单证中心的喜与忧

单证业务是传统国际结算业务中举足轻重的一部分,具有业务量大、专业性强的特点。长期以来,传统的分散型、个案式处理模式不但效率低下,质量也难以保证。在金融信息化的大背景下,单证中心应运而生。它以多功能国际业务后台处理中心的身份,承担着国际结算业务单证的集中处理、汇出汇入款、外汇资金交易、贸易融资等业务的后台清算等诸多功能。它以现代通讯技术为依托,通过合理分工和集约化经营,实现了金融服务的同质化、金融产品的标准化、经营管理的     

单证中心业务模式比较

职能定位 设立单证中心的初衷在于单证操作的集约化。因此，在业务职能上，单证中心是纯粹的后台操作部门，将代表总行接受所负责地区有权经营国际业务收单行的委托，并以各委托行名义进行国际结算和贸易融资单证业务的具体操作处理。     

商业银行网上单证业务系统的设计与实现

目前国际单证业务处理流程复杂，单证传递效率低。日渐成熟的网上交易模式使单证业务电子化成为可能。依托商业银行的网上银行服务体系，可以开发专门的网上单证业务系统。技术上可基于成熟的MVC三层架构，采用Spring＋Hibernate技术，最终构建安全、易维护、可扩展、便于操作的业务系统。     

长风破浪领军国内 海阔天高放眼全球——中国工商银行国际结算单证中心十年发展成就

十年风雨,十年征程。这十年是艰苦创业的十年,单证中心按照"从小到大、由易到难"的次序,坚定不移地推进单证业务集约化经营改革,完成了全部境内外机构的业务集中,探索出了一套成熟的业务集中和集约化运营模式。在运营体系建设上,单证中心逐步建起了"一总两分"的集约化运营体系。位于北京的总行单证中心与合肥中心、成都中心可以灵活调配业务,为工商银行全球贸易金融业务的连续性运营保驾护航。随着工商银行国际化战略的全面推进,单证中心扬帆起航,全力支持海外布局拓展与业务发     

平稳开局跨越前行——记中国工商银行国际结算单证中心成立一周年

国际结算业务是商业银行中间业务的一个重要利润来源,但国际结算审单过程较为复杂,设立单证处理中心可以规范业务标准,提高处理效率、控制运营成本、防范操作风险,进而可以提升市场竞争优势。因此,单证中心模式是近年来国际银行业普遍采取的单证业务处理模式。目前,工商银行单证业务的集中处理进程在国内同业中处于领先地位,它的成立标志着工商银行国际业务向集约化经营与扁平化管理迈出了重要的一步。     

单证中心内部的博弈

近年来，陆续有同业赴工行单证中心调研单证业务模式。虽然各家银行具有不同的自身特色，但论及对单证中心模式关注的内容，则都把中心内部的业务模式及管理放在首要的位置。在实践中，我们对于单证中心内部业务模式及管理方式的讨论及考虑主要集中在机构设置、业务分配及流程管理上。     

单证中心业务模式比较

职能定位设立单证中心的初衷在于单证操作的集约化。因此,在业务职能上,单证中心是纯粹的后台操作部门,将代表总行接受所负责地区有权经营国际业务收单行的委托,并以各委托行名义进行国际结算和贸易融资单证业务的具体操作处理。     

从小到大 全面集中

国际结算单证业务集约化处理中心是国际银行业普遍采取的国际结算业务处理模式,具有提高工作效率、降低经营成本、统一操作标准、降低操作风险等显著优势。近年来,国内各商业银行纷纷引入这一模式。其中工商银行单证中心起步较早,     

单证中心整体联动之法

尚有提升空间 目前国内的一些商业银行已经或者行将借鉴西方先进理念和经营模式，对国际业务采用单证中心模式经营。随着单证中心上挂分支机构的不断增多，单证集约化经营的优势日益凸显。从单证中心运营情况看，成绩效果相当明显，但大多数银行单证中心的集约化规模效应还未完全发挥，还有上升空间。主要不足表现为单证中心仅整合了流程、操作标准、业务的集中处理，     

