解读《银行的合规与合规管理部门》

巴塞尔银行监管委员会自2005年10日发布《银行合规职能》征求意见稿以来，历经一年半的酝酿讨论，于今年4月29日正式颁布了该指导性件，确定了银行监管关于银行机构合规问题的监管原则，并对银行的合规管理提供了框架性指导，以持续解决银行监管问题和推进银行机构的稳健经营。本作对全进行了编译，并据此对算内容进行解读，以期对国内银行业研究开展合规管理提供参考。     

巴塞尔委员会“合规”文件解读与我国商业银行合规管理

相对于有良好的合规机制和不断完善的合规文化的国际先进性银行而言,我国银行业在有效管理合规风险方面仍显得较为薄弱。本文根据2005年4月巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门,》简要阐述合规的基本含义、合规的职责范围及有效实施合规管理的前提,并分析了我国商业银行合规管理的现状和存在问题,建设性地提出我国商业银行合规管理的目标和发展方向。     

合规管理与保险业经营

20世纪90年代以来，国际金融保险市场上相继发生了一系列重大财务丑闻和操作风险案件，例如AIG和通用再保险公司的再保合约事件。这些案件的产生大多是由于企业自身合规风险管理失控所致，因此，国际金融保险业纷纷整合内部资源，组建专职部门以强化合规管理，控制合规风险。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

（接上期）保持独立性是合规管理有效性的基本保障 有效的合规管理部门设立以其独立性要求为必要前提。件就如何保持独立性，从以下四个方面进行了阐述。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

（接上期） 处理好与相关部门／人员的关系是顺利开展合规管理的保障 源于银行具体的管理模式不同,合规管理职能可能是由一个合规管理部门或合规管理单元来完成,也可能由不同部门的员工履行。况且,即使设有专门的合规管理部门,从合规工作的性质来看,合规管理必然涉及如何在日常工作中处理好与其他部门的关系问题。件就此向银行提供了一些指导,主要涉及以下方面：     

合规有助创新——银行外汇业务创新与合规经营的选择

从外汇局最新一期的通报中,我们可以看到汇改后,部分创新业务较活跃的银行或多或少存在违规行为,这不禁令人有这样的印象:外汇业务创新似乎会难以保证合规经营,鱼与熊掌不可兼得吗?     

阜南支行十项措施加强合规管理

近年来，阜南支行始终把合规管理放在首位，在一线业务经营过程中狠抓制度落实和内控建设，严格防范柜面各环节操作风险，为业务经营创造了很好的环境，各项工作稳步发展，取得了显著成绩，多次受到上级行的好评。该行在合规管理方面采取了十项措施：     

综合经营条件下工商银行合规管理探析

综合经营作为全球范围内金融业发展的一个趋势,在促进商业银行盈利空间增大的同时,对银行风险控制与合规管理的要求愈益提高.如何建立有效的合规防范风险机制,尽快提升商业银行实施综合化经营过程中的合规管理水平,是工商银行需要研究和探讨的问题.     

强化“遵章守纪，合规经营”意识实现业务经营健康有质量发展

近年来农发行通过内部综合改革和业务领域的拓展,实现了业务较快发展。但在业务发展中也逐渐暴露出一些不容忽视的问题,特别是一些违规违纪违法问题在一些分支机构和业务条线时有发生。反映了我们现行的合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要,也反映了一些基层行遵章守纪、合规经营意识淡薄,制度执行力不到位;风险防范意识薄弱,合规操作、合规经营和合规决策能力不强。     

双线管理：合规经营和防范风险的有效手段

外汇管理局和外汇指定银行对银行外汇业务进行双线管理，是当前防范外汇经营风险的有效手段之一。随着我国外汇体制改革的不断深化和完善，外汇指定银行如何依据国家我汇政策，对外汇收支实行合规性操作管理，保证对外开放的顺利实施，既是当今商业银行合规经营的要求，也是防范风险的必要手段。     

农发行实施精细化管理走合规经营之路初探

细节决定成败，精细化管理被越来越多的企业家、银行家提及，正成为一种企业管理时尚。有学指出：精细化是我国企业必须迈过的一道坎。[第一段]     

保险代理业务合规文化建设之我见

近年来，全行保险代理业务经过不断的探索发展，业务规模不断壮大，业务收益逐步显现，然而在业务发展的过程中，也出现了一些不规范的行为，特别是银监会和保监会有关规范银行代理保险业务件的实行，对商业银行保险代理业务的合规经营提出了更高的要求，加强保险代理业务合规化建设就显得更加紧迫和重要。     

合规文化建设是银行合规经营的重要保障

近年来,随着内外部监管力度的加大,银行业金融机构暴露出一些违规事件和案件。在对这些违规问题的分析中发现,形成这些问题的原因,有制度设计和执行方面的因素,但更重要的是企业合规文化建设滞后。文章探讨了合规文化建设对银行业金融机构的重要性、必要性,并就合规文化建设提出一些参考意见。     

内保外贷业务的合规风险

既要促进业务发展,又要适当控制风险,已成为现阶段商业银行合规管理的关键。     

走依法合规经营之路——宿州市农行城中支行加强会计基础管理工作纪实

6月初，宿州市农行城中支行传来好消息：2005年会计基础管理顺利通过省分行“三铁”标准验收，内部控制综合评价由原来的二类行上升为一类行。正是这种良好的基础管理，该行连年安全经营无案件，业务经营一年一个新台阶。     

合规经营从我做起

合规经营,自从参加工作以来,听到相关的字眼很多,但总是看之而过,听之而忘,肤浅地认为只要做好本职工作就行,经常说来说去,只不过是老生常谈,形式主义罢了。可一件因操作不合规、管理不规范,导致两位亲人为之付出沉痛代价的案件彻底改变了我的看法。大家或许对2004年在剑河×行发生的特大金库盗窃案     

论期货公司合规经营

近年来,国内期货公司始终秉持合规经营、稳健发展的经营理念,把健全内控管理机制、强化内控管理作为一项长期基础性的系统工程来抓。但是,随着期货市场法规制度体系建设的日臻完善,期货公司在合规经营方面的一些欠缺逐渐暴露出来,已不能适应新的监管环境,甚至阻碍期货公司的下一步发展。合规经营、强化内控已迫在眉睫。     

论期货公司合规经营

近年来,国内期货公司始终秉持合规经营、稳健发展的经营理念,把健全内控管理机制、强化内控管理作为一项长期基础性的系统工程来抓.但是,随着期货市场法规制度体系建设的日臻完善,期货公司在合规经营方面的一些欠缺逐渐暴露出来,已不能适应新的监管环境,甚至阻碍期货公司的下一步发展.合规经营、强化内控已迫在眉睫.     

合规建设 银行业经营的守护神

合规管理作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。“没有规矩,无以成方圆”,作为经营风险的金融机构,加强合规建设．提高合规意识,树立合规理念．践行合规经营是现代化商业银行上市之前的必修功课。目前,我行的股份制改革已经全面展开．在这一特殊时期,加强企业合规经营的教育,培养广大员工合规经营的理念就显得尤为重要了。     

金寨支行四项措施强化内控管理

为保障全行业务经营又好又快地发展,积极推进合规文化建设、执行文化建设和尽责文化建设,金寨支行以内控管理和合规经营为重点,不断强化内部控制和合规风险管理,以强有力的措施确保内控管理保二（类）争一（类）目标。