法》的出台,标志着我国反洗钱工作进入了一个新阶段。银行账户是资金运动的起点和终点,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,记录着社会资金运动的轨迹。银行作为洗钱活动最重要的渠道,是反洗钱工作的主要阵地。如何控制基层行反洗钱工作中的风险,摒弃反洗钱工作管理和认识上的不足,积极适应内外部监管的需要,是开展好防范洗钱发生的重要环节。为认真履行反洗钱义务和责任,就必须提高对反洗钱工作重要性的认识,不断完善反洗钱体系,创新反洗钱工作技术手段和方法,尽快提高反洗钱工作水平,营造良好的反洗钱工作氛围,以适应银行内控管理工作的需要。     

商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全.而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区.然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以风险文本等问题.本文将分析这些问题并给出解决的策略.     

商业银行反洗钱问题浅析

当前,洗钱犯罪作为毒品犯罪、走私犯罪及黑社会性质组织犯罪的下游犯罪,严重危害着全球经济发展以及国家的安全。而随着中国经济的快速发展和日趋国际化,受洗钱犯罪的危害日益加深,尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行,更成为了洗钱犯罪的重灾区。然而,我国反洗钱工作尚处于初级阶段,商业银行真正开始接触反洗钱的时间并不长,经验不十分丰富,还存在客户账户监管不严;客户身份识别不够完善;筛选、甄别可疑交易时,缺乏以．风险文本等问题。本文将分析这些问题并给出解决的策略。     

商业银行反洗钱初探

洗钱犯罪危害到国家经济安全和政治稳定,所以反洗钱受到世界各国的重视,是当今经济政治领域的热点和难点问题.基于这个基本情况,本文深入分析了目前商业银行在反洗钱工作中存在的不足,并提出了一些有针对行的建议和对策,与大家商榷.     

我国反洗钱的金融监管思路研究

金融机构在洗钱与反洗钱的较量中担任着重要的角色,由于我国外汇管制较为严格,金融交易品种和技术发展相对滞后,我国的洗钱犯罪活动的还是把"自产"的黑钱洗白和国内资本的外逃,且已发展至相当规模.本文从完善我国反洗钱金融监管体制这一问题出发,通过分析我国金融监管的现状,结合监管中的不足之处和实际情况,进一步说明我国需要完善金融机构的金融监管体制,提出具有针对性的策略和解决方法.     

中国保险业的洗钱与反洗钱

文章首先分析了保险洗钱的危害,然后总结了保险业中洗钱的方式,最后在借鉴国外经验的基础上,针对我国保险业的实际情况,从宏观和微观两个角度提出该领域中反洗钱的若干建议。     

浅析商业银行反洗钱内控制度建设

在经济全球化背景下,我国经济同世界经济联系日益紧密,国际反洗钱形势日益严峻、监管日趋严格,国内反洗钱也面临恐怖融资、地下钱庄、非法集资等诸多挑战,商业银行反洗钱工作压力与日俱增.本文仅从反洗钱内控制度建设角度,分析银行业金融机构反洗钱工作存在的问题,研究提升反洗钱内控管理水平的对策.     

我国银行卡业务反洗钱策略研究

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.银行卡是现代金融与计算机技术结合而产生的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.本文以银行卡这一支付结算工具为研究对象,研究银行卡及与其密切相关的特约商户POS业务的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

电子货币——反洗钱新挑战

随着电子货币的迅猛发展,洗钱活动从现实世界转向虚拟世界,利用电子货币洗钱的行为开始出现,新的领域为反洗钱提出了新的挑战.本文重点分析了电子货币特性及对洗钱行为的影响,最后提出了几点遏制电子货币洗钱的思路和对策.     

保险公司反洗钱内部审计浅析

保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但保险行业的内在特质属性和运行模式却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利条件,洗钱活动不仅损害了保险公司的声誉,而且破坏了保险公司稳健经营的基础,还使其面临较大的外部监管风险.反洗钱内部审计是保险公司防范反洗钱风险的防火墙,是独立客观地监督和评价公司经营活动...     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来，国内外洗钱活动层出不穷，不仅削弱了国家财政，而且助长了犯罪分子嚣张的气焰，甚至对国家安全构成了威胁。因此，反洗钱迫在眉睫，亟待完善其激励与约束机制。本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害，然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系，最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

中国商业银行反洗钱的成本与收益

20世纪20年代，洗钱产生，随着经济金融全球化、自由化、电子化的实现，洗钱活动猖獗，危害显著，欧美相继采取措施，并取得良好效果。国际上也成立了反洗钱组织，共同打击洗钱犯罪活动。而商业银行在反洗钱行动中的作用非常重要，因此如何提高商业银行反洗钱的效率是目前的主要问题。     

全球金融危机背景下我国反洗钱现状及对策

洗钱犯罪不仅威胁国家金融体系的安全与信誉,而且破坏经济和社会的稳定,阻碍和谐社会建设。随着全球金融危机的进一步扩散,热钱的流进与流出均对我国经济产生了实质性影响。只有找准新时期洗钱犯罪活动的新特点,弥补我国在反洗钱活动中存在的问题和不足,采取有效措施,加强对洗钱犯罪的防范和打击力度,才能维护社会经济发展的长治久安。     

基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策

洗钱犯罪手段近年呈现隐蔽性、专业性及复杂性特点,基层商业银行反洗钱工作存在内控机制不健全、对反洗钱工作重视不够、专业人才缺乏、银行间横向资金流向监测能力较弱等问题。商业银行应建立健全反洗钱机构设置及制度,完善洗钱风险评估、控制、内审、宣传培训等机制,基层商业银行应不断提升反洗钱工作的精细化管理水平,提高工作人员业务素质,优化流程,结合数据信息处理技术,提升可疑交易识别能力与报告质量,有效防范洗钱风险的发生。提高反洗钱工作的积极性与主动性,强化业务素质。     

新形势下商业银行反洗钱工作的分析 问题与对策分析

当前,全球性贸易摩擦、恐怖袭击等各种经济和社会危机叠加发生,国内外反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化,国际反洗钱标准日趋政 治化,国内反洗钱监管力度持续加大。商业银行作为反洗钱的第一道防线,面临的洗钱风险依然严峻。从维护国家经济金融安全的角度出发,为打击 洗钱犯罪行为、提升国家治理能力和全球影响力,提升我国商业银行的反洗钱水平具有重要意义。基于此,文章分析了国内外的反洗钱形势,并针对 国内商业银行反洗钱存在的问题提出了相关建议。