国际结算业务发展趋势的探讨

按照我国对于"入世"的承诺,现在三年过渡期已经结束,我国的对外贸易正在经历着又一个快速发展的黄金时期。外贸的发展对银行提供的服务也提出了更高的要求。一笔国际贸易业务需要买卖双方及运输、保险、海关、商检、银行、港口等多方参与才能实现。各方的权利与义务都要通过各种国际贸易单证来维系,因此单证制作的正确与否、专业与否,直接影响到各方当事人的权利能否顺利实现。如此多的单证最终都要汇集到银行,完成出口商的交单结汇和进口商付款赎单工作,所以国际结算业务是外贸业务链中的一个非常重要的环节。     

单证中心建设的优势与问题

从20世纪90年代开始,国际上的主要银行在业务流程再造的大背景下开始设立单证中心,将本行国际结算业务的单证处理按地区集中在单证中心,由专业的国际结算业务审核处理人员进行审单,分布在各分行的国际业务人员基本为前台营销人员。目前,我国银行也开始了轰轰烈烈的单证中心建设。     

从小到大 全面集中

国际结算单证业务集约化处理中心是国际银行业普遍采取的国际结算业务处理模式,具有提高工作效率、降低经营成本、统一操作标准、降低操作风险等显著优势。近年来,国内各商业银行纷纷引入这一模式。其中工商银行单证中心起步较早,建设和发展速度     

生成式AI助力银行国际结算单证业务数智化转型探讨

党中央高度重视数字经济的发展,明确提出要促进数字技术与实体经济深度融合,赋能传统产业转型升级,催生新产业新业态新模式。本文从智能服务、智能运营和智能风控的角度探讨了生成式AI在银行国际结算单证业务的应用场景,分析了现阶段存在的研发投入成本较高、数据安全及合规风险高、AI智能水平尚有局限等应用难点,建议将单证业务的生成式AI应用纳入银行全局性战略布局中推进,严格落实法律法规监管,加强数据治理和数据库建设,保障数据合法性和安全性,以促进单证业务数智化转型。     

打造专业高效的国际结算服务平台——访中国工商银行国际结算单证中心总经理原擒龙

国际结算单证中心的成立,真正实现了国际结算业务的前后台分离,使工作流程更加科学,工作效率更加高效。在短短一年中,单证中心是如何赢得分行的普遍认可的？在平稳开局之后,单证中心今后的发展有哪些规划？带着这些问题,记者采访了国际结算单证中心原擒龙总经理。     

单证集中化过程中前台营销网点的定位

单证集中化管理、成立单证中心,曾引起基层行的恐慌与疑虑,抵触情绪甚深。基层行的国际业务人员感到前所未有的失落,对岗位的归属感大大降低。单证中心成立之初,前台营销网点也因为定位不准确,与单证中心产生隔阂,摩擦不断。但是经过不断调整、磨合,前台营销网点逐渐找准自己的定位,在银行大力发展国际业务、提升中间业务收入的战略部署中依然充当着主力军的角色。     

制裁合规的矛盾

银行国际结算业务要跳出单纯的单证相符的观念，站在法律的高度审视业务是否合法合规。     

单证中心整体联动之法

尚有提升空间目前国内的一些商业银行已经或者行将借鉴西方先进理念和经营模式,对国际业务采用单证中心模式经营。随着单证中心上挂分支机构的不断增多,单证集约化经营的优势日益凸显。从单证中心运营情况看,成绩效果相当明显,但大多数银行单证中心的集约化规模效应还未完全发挥,还有     

“飞来”的官司

信用证是国际贸易结算最常用的丁具之一,但无论叙做单证业务还是叙做贸易融资业务,操作不当或违反基本流程规定,都将引发一定的风险甚全被卷入法律诉讼之中。     

工行国际结算单证中心在京开业

中国工商银行国际结算单证中心目前在京开业。国际结算单证中心作为工行全行国际结算单证业务的后台操作部门，负责接受分行委托，集中处理国际结算项下的信用证、托收和保函等全部单证业务。目前，工行北京市分行的国际结算单证业务已经全部转到国际结算单证中心审核处理。     

提单功能的四大误区

在贸易融资和结算业务中,提单是非常关键的一份单据。提单的完善与否,在较大程度上决定着该笔业务的风险度。在实务操作中,纠纷的发生大部分与提单有直接关系。办理贸易融资和结算业务的客户经理和国际结算人员处理提单单证的主要依据是UCP600规则。UCP600以“单单一致,单证桐符,追求单证表面真实性,对单据有关的货物、服务及／或其他行为不做处理”为基本原则。这一基本原则对发票、装箱单和原产地证等单据的审核处理来说是恰当和公允的。