我国非法集资规制中存在的问题

非法融资规制问题的出现,不仅仅是刑法规制上的问题,而是众多因素集结的结果。本文拟在阐述非法集资规制的当前现状入手,从该问题产生的深层社会背景、行政手段的缺失及非法集资罪的本身问题三方面着手,具体分析我国非法集资罪规制中存在的问题。     

非法集资初论

各式各样,日益增多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,行政处罚手段已经明显不能有效地规制社会上纷繁复杂的非法集资行为,作为保障社会最后一道防线的刑法手段一旦介入了调整领域,部分非法集资行为也就上升为了集资犯罪。本文介绍了我国规制非法集资行为的有关政策法规和刑事立法状况,并对非法集资犯罪的处置原则和特点,以及要注意的问题,进行了研究。     

非法集资初论

各式各样,日益增多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,行政处罚手段已经明显不能有效地规制社会上纷繁复杂的非法集资行为,作为保障社会最后一道防线的刑法手段一旦介入了调整领域,部分非法集资行为也就上升为了集资犯罪.本文介绍了我国规制非法集资行为的有关政策法规和刑事立法状况,并对非法集资犯罪的处置原则和特点,以及要注意的问题,进行了研究.     

浙商新媒体平台 双周热点

2021年2月18日世界浙商网非法集资迎重磅规制治理非法集资迎来首部专门法规。《防范和处置非法集资条例》(以下称《条例》)日前正式公布。作为首部专门规范非法集资防范和处置工作的行政法规,《条例》对非法集资做出明确定义,并确定了防范和处置非法集资的原则,将防范和处置非法集资工作纳入法治化轨道。     

区块链视阈下ICO非法集资问题的刑法规制

我国刑法构建的"发行标的"与"募集对象"二元制非法集资规制路径无法适用于区块链技术的飞速发展引发的ICO代币发行融资问题.比特币等虚拟数字货币不应被认定为"证券",而应当通过对"资金"一词的扩大解释将比特币等主流虚拟数字货币涵摄其中,进而与"非法集资"挂钩.我国应建立以"募集对象"为标准的一元化非法集资刑法规制路径,通过司法解释明确"资金"的内涵与外延,并借鉴英国的"沙盒监管"模式做好规制ICO非法集资问题的刑法与行政法规衔接.     

股权众筹的法律界限分析

股权众筹存在与非法集资类犯罪的法律界限模糊的问题。本文总结了中国股权众筹的发展状况,分析其法律风险与法律界限,从合法化与合格投资者两方面提出了规避非法集资风险的建议。     

由非法集资罪名管窥我国公法与私法特性间的冲突

自非法集资行为入罪于中国刑法以来,形形色色的非法集资案例频频见诸媒体报端,数量可观的民营企业家或集资者则在法律和政策的双重高压管控中应声倒下。由于非法集资所呈现的多样性特征,加之中国经济转型期的特殊背景,使得对于非法集资的争议从未间断。本文拟以非法集资的罪名争议为引,简要对公法与私法特性间冲突做一分析,并指出过于追求公法的价值而忽视私法价值,将有害于我国金融创新的持续发展。     

中小企业民间融资存在的问题及法律规制

中小企业资金短缺、融资难与民间资本日益壮大.却受法律限制、投资路径不畅,是当前我国金融市场发展乃至经济发展面临的重大难题,滋生了中小企业倒闭潮与民间非法集资潮等重大社会问题。本文在阐述当前我国中小企业融资现状的基础上,通过分析民间融资存在的问题,探讨如何通过有效的法律规制,为中小企业民间融资的顺畅提供有益借鉴。     

非法集资案的刑事法律适用评析——以吴英案为切入

由于非法集资一类案件涉众广、影响大,并且关于民间融资的政策与非法集资的法律界限不易把握,使得相关案件中的诸如对"非法集资"的界定、集资诈骗犯罪中的"以非法占有为目的"的认识成为罪与非罪、此罪与彼罪的争执焦点。而集资诈骗罪作为唯一保留死刑适用的诈骗犯罪也备受诟病。     

民间集资现象透析

随着我国民阆集资迅猛发展,集资规模也在不断的提高,由于相关法律规范的欠缺和监管的困难,导致违法案件时有发生,同时,民间和"非法"的双重身份使得这部分经济行为在合法与非法之间的界限非常模糊,致使合法集资得不到保护,而对非法集资则打击力度不强.本文通过对民间集资现象的成因以及现状和困境进行分析,从现代公共管理学的角度.针对如何规范和发展民间集资提出了政策建议.     

