基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

一、存在的问题 （一）基层人民银行推动作用未得到有效发挥。一个《规定》和两个《办法》的颁布，确立了人民银行在银行业反洗钱工作中的领导地位。但基层人民银行在反洗钱工作中的职能迟迟无法明确，基本上从事的只是传达工作，无法充分发挥辖区银行业反洗钱工作，再加上人民银和反洗钱工作培训基本上忽视了基层人民银行的反洗钱人员，也造成了基层人民银行开展反洗钱工作力不从心的情况。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文中,笔者主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

基层央行开展反洗钱工作存在的问题及应对措施

2006年10月30日,十届全国人大常委会第三十四次会议通过了《反洗钱法》,其后又陆续发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法规,同时赋予中国人民银行承担反洗钱工作职责。基层人民银行作为反洗钱工作的前沿阵地,承担着反洗钱的指导、组织和监督检查工作。但由于受诸多因素的制约,基层人民银行反洗钱工作面临多重困难,应引起重视。     

大中城市人民银行履行反洗钱职能存在的问题及建议

新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的工作职责。面对近年来洗钱活动日益猖獗的国内外形势,处在经济金融发达的大中城市人民银行肩负的反洗钱任务更加艰巨,尽快建立符合地方反洗钱实际的工作机制,更好地预防和打击洗钱犯罪十分必要。本文结合天津市反洗钱工作实际,对大中城市人民银行分支机构履行反洗钱职能问题进行了探讨。     

保险公司新设分支机构存在监管漏洞应引起重视

依据《反洗钱法》的规定和人总行工作要求,2007年,保险业、证券业、财务公司、金融租赁公司等非银行业金融机构纳入人民银行反洗钱监管工作。基层人民银行在履行反洗钱监管工作时发现,新增保险公司没有纳入人民银行反洗钱工作的监管范围,使人民银行反洗钱监管部门对保险公司的增设（增分支）、撤销及变更机构等情况不能及时掌握,没有报备制度（包括特定非金融行业）,     

基层央行在反洗钱实际工作中遇到的难点和建议

<正>随着金融体制改革的不断深化,反洗钱工作成为人民银行一项主要职能。2003年修改后的《中国人民银行法》规定:"人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测",将反洗钱职责授予了人民银行,明确了人民银行作为反洗钱工作的组织领导、管理监督地位。中国人民银行也先后颁布了《人民币大额和可疑支付交易报告管     

证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

对有效发挥基层央行反洗钱工作主导作用的思考

新修订的《中国人民银行法》赋予人民银行组织、领导金融业反洗钱的职责。本文通过对当前基层人民银行反洗钱工作现状的分析,对如何有效发挥基层人行反洗钱工作主导作用进行了深入思考,提出了相应建议。     

对加强基层央行反洗钱工作的建议

监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。     

当前我国反洗钱工作面临的形势与任务

2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头，同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》，规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里，我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下，有了很大的进展，得到国际反洗钱组织的承认。     

基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月,第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》,在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度,标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上迈出了关键的一步.同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责.     

基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月．第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗法》，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度．标志着我国反洗钱工作在法制化的轨道上迈出了关键的一步。同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门．赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责。     

人民银行履行反洗钱职责的行政执法风险及建议

《中华人民共和国反洗钱法》的实施,在赋予人民银行执法权利的同时,也明确了人民银行反洗钱执法不当应承担的行政及刑事责任,因此如何有效合法地开展反洗钱行政执法工作,免除反洗钱执法不当给反洗钱执法人员带来的风险对于全面、有效开展反洗钱工作十分必要.本文在全面分析了反洗钱行政执法风险的外部和内部成因的基础上,提出了规避反洗钱行...     

反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

全面提高反洗钱工作有效性——中部地区反洗钱论坛综述

随着《反洗钱法》的实施和反洗钱工作的深入开展,为推动中部地区反洗钱研究工作,提高反洗钱工作水平,人民银行武汉分行召集举办"中部地区反洗钱论坛",邀请中部六省人民银行及湖北省反洗钱工作战线的专家、学者参加。论坛代表围绕"提高中部地区反洗钱工作有效性"这一主题进行了热烈的探讨,所交流的问题涉及当前反洗钱工作的形势、难点、重点,以及监管工作、激励机制、研究方向等多方面问题。     

基层人行反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。但目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策

近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题 随着国家《反洗钱法》的出台和反洗钱机制的不断健全,反洗钱工作逐步规范,近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题。     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布，拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高，无论对人民银行还是对商业银行，     

基层证券保险机构反洗钱工作亟待加强

<正>《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》颁布实施以后,从法律层面上确立了人民银行在反洗钱工作中的主导地位,金融机构的反洗钱工作开始进入新的阶段。与商业银行的反洗钱工作相比,