让外汇行政执法更给力

近年来,随着我国对外贸易迅猛发展,跨境资金流动风险加大。外汇行政执法打击外汇领域的违法违规行为,对外汇监管起到了积极、重要的作用。但外汇行政处罚手段软弱、查处违法违规行为难等问题,制约了外汇监管的有效性;而执法相对人的维权意识逐渐加强,则使执法部门面临的法律风险越来越大。     

外汇检查和谐执法：观念一变天地宽

当前，外汇检查面临着新的形势。一方面外汇管理体制改革加快，外汇检查成为事后监管的一线；另一方面外汇收支规模和涉汇主体不断扩大，违法违规行为更加复杂、多样和隐蔽，因立法滞后和政策多变所导致的执法矛盾也更加突出。因此，新形势下的外汇检查必须树立和谐执法的理念，以人为本，找准功能定位，改进检查方式和手段。     

建立外汇非现场监管系统 提升外汇检查电子化水平

采取先进的技术手段实施监管,是2007年外汇管理工作总体思路之一。近年来,我国国际收支持续大幅顺差,外汇收支的规模不断扩大,外汇资金交易量日趋增长,交易方式更加复杂,致使外汇监管工作面临越来越严峻的挑战。外汇检查作为外汇监管的一项重要工作,肩负着对异常资金流动实施监测,并对银行、企业、个人等全部涉汇主体违规行为立案查处的重任。随着外汇管理体制改革进一步加快,外汇市场参与主体越来越多,外汇违法违规行为更加多样和隐蔽。     

统筹平衡稳增长与防风险 突出打击虚假欺骗性外汇交易 访国家外汇管理局管理检查司司长 徐卫刚

《中国外汇》:近年来,外汇检查工作在维护外汇市场健康良性秩序方面起到了重要作用。您能介绍一下相关情况吗?徐卫刚:2017年以来,外汇检查部门坚决贯彻落实党中央国务院防范化解重大风险及金融严监管的决策部署,严厉打击外汇领域违法违规行为,重点查处虚假欺骗性交易。三年来共行政处罚外汇违规案件9370起、罚没款26.2亿元人民币,充分发挥了检查的利剑作用,有效防范了跨境资本异常流动风险,维护了金融安全。     

坚持以人为本防范执法风险

一、外汇执法风险分析 （一）外汇执法风险的表现形式外汇执法风险．是指外汇执法机关及其执法人员由于违反《行政处罚法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《检查处理违反外汇管理行为办案程序》、《外汇检查人员工作守则》等法律、法规所形成的在执法实体和执法程序两方面违规、违法的可能性。     

诚实守信 合规经营——打击地下钱庄等外汇违法违规行为研讨会侧记

9月16日,由中国外汇管理杂志社和外汇局黑龙江省分局共同主办的“诚信兴商——打击地下钱庄等外汇违法违规行为研讨会”在哈尔滨市召开。来自国家外汇管理局、黑龙江省人民政府以及公、检、法等有关部门的代表共聚一堂,就严厉打击外汇违法违规行为,营造诚信、规范、有序的市场环境等话题展开研讨。     

新形势下外汇罚则中存在的问题及建议

面对日益复杂的跨境资本流动和外汇管理改革现状,我国外汇管理在坚持便利跨境贸易投资、服务实体经济和防范跨境资本流动风险、维护外汇市场稳定的总体思路下,应依托《外汇管理条例》,不断修改完善现存外汇罚则中存在的问题,加大外汇检查及处罚力度、加强真实性合规性审核、打击外汇领域违法违规行为,实现防风险与便利化有机统一.     

上市公司会计违法违规行为分析及监管启示——来自沪、深股市的经验证据

本文尝试以我国历年来因发生会计违法违规行为而受到监管机构处罚及处分的上市公司为研究对象,对其会计违法违规行为及监管机构的监管措施进行分析,深入探讨了我国上市公司会计违法违规行为的本质原因,最后对提高我国上市公司会计监管的效率和效力提出了几点建议。     

对涉嫌传销保险专业中介机构的监管建议

近期,个别保险专业中介机构涉嫌以传销营销模式开展业务,给保险市场带来巨大风险隐患,遏制这类严重违法违规行为是保险监管部门一项极为紧迫和重要的监管任务,保监会连续下发多个文件,要求对个别保险专业中介机构涉嫌以传销营销模式开展业务等严重违法违规行为进行严厉打击。     

金融监管法制问题研究

银行监管问题无论是在国内或国际社会都已成为一个颇受关注的问题。我国金融监管的明显不足就是执法不严或者说是执法机制的低效率,突出的表现是:首先,违法成本低甚至无成本。其次,我国的金融执法稽查工作仍存在执法权限不够,执法手段有限等问题,执法主要限于行政处罚,在尚未涉及刑事侦察时,缺乏必要的稽查手段,严重影响了查处违法违规行为的力度。     

外汇行政处罚法律风险分析

我国外汇监管环境和外汇管理体制正在发生深刻变化,执法相对人的维权意识进一步加强,外汇执法部门面临的法律风险也越来越大。与此同时,外汇行政处罚过程中存在的一些不规范做法,以及因为法律法规的疏漏导致的无法可依,使外汇行政处罚行为暴露在风险中。一、外汇行政处罚程序中     

提高外汇监管效能的思考

伴随外汇管理理念和工作方式的转变,提高外汇监管效力、降低违规概率成为外汇管理工作面临的新课题.本文结合工作实际,从完善执法依据、打破岗位分工、形成监管合力诸方面,寻找提高监管效能的突破口;从加大培训力度、加强政策宣传、鼓励创新经营方面,提出降低出错概率的方法;提出了对于屡禁不止且负面效应较强的违规行为加大处罚力度,进而实现“处罚一个、教育一片、震撼一方”的效果.     