购物返利网站经营模式的法律规制探讨

购物返利网站是随着电子商务发展而出现的为网上购物者提供返利的平台,其法律本质是民事居间行为在电子商务环境下的一种运用。购物返利网站由于自身经营模式的特点,容易成为网络传销、非法集资的工具。因此,应加强法律规制,采取宽严相济的监管理念,协调相关监管机构,采用多种手段监管。同时,对消费者需加强教育,做好风险警示,提倡理性消费。     

切莫参与非法集资

针对近来非法集资活动手段花样翻新 ,危害社会稳定问题 ,中国人民银行有关负责人提醒社会公众要增强分辨能力 ,切莫贪图高利参与非法集资活动。这位负责人指出 ,因参与非法集资活动受到的损失 ,由参与者自行承担 ,法律不予保护 ,国家不会代偿。因清理清退发生纠纷的 ,由当事人协商解决 ,协商不成的 ,通过司法程序解决。对无理取闹尤其是组织和煽动群众闹事者 ,有关部门和地方政府将按照有关法律依法严肃处理。据了解 ,当前非法集资活动主要有７种 :一是违法违规通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式非法吸收资金 ;二是对物业、地产等资…     

我国非法集资问题分析及对策研究

近年来,非法集资活动在我国屡禁不止。非法集资具有严重的社会危害性,政府通过多方努力打击非法集资行为,取得了一定成果。打击非法集资有利于保护人民群众财产安全,维护良好的经济金融秩序。研究非法集资具有十分重要的意义。将分析我国非法集资的现状、非法集资出现的原因及打击非法集资遇到的困难与障碍,最后提出政策建议,以期更好地促进打击非法集资工作的开展。     

关于非法吸收公众存款罪的思考

非法吸收公众存款罪是司法实践中的高发案件,最高人民法院对于非法集资类犯罪作出了相关司法解释,但是在司法实践中非法吸收或变相吸收公众存款的行为较难认定。目前,对于民间借贷引发的非法吸收公众存款罪普遍突出,非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪之间的区别也难以认定。笔者通过对司法实践中遇到的问题进行思考,在现有的法律框架下,对非法吸收公众存款罪的法律定义、形成该罪的成因以及如何预防非法吸收公众存款罪进行研究,以期对司法实践中对如何防范、认定非法吸收公众存款罪提供帮助。     

我国非法集资特征、成因及防控研究

随着我国经济发展,非法集资的案件也在不断增多,其中很多案件涉及范围之广、金额之大,耸人听闻,对社会稳定造成了很大的负面影响。加之当前互联网技术飞速发展,丰富了非法集资的手段,在一定程度上也增加了打击非法集资的难度。我国现在正处于经济改革的深水期,面临很多机遇和挑战,在金融改革制度和金融监管方面存在一些漏洞,为非法集资提供了环境条件。面对这样的情况,我国制定了相关的法律法规,重点打击非法集资等金融犯罪活动。本文针对非法集资的特征和成因以及防控措施进行研究,详细分析非法集资的相关理论,阐明非法集资的成因和危害,进一步介绍非法集资防治方面存在的问题,进而提出防控措施,为打击非法集资提供理论参考,在一定程度上加深我国学术界对非法集资的研究程度,全面促进我国非法集资防控发展。     

探析非法集资的手段危害及整治对策

非法集资活动在一些地方时而发生,层出不穷,屡禁不绝。本文揭示了非法集资的五个常用手段,分析了其坑国害民的六种严重危害,并从如何完善金融法律体系、加强教育引导、防打结合、建立奖惩机制、各监管部门齐抓共管等五个方面,提出加强防范和整治的对策建议。     

民间金融法律监管问题探讨

改革开放以来,我国市场经济快速发展,民间金融作为一种重要的资金融通形式而蓬勃发展起来,为我国中小型企业的发展作出了重要贡献。由于法律制度的滞后和监管的缺失,特别是"金融抑制"战略的实施,法律规则往往只着眼于为正式金融体系提供制度规范,而忽视民间金融体系对规则的需求,导致法律规则的严重脱节,非法集资类犯罪也随之大面积爆发,扰乱经济秩序与社会稳定。如何规制民间金融,鼓励民间资本投资,引导民间融资走上正轨,成为当务之急。     

立法规制合会制度

民问集资习惯合会是一种有效的融资手段,由于缺乏国家法律明确规定,在运行过程中出现了新的矛盾,需要国家立法规制.     

我国P2P网贷法律风险分析及法律监管

从2006年P2P网贷从国外引进到我国开始,这一行业便在我国快速发展,有效改善了信贷市场的供求平衡。但随着这一行业的快速发展,相应的监管却迟迟没有到位,在缺乏监管的情况下,引发了一系列的法律问题。尤其是近年来不断出现的各种新兴的非法集资、洗钱犯罪都与这一行业缺乏有效的法律监管和规制有密切联系。从P2P网贷的由来及在中国的发展开始开始,以目前在我国形成发展起来的行业运行模式为基础,分析不同的模式潜在的法律风险,并且从法律监管的角度提出几点建议。     

非法期货交易的认定标准探究

经济全球化的发展以及场内、外期货市场的趋同,为非法期货交易的产生提供了契机。非法期货交易通过场外对赌或伪装成现货交易等形式进行非法场外对冲,严重影响经济市场的正常运行以及广大投资者的利益,甚至易引发社会群体事件。期货金融的创新发展致非法期货形式多变,考验着相应法律规制的时效性以及匹配度,而在司法实践中对于非法期货交易的界定依然模糊。鉴于此,在非法期货交易既有认定标准的基础上,尝试从"类期货交易"以及"非法期货交易"两层递进维度标准对非法期货交易行为予以认定,探究采用"双层标准"的法律规制路径供司法实务机关参考。