汇票是“规定单据”之辨

在国际结算实务中,各方当事人普遍认为发票、装箱单、产地证、运输单据、保险单等等商业单据是信用证项下的"规定单据"(Required Documents),而对于汇票是否也是信用证项下的"规定单据"这一问题则莫衷一是,观点不尽相同。汇票究竟是不是信用证项下的"规定单据"呢?     

汇票单据之争

银行应视汇票为一种特殊单据,秉持信用证独立抽象原则,维护信用证的健康发展。     

单据的日期之争

问题的提出ISBP681第13段中规定：“即使信用证没有明确要求,汇票、运输单据和保险单据也必须注明日期。”由此引发了一些同绕单据日期的争议。     

汇票“拒付”抗辩

国际银行界对于汇票上的不符点是否能够作为拒付理由一直颇有争议。有观点认为,汇票是一种金融票据,并非信用证要求的商业单据,不应作为拒付理由;另一种观点则认为,既然汇票也是信用证要求提交的单据,且ISBP还专辟章节说明汇票如何缮制,以汇票上的不符点为由拒付是有根据的。     

争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

跟单信用证方式下“票据“与“单据“的关系

跟单信用证方式下"票据"与"单据"的关系在法律上尚无明确界定,在实务操作中一般是按"惯例"行事.如何正确定位"票据"与"单据"在汇票流转过程中的角色,保护银行自身的利益,本文从实际工作出发提出了问题.     

单据丢失之痛

在信用证结算方式中。单据是通过邮寄方式传递的,因此单据在寄送途中丢失的情况在所难免,单据丢失后谁应负责？付款程序发生怎样变化？货物滞港如何处理？     

单据丢失之痛

在信用证结算方式中。单据是通过邮寄方式传递的,因此单据在寄送途中丢失的情况在所难免,单据丢失后谁应负责？付款程序发生怎样变化？货物滞港如何处理？     

汇票“拒付”抗辩

开证行或保兑行必须谨慎对待以汇票不符点为由的拒付业务,否则不但影响声誉,而且还将招致诉讼纠纷。国际银行界对于汇票上的不符点是否能够作为拒付理由一直颇有争议。有观点认为,汇票是一种金融票据,并非信用证要求的商业单据,不应作为拒付     

有关信用证项下“第三方单据＂的争议

信用证下有关“第三方单据”是否可以接受的争议屡见不鲜,到底能否使用“第三方单据”,是个问题。在信用证中实务中,经常会看到信用证中有这样的条款：Third party documents acceptable（第三方单据可接受）;或Third party documentsacceptable unless otherwise stipulatedin this credit（除信用证另有规定外,第三方单据可接受）;     

单据的日期之争

问题的提出ISBP681第13段中规定:"即使信用证没有明确要求,汇票、运输单据和保险单据也必须注明日期。"由此引发了一些围绕单据日期的争议。如Official Opinion R 659/TA634rev中,提单因没有标明签发日期而被提不符点。银行委员会的结论中指出:"Adocument     

对不符点单据付款的博弈故事——保全银行资产的积极选择

在国际结算业务中,开证行开出信用证,遇到申请人遭遇官司,法院冻结开证行已开出信用证项下的保证金,开证行应如何应对?根据《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》(法释[1997]4号),在信用证到单后,如单证一致,开证行应先履行开证行付款义务,再向法院申请解冻保证金。如单据存在不符点,开证行可采取拒付行为,解除开证行的第一性付款责任。但是在这种情况下又如何保护申请人的利益?授信发起行的利益?本文仅从开证行(授信发起行)的角度列举一个我们在实务中遇到的案例供大家探讨。     

单据“神秘”收到后的争议

信用证下单据不符点“存在”与“成立”一样吗？信用证下可以“神秘”交单吗？前者涉及信用证下申请人和不同银行的审单责任,后者涉及信用证下交单人的交单责任和银行的确认接收交单责任。这两个问题不仅将影响信用证结算,还将影响信用证融资,值得深入探讨。笔者通过对2008年“中国新时代案”的剖析,试着回答上述两个问题：     

“失落”的单据

单据遗失通常涉及三个关键当事人：收益人、银行、邮递公司。三个当事人的态度、采用的方式方法往往最终影响解决问题的效果。     

多式联运单据中运输路径审核的风险防范

随着现代物流运输行业的飞速发展,国际多式联运由于能集多种运输方式,通过低成本、高效率的协作完成国际间货物运输,逐渐成为国际贸易货物运输的发展趋势和选择方向。在跟单信用证这种常见的国际结算方式下,运输单据往往是银行审核的重点。其中,货物运输路径作为核算物流成本、确认保险责任区间以及计算保险费率的重要依据,是制单和审单的关键要素。     

传奇案例话“传奇”（下）——信用证项下正、副本单据问题的回顾

与UCP500相比，UCP600对正、副本单据的内容表述与以往完全不同，而最早却是由两个有严重争议的传奇案例所引发.本期将从具体的实务规则调整展开全面分析，使读者对正、副本单据规则能有一个全面、准确的认识和把握。     

浅析国内信用证业务在我国的发展

伴随着摩根斯丹利日前在中国地产贿赂事件炒作的升级，跨国公司在中国的商业贿赂问题再次引起了人们的关注。而在一起又一起商业贿赂丑闻被无情地抖落出来的背后，人们看到的是昔日头顶耀眼光环的跨国巨头们开始黯然失色。     

浅析ISP98对单据审核的规定

1998年4月6日国际商会以590号出版物的形式公布了《国际备用信用证惯例》（International Standby Practice，以下简称ISP98），并于1999年1月1日起正式实施。ISP98主要适用于担保类型的备用信用证和保函或其他类似的担保文件，在进出口贸易、国际工程承包等领域，备用信用证是为买卖双方所普遍接受和认可的信用担保形式。在“交易单据化”的今天，备用信用证下受益人与担保人的权利和义务最终都要通过各种“单据”来实现。本文试图通过对ISP98的解读，分析其对单据审核的一些规定。     

筛出“隐性”不符点

单据的日期问题在《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务（ISBP）》中已有说明和规定。在审单实务中,单据日期之间的逻辑上的自相矛盾往往构成不符点,但这类不符点不易被发觉,我们称之为“隐性”不符。以下是几个较为常见的案例：