大宗商品贸易融资系列 背对背融资促交易

在大宗商品国际贸易中,贸易商经常是在与买方签订销售合同的同时,又和卖方签署采购合同,在不接触货物的情况下完成购销贸易,赚取买卖合同的差价。为了避免商业渠道的泄露,中间商一般不让买卖双方直接接触,而是采取背对背交易形式。这种形式常见于香港、新加坡等一些国际     

一起可转让信用证纠纷的启示

在国际贸易领域，不是所有的进出口商都可以直接进行接触达成买卖合约，往往会因各种不同的原因需要通过中间商来实现产品的买卖。这时候，中间商就可以选择可转让信用证来进行结算，与买卖双方分别签订销售合同，先从供货商那里购进货物，然后再向进口商发货。     

我国融资租赁合同法律问题研究

融资租赁业务,在过去的30年里在我国迅猛发展。融资租赁合同作为一种独立合同和新型的租赁合同使得融资租赁业务得以顺利进行,但是由于融资租赁本身集融资、贸易与融物为一体,同时,我国对融资租赁的立法尚不完善,对于融资租赁合同仅《中华人民共和国合同法》第十四章予以规定,且内容仅限于融资租赁交易方面的一般性规定,在融资租赁的种类、登记、违约救济等方面都缺乏明确的规定。使得融资租赁行业不能得到健康发展。本文从融资租赁合同的概念和法律特征入手,将对合同进行阐述。     

合同惹祸,问题出在哪儿？

如果贸易合同形式有欠缺,但出口企业已履行了主要合同义务,是否可以认定合同成立,并据此向买方主张违约责任？贸易合同书面形式的缺失会给出口企业实现自身权利带来哪些不利影响？请看中国信保专家分析在国际贸易实践中,为尽可能防范贸易纠纷的发生,贸易合同内容的严谨、详实是一项必要保证;     

供应链融资业务的发展与创新

编者按 在当今的国际贸易中,不断扩大的全球采购、单据电子化和赊销结算,对银行在信用证模式下的传统贸易融资提出了转型的需求.本文以供应链融资为突破口,提出银行应建立适合供应链融资的组织机构,构建电子交易的供应链融资服务模式,从而稳步推进电子商务相关的融资服务.     

形式发票在出口中的隐患

许多国际贸易机会稍纵即逝。一些企业为便捷交易、提高效率，经常以订单、形式发票、电子邮件甚至口头方式达成交易条件，以此代替书面合同。结果很可能留下隐患。     

国际票证融资便利企业

随着国际贸易的发展,出口企业对银行贸易融资产品的需求在不断提高,许多银行通过市场细分,推出了贸易融资和采购融资相结合的国际票证融资业务日前,国际贸易发展迅速,出口企业对银行贸易融资产品的需求在不断提高,已从单一的融资需求,发展到价值增值、降低成本、简化操作、提高资产使用效率等多元化的要求。立足这一市场变化,许多银行通过市场细分,进一步发掘传统产品的潜力,推出了贸易融资和采购融资相结合的国际票证融资业务。     

从可转让信用证看授信多样化

中间商面临的难题在国际贸易中,中间商为防止购货方与供货方直接成交定单,泄露商业秘密,影响自己赚取差价,采取的方法之一就是开立背对背信用证。如此尽管能切断供求双方的联系,保住商业机密,但对中间商来说,一是要向开证行提供开证担保、交纳保证金或占用授信额度,同时还要承担一个独立开证人的付款责任和一个独立受     

对贸易融资业务的初探

国际贸易的快速发展带动了国内银行国际结算业务量的持续增长和进出口企业对贸易融资需求的大幅提高，传统的贸易融资产品已远远不能满足外贸企业的融资需求和银行贸易融资业务竞争的需要。长期以来我国的贸易融资产品单一，且多适用于信用证结算方式。贸易融资产品形式单一既严重制约了我国贸易融资业务的发展，又不能满足客户日益增长的融资需求。面对巨大的市场潜力和激烈的市场竞争，国内各家银行开始加快融资产品创新步伐，借鉴国际上通行的贸易融资形式，推出贸易融资新产品或对原有产品进行改造和创新，国际贸易融资呈现出新的特点和发展趋势。     

探寻创新与监管的和谐之音

外汇监管要随着贸易融资的创新不断变革,缩小政策盲点的风险敞口。随着全球经济的发展和国际贸易需求的变化,我国贸易融资产品也在不断推出新的种类和形式。诸多新颖的、能满足国内资金供求者不同需求的金融工具和交易形式的出现,不但扩大了市场容量、提高了金     

浅谈商业银行国际结算业务中的融资匹配

所谓国际贸易结算中的融资匹配,就是将现有的国际贸易结算融资业务与商业银行的其他相关业务相结合,即将融资业务与贸易业务的发生的不同阶段、不同风险、不同客户相结合,使从事国际贸易的进出口商,在商品的生产、采购、打包、仓储和出运的每一个阶段,以及在与商品进出口相关的制单,签证、开证、承兑、议付等每一个环节中,都能得到各种融资形式的融资便利,争到更多的客户、获得最大收益.……     