加密货币跨境转移资金的途径分析及监管研究

加密货币是现阶段跨境赌博、电信诈骗等违法违规行为规避外汇监管、实现资金跨境转移的主要方式。本文通过梳理国内外相关法律政策,结合实际业务工作中的相关案例情况,研究加密货币在我国跨境资金转移中的主要方式,探索可能对其实施的监管方式并提出切实可行的政策建议。     

解构外汇违规案件

为进一步了解外汇违法、违规案件的具体构成、外汇违规企业的违规动因及外汇违规资金的运作模式,本文以江苏省为例,从违规主体、违规金额、违规性质、违规动因等方面对近年来查处的外汇违法、违规案件进行了梳理、统计和分析,以期对辖内外汇违法、违规行为的类型和规模形成清晰的认识和判断,并为未来的外汇检查工作提供方向性指导。     

“拒绝、阻碍外汇管理机关依法监督检查或者调查”行为的认定及对策探讨

近年来,面对复杂多变的国际国内金融形势和日益隐蔽含蓄的外汇违法违规行为,外汇管理机关,加大外汇检查、行政处罚力度,坚持疏堵并举、宽严相济的工作理念,充分发挥了外汇检查的执法监督和失信惩戒作用,有效地净化了外汇市场秩序。但随着外汇检查的增多,一些当事人为了逃避法律制裁或出于自我保护的考虑,对外汇管理机关依法进行的监督检查采取不予配合、拖延、阻碍等方式加以拒绝。该行为,既有损于法律权威与执法严肃性,也有碍于外汇管理机关维护社会经济秩序,外汇管理机关对此不能听之任之,必须依法合理予以处置。但是对＂拒绝、     

改进个人外汇资金流动监测体系的思考

现行的个人外汇收支统计监测体系对加强数据统计分析、保证交易真实性、及时发现可疑线索进行跟踪检查、有效防范风险等方面发挥了积极作用,但监管成本较高、效率偏低、不能充分满足目前监管监测需要的弊端也十分突出。因此,外汇监管部门要尽快顺应形势变化的要求,建立一个全口径个人外汇收支统计监测分析体系,既要满足宏观分析的需要,又要实现对违规行为的发现和追踪,实现统计、监测和分析同步发展。     

建立个人征信违法信息披露制度的思考——基于金融消费者权益保护角度

从当前基层人民银行征信监管执法情况入手,分析个人征信违法信息披露的必要性,借鉴上市公司、银行业金融机构信息披露制度和外汇违法(负面)信息披露制度,认为应完善个人信息立法保护、建立个人征信违法信息披露制度、加强征信知识宣传教育,以实现对个人征信机构的约束和金融消费者权益的保护.     

新形势下外汇业务展业管理机制的探讨

自2010年以来,中国经济增速一寅处于下行通道中,加之近几年我国与欧美之间的贸易摩擦影响,企业和个人对人民币贬值的预期加强,一些企业和个人伺机通过跨境渠道转移外汇的趋势有增无减,这对我国的外汇储备、外汇监管和银行业的展业审查都带来了很大的考验为维护外汇市场健康良性秩序,国家外汇管理局严厉打击各类外汇违法违规行为,并不断加大处罚力度,这是目前也将是未来外汇业务监管的常态:因此,为保障业务合理规范运营,银行从业人员对业务经营中出现的利用虚假单证付汇、套汇和骗汇行为应坚决予以拒绝和制止。     

改进个人外汇资金流动监测体系的思考

现行的个人外汇收支统计监测体系对加强数据统计分析、保证交易真实性、及时发现可疑线索进行跟踪检查、有效防范风险等方面发挥了积极作用,但监管成本较高、效率偏低、不能充分满足目前监管监测需要的弊端也十分突出.因此,外汇监管部门要尽快顺应形势变化的要求,建立一个全口径个人外汇收支统计监测分析体系,既要满足宏观分析的需要,又要实现对违规行为的发现和追踪,实现统计、监测和分析同步发展.     

农业保险市场违法违规行为的特征及其治理——基于法院判决及监管处罚案例的分析北大核心CSSCI

农业保险在我国财政支农体系中发挥着越来越重要的作用。然而,近年来农业保险市场上的虚假投保、虚假理赔等违法违规行为却一直存在,成为农业保险高质量发展中的顽疾。本文根据2012年以来各地法院的判决和保险监管机构行政处罚决定书所公开披露的信息和数据,从发展趋势、参与主体、产生事由、行为后果等角度分析了农业保险市场违法违规行为的特征,在此基础上从业务特性、运作规则、监管体系等方面探寻了违法违规行为产生的原因,最后提出从优化补贴方式、健全运作规则、加强监管等方面进行系统性治理。