银行卡欺诈与防范对策探析

随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加。银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁。     

有效预防和打击银行卡犯罪的对策分析

当前银行卡犯罪案件不断增多，不法分子以银行卡为载体，借助移动电话、互联网、银行自助终端等手段，通过短信诈骗、复制和篡改他人银行卡信息等形式实施银行卡犯罪。银行卡已成为不法分子归集与转移诈骗资金、非法使用他人账户资金的主要工具和作案对象。因此，深入分析银行卡案件反映出的银行卡账户和与其关联的支付账户开立、使用和管理，以及居民身份证管理中存在难点和问题，并在此基础上提出对策建议，对有效预防和打击银行卡犯罪具有积极意义。     

银行卡风险防范存在的问题与对策

在银行卡业务迅速扩张的同时,不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生,银行卡业务风险处于多发和高发期,且作案手段日趋高科技、智能化,防不胜防,客户的资金安全潜在极大的安全隐患。防范银行卡风险,加大打击银行卡犯罪力度势在必行。     

从反洗钱法律角度看预防和惩治银行卡诈骗犯罪

银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失;     

当心：银行卡诈骗又翻新花样

近年来，关于银行卡的诈骗犯罪可，以说屡见不鲜，克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等，人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺。魔高一丈”，不断“发明”出更新的诈骗手段，近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件，使持卡人蒙受较大经济损失，因此广大持卡人有必要了解这些新的诈骗伎俩，以加强防范意识，维护自己的资金安全。     

银行卡存在的风险和防范措施

银行卡在存取款、转汇款以及购物等方面给人们带来方便的同时,也给不法分子带去了很多利用银行卡盗取、诈骗客户资金的机会,近几年,客户银行卡资金被盗的案件呈日益增多的态势。仅2010年1月至4月,我国公安机关就银行卡犯罪立案6700多起,涉案金额达59.6亿元。在2011年全国公安机关开展为期10个月的“天网-2011”打击银行卡犯罪专项行动中,破获银行卡案件近6000起,缴获涉案银行卡2．58万张。因此,了解银行卡存在的风险和掌握一定的防范措施是银行和用户必须共同面对的问题。     

当心:银行卡诈骗又翻新花样

近年来,关于银行卡的诈骗犯罪可以说屡见不鲜,克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等,人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺,魔高一丈”,不断“发明”出更新的诈骗手段,近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件,使持卡人蒙受较大经济损     

对边境少数民族地区预防和打击银行卡犯罪活动的思考——以云南省文山壮族苗族自治州为例

<正>随着我国经济社会的飞速发展,人财物流动日益加速,各类银行卡与人们的生活密不可分,出现了"人手一卡、一人多卡"的现象。银行卡业务的飞速发展,刺激了消费,拉动了经济,但也成为诈骗犯罪的催化剂。不法分子将犯罪的目光投向了银行卡,利用银行卡进行诈骗的案件屡屡发生,且案值较大,作案手段也不断翻新,给经济发展和金融秩序的稳定造成了巨大的破坏,损害     

德宏州银行卡业务风险分析及应对建议

<正>银行卡作为现代化支付结算工具,以其便捷、高效、经济的突出优势赢得了人们的喜爱,而与此相伴的是各类银行卡犯罪层出不穷,手段不断升级,其中银行卡诈骗犯罪成为针对银行各类犯罪的主流,德宏州银行卡业务风险处于多发、高发期。一、银行卡欺诈案件多发,形势不容乐观至2016年5月,德宏州银行机构共发银行卡2576908张,其中纯磁条卡1291950张,占银行卡总数的50.14%,芯片磁条二合一卡     

银行卡诈骗中商业银行责任承担的法律分析

近年来，各种银行卡的发卡量不断增大。银行卡作为一种全新的支付工具和结算手段，凭借其携带方便、循环使用等特点，深受人们青睐。但是利用银行卡的各类犯罪也相对突出，尤其以诈骗犯罪最为明显，诈骗手段也花样百出，如利用在自动取款机上张贴非法告示骗取客户的账号密码、骗取他人银行卡或身份证进行恶意透支、持卡人明知自己没有偿还能力却恶意大额透支等现象。但在诈骗案件发生后，银行与被害人之间就损失由谁来承担以及如何承担所引发的争执日益增加。因此，明确责任的归属以及归责原则是非常必要的。