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相对于传统的银行支付结算而言,目前我国新型支付结算业务表现在银行新型支付结算和非金融支付结算两个方面。随着银行新型支付结算工具和非金融支付业务的迅速发展,其交易网络化、隐蔽性化和操作远程化、程序复杂化等特征,潜藏许多洗钱风险,亟待重视并加以防范。本文分析了当前银行新型支付结算工具和非金融支付业务潜在的洗钱风险,并从多方面有针对性地提出了防范风险的对策建议。 相似文献
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近年来,随着电子支付业务的快速发展,支付技术不断创新突破,支付模式已由传统的现金、刷卡交易瞬间演变成以智能终端为载体的移动支付为主。在当前支付结算快速发展的大浪潮中,商业银行支付结算类业务也取得较快发展,大大提升了银行对客户的支付结算服务水平,但与此同时,支付结算风险也随之增加,一些突发的支付风险直接影响了商业银行的健康稳定发展,因此如何防范和管理支付结算风险已经成为商业银行极为关注的问题。 相似文献
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人民银行作为支付体系的组织者、管理者、监督者,应充分发挥好法律赋予的支付结算管理职能,加强支付结算调查的研究,不断改进支付结算手段,维护支付体系安全稳定,逐步建立支付结算监督管理责任追究制度,强化支付结算的监管力度,防范支付风险和案件发生。 相似文献
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(一)大力推广现代化支付结算工具,畅通农村支付结算渠道.一是吸纳乡镇农村信用社和邮政储蓄机构加入现代支付结算系统,实现内部系统与支付系统的自由转换,实现跨系统、跨区域、跨行业的资金交易,实现从发起行到接收行全过程的自动化处理和逐笔发送、实时清算.二是大力推广和应用适应农民偏好的银行卡支付结算工具.利用银行卡在农村支付结算中的便捷性和实用性,为农民外出打工、领取各种财政补贴提供便捷的交易渠道,减少现金投放量.三是积极开办代发农村教师工资、政府各项补贴、医保基金,代收税款、水、电、通讯、保险费等代理收付款业务,降低现金支付风险.…… 相似文献
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支付清算体系是国民经济和社会中资金流动的命脉,在方便市场交易,减少现金使用,维护市场秩序,规范结算行为,防止支付风险,加快资金周转,打击洗钱、逃债、逃贷和腐败,维护金融稳定等方面都发挥着极其重要的作用。本文在分析我国当前支付体系的现状和特点的基础上,对完善我国支付清算体系进行探讨。 相似文献
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外汇市场是世界上最大且最为活跃的金融市场。由于外汇交易清算跨越不同的国家、不同的司法辖区,涉及不同的时区和不同的支付系统,因此交易双方在清算过程中面临着多种风险。1974年赫斯塔特银行破产几乎导致美国外汇市场崩溃的系统性风险给国际金融业敲响了结算风险的警钟,引起业界对外汇交易风险的关注和重视。 相似文献
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本文通过分析中国支付体系发展对金融稳定的影响机制,探讨了中国支付体系发展对金融稳定所带来的主要问题,其主要结论是:支付体系是包含结算账户、支付工具、支付方式、支付系统、支付组织和支付机制等在内的、主要服务于实体经济运行中交易、清算和结算的有机整体。近几年中国支付体系发展所带来的新型支付风险主要来自支付系统、市场结构、资金存管、跨境支付这四个方面,其对金融稳定产生了一定的影响。本文还提出了发展监管科技以增强监管有效性、注重支付微观审慎监管和支付宏观审慎监管相协调、完善支付市场准入退出机制,以及加快央行数字货币研发进程的对策性建议。 相似文献
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正近年来,我国支付系统建设方面取得显著成就,在促进经济社会发展方面发挥了重要作用。支付体系服务主体多元化发展,形成了以中国人民银行为主体,银行业金融机构和其他机构积极参与的组织格局。支付清算基础设施不断完善,建成了以支付系统为骨干,银行业金融机构行内支付系统为主体,银行卡跨行交易清算系统、外汇结算系统等为重要组成部分的系统架构。支付体系监督管理机制已初步形成,支付清算结算法律法规制度框架也已基本建立,确立了"安全"和"高效"并重的监管目标,风险防范能力不断增强。 相似文献
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支付结算一直是商业银行最为主要的业务之一,同时也是风险最易产生的区域之一。随着支付结算业务快速发展,商业银行支付结算渠道不断增加,开始逐步建立更为自动化及网络化的支付结算体系。但是,支付结算风险也随着增强,已经开始渐渐威胁到商业银行的生存和发展。如何更为严格地控制商业银行的支付结算风险,帮助商业银行实现持续稳健地经营,这是当前急需解决的问题。 相似文献
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支付结算一直是商业银行最为主要的业务之一,同时也是风险最易产生的区域之一.随着支付结算业务快速发展,商业银行支付结算渠道不断增加,开始逐步建立更为自动化及网络化的支付结算体系.但是,支付结算风险也随着增强,已经开始渐渐威胁到商业银行的生存和发展.如何更为严格地控制商业银行的支付结算风险,帮助商业银行实现持续稳健地经营,这是当前急需解决的问题. 相似文献
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支付结算风险是银行在运用结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失.随着银行支付结算渠道的扩大,票据市场化进程的推进,基层央行支付结算在风险防范中还存在诸多问题,如何更好地履行央行支付结算职能,保障资金的安全就显得尤为重要.本文拟从支付结算管理定位、存在的风险、风险产生的原因和控制措施四个方面探索建立支付结算资... 相似文献
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基层央行作为履行支付结算、清算管理职责的"终端、前台",目前正面临着新的问题和挑战,如何解决存在的问题,提高支付结算管理的效率、有效防范支付风险、维护金融秩序稳定对基层银行工作具有非常重要的意义。一、支付结算管理工作中存在的问题(一)法规制度滞后,弱化职能管理效力。我国支付结算体系是由银行结算账户、支付结算工具、支付清算系统和结算管理系统四部分组成。 相似文献
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进一步完善农村支付结算体系,是社会主义新农村建设对现代化金融服务的基本需求.本文基于对广西农村支付结算体系建设现状的研究,从政策、体系和需求等方面提出了进一步优化农村支付结算体系与环境的相关建议. 相似文献
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支付结算是构建金融体系的基础,随着全球经济一体化进程的不断发展,支付结算在社会经济中的作用也日益凸显,人民银行作为制定支付结算政策的重要机构,如何有效的促进支付结算决策的科学性,对于确保我国经济建设的稳定,保持金融市场良性循环具有重要的现实意义。本文将结合人民银行与支付结算政策之间的关系,从内容和传导机制入手,按照有限理性决策理论,对人民银行的组织体系、决策过程中的各个阶段进行剖析,旨在为支付结算政策的科学性提出优化措施和建议。 相似文献