治理虚假贸易之策

虚假贸易是指在没有真实商品交易需求的背景下,买卖双方虚构交易合同等资料,以获取融资或投机套利为目的进行的交易行为。在发达经济体竞相实行量化宽松政策的环境下,虚假贸易正成为违规资金进入我国的重要渠道。虚假贸易会抑制真实贸易的发展,影响金融市场的平稳运行,更会弱化国家经济政策的执行效果,阻碍经济转型升级和产业结构调整,     

明辨出口商业发票融资“陷阱”

银行应充分了解进、出口商的贸易背景、资信情况和履约能力，并采取必要措施掌控出口商业发票融资回款的主动权。作为一种贸易融资工具，出口商业发票融资工具有利于出口商加速资金周转、规避汇率风险。然而，对于融资行而言，出口商业发票融资也蕴含着较大的风险。风险之一，是融资行难以掌握真实的贸易情况。在办理出口商业发票融资业务时，融资行会要求企业提供出口商业发票、交易合同、     

形式发票在出口中的隐患

许多国际贸易机会稍纵即逝。一些企业为便捷交易、提高效率,经常以订单、形式发票、电子邮件甚至口头方式达成交易条件,以此代替书面合同。结果很可能留下隐患。2008年11月至12月间,国内出口商A公司向巴西买方B公司出运价值15万美元的货物(脚踏车零配件),约定支付方式为承     

大宗商品贸易融资系列介绍 发货前融资促采购

大宗商品贸易涉及金额较大，交易双方都有可能在发货之前出现流动资金紧张的情况，如供货商在备货环节采购资金紧缺，采购商预付货款时面临资金瓶颈等。这些都是企业在采购环节上发生的融资需求。因此，近年来在货物发运前向供货商或采购商提供的发货前融资越来越多地运用在大宗商品采购领域。     

出口企业缘何钱货两空

企业按离岸价进行的出口交易,在没有收款保障的情况下,千万不能做记名提单,否则可能钱货两空。2010年2月,南方某家具公司与注册在香港的某家居公司(以下称E)签订"采购合同",约定由家具公司供应24000件储物方凳,按FOB(离岸价)进行交易。FOB是Free On Board的首字母缩写,是国际贸易中常用的贸易术语之一。按离岸价进行的交易,买方负责派船接运货物,卖方应在合同规定的     

中小进出口企业融资难!难!难!

数据显示,目前全球国际结算方式信用证只占20％,其余基本是贸易融资。而信用证项下也有一部分属于贸易融资。另一项统计是,国际货物贸易合同中。70％为赊销。先发货后结账,因此进出口业务资金需求强劲。麦肯锡香港分公司董事安振镐（jamesahn）披露,1999年,亚洲最为广泛的结算方式是信用证。但到了2005年,在中国内地、香港和台湾地区、印度、韩国之间,往来账户贸易融资已被用于55％的进口以及70％的出口。诸如备用信用证和跟单托收等传统贸易方式正缓慢但稳步地让位于往来账户贸易融资和单证审核下的国际汇兑形式。同样,信用证担保的出口融资正转变为基于采购订单的卖方融资。中国大陆这种状况尤为突出。货币政策从紧、央行加息、人民币升值、国际贸易壁垒等,更在资金大山上层层加码,让中小进出口企业不堪重负。目前在中国正式注册的中小企业已超过10007／家。占全国企业总数的99％,中小企业创造的进出口贸易额占比超过60％。为此,本刊特别组织中小企业贸易融资专题．与读者一起寻求缓解资金难题的良策。     

管窥虚假贸易融资模式及监管实践

贸易融资是与进出口贸易相关的资金融通行为,指银行对进出口商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利。当国内外汇率、利率存在差异有利可图时,当经济不景气、企业贷款困难时,一些交易主体就会试图利用外汇管理存在的盲点和难点,利用货物流与资金流不对应的形式,在没有真实性商品交易需求的背景下,虚构合同、单据等资料,借贸易融资之名,行套利套融之实。     

浅议政府采购合同中风险承担规则

政府采购合同，是指供应商一方交付标的物并转移其所有权于采购人，采购人受领标的物并支付价金的合同。在政府采购活动中，签订政府采购合同是最普遍的履约形式，也是实现政府采购的最终步骤。任何合同都存在着风险，政府采购合同也不例外，在我国合同法中表现为标的物风险负担的分配原则。     

浅析信用证三大基础风险识别与防控

<正>信用证是国际贸易中最常见的结算方式,也是银行重要的结算收入来源。信用证相比电汇、托收等结算方式而言,因其具有银行信用的特性,更具备公平性和安全性,容易被买卖双方共同接受。但是,由于它"单证严格一致"的原则较为机械、呆板,容易被不法分子所利用,本身存在的固有风险也比较突出,并同步传导到由其派生出来的各类贸易融资产品。随着国际、国内市场的不断变化与发展,信用证的风险逐步暴露出来。根据《跟单信用证统一惯例》中对信用证含义的解释,信用证交易的基本原则贯穿于信用证法律关系的始终,对信用证当事人具有普遍的约束力,即所谓的独立性原则(信用证独立性原则是指独立于基础交易合同以外的另一种合同,即银行与基础交易合同无关,也不受其约束)。