争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

城商行出口押汇为小企业融资的背后之困

案情回放国内某城商行N,收到国外开证银行I开来的一笔即期不可撤销自由议付信用证,金额为129030.00美元,受益人为国内新注册的贸易型小企业B,信用证允许向指定偿付行电索。出口方银行N在信用证交单期内收到B企业提交的单据,审单相符,于当日为B企业叙做了金额为120000.00美     

慎处中止支付

案情回放：止付引发纠纷 2008年9月，应A公司申请，开证行（以下简称“I银行”）开立了金额为600万美元，期限90天的信用证一笔，用于A公司从印度进口铁矿砂，受益人是一家在香港注册的公司。     

慎处中止支付

案情回放：止付引发纠纷 2008年9月，应A公司申请，开证行（以下简称“I银行”）开立了金额为600万美元，期限90天的信用证一笔，用于A公司从印度进口铁矿砂，受益人是一家在香港注册的公司。     

一词之差导致的信用证拒付

案情出口企业B公司,与外商A公司签订了一户外用品销售合同,金额18万美元。合同约定以远期90天信用证进行结算,由A公司向I银行申请开具以B公司为受益人、两个金额分别为9万美元的信用证。B公司在收到该合同项下的信用证后,随即投入生产。     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明：信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明:信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

远期信用证缘何备受“青睐”

近期，焦作市某进出口企业(简称LF公司)频频在交通银行郑州分行等三家银行异地开立远期信用证进口付汇，金额在20-50万美元之间，期限从90天到170天不等。截止6月底，该公司开立远期信用证17笔，金额562万美元，占2002年付汇总额的458％，而同期公司在银行实际付汇额仅有360万美元，与去年同期相比减少了264万美元，下降4231％．一家公司在短短半年的时间内为何如此频繁地开立如此大数额的远期信用证呢？     

一起信用证案件涉及的法律问题

一、基本案情2001年5月15日,H交通建设有限公司(以下简称H公司)为购买韩国挖掘机,向T银行哈尔滨分行(以下简称T银行)申请开立信用证。T银行开立号码为L/C3095025远期540天不可撤销跟单信用证,金额为154万美元,信用证受益人为韩国S商社,付款日期为2002年12月13日。双方当事人同时约定,上述信用证为自由议付信用证,适用《跟单信用证统一惯例(1993版)》(以下简称UCP500)。同日, G工程技术合作集团公司(以下简称G公司)向T银行出具不可撤销担保书,为H公司开证金额154万美元的80%(即123.2万美元)提供担保,承诺如H公司不能按期支付信用证项…     

混合付款引发的纠纷案

开证行不仅需要对不同结算方式持有清晰、明确的认识并能合理加以运用，还应高度关注一些欠发达国家、高风险地区的受益人或银行因认识不清或故意下套而侵害申请人及开证行利益的行为。案情回放 A公司是一家以经营大米贸易为主的公司。2013年2月19日，A公司向G银行申请开立一笔以B公司为受益人的进口信用证，要求MT700中42C的表述为“AtSIGHTFOR90PCT0FINVOICEVALUEAND10PCTON90DAYSD／A”（90％的发票金额即期付款，10％余款采用90天承兑交单方式付款）。G银行收到业务申请后，认为该表述不妥，联系A公司要求其删除“AND额为USD651000．00。     

货权单据≠偿债来源

通常认为,在国际信用证业务中,海运提单是一种物权凭证,银行掌握了提单,就拥有了货权,就掌握了偿债来源。然而,在国内外复杂的经济环境下,实务中也存在银行拥有货权单据,却无法实现偿债来源的情况。2008年9月,某外贸公司在A银行开立了一笔远期信用证,用于进口棉花。信用证约定见单后90天付款。银行在收取该公司信用证金额20％的保证金后,以第三方机器设备作抵押,为其开出了信用证。     

伪造提单诈骗信用证货款案的启示

案情回放W行收到一份阿根廷B银行开出,经某外资银行上海分行(以下称保兑行)转通知并加具保兑,受益人为某外贸公司的自由议付180天远期信用证,并及时通知了客户。不久,该公司向W行提交了信用证项下一套金     

议付行抓住要害 变被动为主动案

1995年4月18日，银行受理了一笔香港某银行开出的信用证项下出口单据，金额为USD73，489．80，受益人为W进出口公司，因审单员疏忽造成不符点出单，遭到开证行的拒付，不符点为“未提交邮局收据”。     

国税局能止付信用证吗？

法院止付信用证是我国银行界在信用证业务中不时会遇到的一个问题，但不恰当的信用证止付不仅起不到保护申请人的作用，反而会给我国银行的对外形象造成很大损害。最近，笔就遇到一起案例，国税局和外管局联手对银行已承竞的信用证进行止付，结果给银行造成了经济和信誉上的双重损失。     

对信用证项下提单所有权的法律思考

信用证业务作为一种重要的国际结算手段在我国发展迅速，但有关立法较为滞后。近年来，各国有商业银行与国内客户之间因信用证垫款或押汇纠纷不断出现，而法院的认定与银行实务存在矛盾。我国加入WTO后，进出口贸易必然要进一步发展，信用证结算业务必将得到更广泛的应用，相关纠纷也会越来越多。笔结合具体案例，对信用证下提单所有权的法律问题谈谈自己的看法。     

中信银行尝鲜信用证电子交单

信用证自诞生以来,进出口双方及银行处理的都是纸质单据。随着电子商务技术的发展,无纸化交易成为可能。为顺应这一趋势,国际商会在2002年制订了《跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则》(eUCP)以规范信用证项下电子交单业务,但其后10年来电子交单仍极为罕见。近日,中信银行成功办理了国内首笔"端对端信用证项下电子交单业务",填补了国内银行业在信用证电子交单领域的空白。     

交单行的声明有效吗

交单行为了保持与受益人的关系,有时可能会曲意处理业务,存在与受益人"共同做弊"的嫌疑。案情M银行应A客户的申请于2011年8月25日开出如下信用证:受益人为德国的B公司,金额为23万欧元,货物为设备搅拌器。信用证规     

本案保证人是否可以不承担保证责任

一、案情简介 1997年4月2日,A公司向B银行申请开立远期信用证,4月10日C公司出具不可撤销担保函,约定"申请人(即A公司)如不能按照规定的金额和期限偿还贵行付汇款项和押汇本息时,愿承担连带清偿责任".97年6月5日,信用证项下货物单据到达,B银行凭A公司出具的信托收据放单.97年11月28日,B银行与A公司又签订进口押汇协议.押汇到期,A公司未能归还押汇款项,B银行依法起诉A公司和保证人C公司,要求被告偿还押汇金额.     

发票货描构成不符点吗

对于信用证下单据条款的表述应注意推敲字眼,尽量明晰地表述出开证行的意图。案情2012年4月24日,开证行为A公司开立一笔金额为USD14627500、付款期限为装船日后90天的远期信用证,货物单价USD117.02/吨。2012年6月7日,开证行收到交单行交来的全套单     

信用证连环拒付案剖析

案例背景 2013年7月10日,M银行为A公司开出一笔35 days from B／L DATE（提单日期后35天）远期信用证。