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反洗钱是金融机构合规管理的一项重要内容。本文在论述合规、合规风险与金融机构合规管理的基础上,分析了反洗钱与金融机构合规管理的关系,研究了金融机构反洗钱合规管理的特点,剖析了金融机构反洗钱合规管理的主要内容。 相似文献
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金融机构反洗钱激励机制建设研究 总被引:1,自引:0,他引:1
金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用。《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建。 相似文献
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中国人民银行海口中心支行金融稳定处课题组 《海南金融》2009,(3)
金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用.<反洗钱法>实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性.鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建. 相似文献
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反洗钱工作是当前国际交流与合作的一项重要内容,它关系到金融业的发展、国家安全和社会稳定,因而受到党中央、国务院的高度重视。洗钱和反洗钱的主要活动是在金融领域进行的,因此金融机构处于反洗钱的核心地位。目前我国反洗钱工作仍处于初级阶段,很多方面仍需改进和完善。对于银行、证券、保险业金融机构, 相似文献
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作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容, 相似文献
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金融机构在反洗钱工作中存在的问题:1.反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规,如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等,但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐,大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情,反洗钱意识淡薄。 相似文献
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中国人民银行漯河市中心支行课题组 《金融发展研究》2003,(10)
基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局. 相似文献
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基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。 相似文献
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《金融机构反洗钱规定》,《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,《金融机构大额和可疑外汇资金报告管理办法》的发布和实施,明确提出了金融机构反洗钱工作的要求,确立了我国反洗钱监控的基本框架,“一规两法”实施两年来,处于反洗钱“第一线”的金融机构所发现的洗钱犯罪行为却寥寥无几。由于金融业反洗钱存在许多薄弱环节,难以充分发挥反洗钱主力军的作用。 相似文献
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一、影响金融机构反洗钱报告质量的主要原因
(一)反洗钱工作内在动力不足,降低了对可疑交易分析的效率。一些金融机构对反洗钱工作认识不到位,认为履行反洗钱义务要投入不少的人力物力,势必增加经营成本,从而在反洗钱工作中存在消极应付,懈怠报送反洗钱报告现象。 相似文献
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随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等的相继出台,当前反洗钱工作日益受到高度重视。但据人行日照市中心支行调查,当前基层反洗钱工作还非常薄弱,主要存在四个方面问题: 相似文献
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2006年,《中华人民共和国反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》将证券和保险等更多金融行业纳入了反洗钱规制范围,意味着保险业金融机构即将开始承担法定的反洗钱义务。国内反洗钱制度体系也对国际通行的客户身份识别、交易记录保存、交易报告提交和内部控制等预防性反洗钱制度作了一般性规定。本文借鉴国际经验,对我国保险业反洗钱的预防性制度建设作以下几方面的政策分析。 相似文献
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证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补 总被引:2,自引:0,他引:2
在今年的人民银行反洗钱工作会议上.项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备,7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》(以下证券、期货业简称证券业)和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此,落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状.实际工作中仍面临难点.突出表现为以下“四大空白“亟待填补. 相似文献
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随着中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》出台和施行,金融机构反洗钱工作也将走向正轨,人民银行作为反洗钱工作的监督管理机关,如何统一监管、协调金融机构反洗钱丁作,笔者结合实际工作谈一点粗浅的认识。 相似文献
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反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息,分析评估其执行反洗钱法律制度的状况,根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解金融机构反洗钱履职尽责情况,分析评估金融机构洗钱风险、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。但目前央行反洗钱非现场监管工作中仍存在着一些不容忽视问题。 相似文献
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现代金融体系已成为洗钱的主要渠道,我国加入WTO后,密切加强与各国金融机构在反洗钱方面的合作,已逐步建立有效的反洗钱控制制度体系。2001年9月央行成立反洗钱工作领导小组;2002年7月央行成立反洗钱专门机构——反洗钱处和可疑资金监测处:2002年9月11日.金融系统全国反洗钱工作会议的召开。表明中国银行业反洗钱及反恐怖融资行动正式开始。 相似文献
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县(市)基层金融机构处于反洗钱工作的最前沿,其工作状况、运转效果如何,事关反洗钱工作基础和发展大局。最近,我们结合宣传贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称“一法、一规、一办”),对某县域金融机构反洗钱工作进行了认真调研,以探讨加强新时期县(市)金融机构反洗钱工作的思路与对策。 相似文献