商业银行国际贸易融资业务的风险防范

通过对我国商业银行国家贸易融资风险的成因分析,结合我国商业银行国家贸易融资业务风险防范的现状,从组织结构、内控制度、业务操作和人员素质和法律制度五个方面提出了我国商业银行防范国际贸易融资风险的对策.     

商业银行国际贸易融资业务的风险防范

通过对我国商业银行围家贸易融资风险的成因分析，结合我国商业银行国家贸易融资业务风险防范的现状，从组织结构、内控制度、业务操作和人员素质和法律制度五个方面提出了我国商业银行防范国际贸易融资风险的对策。     

中小企业的法律风险分析与防范

在我国社会主义市场经济体制全面转型的过程中,中小企业由于其自身的特殊性在生产经营与管理过程中面临着来自企业内外部两方面的法律风险,具体包括企业设立中的法律风险、合同法律风险、知识产权法律风险、盲目提供担保的法律风险、人力资源管理法律风险和其它法律风险。为避免法律风险的发生,中小企业应当采取构建一套系统、完整的＂法律风险防范机制＂,加快推行法律顾问制度,加强企业合同管理,防范合同陷阱和风险,正确适用合同担保制度,预防、规避合同项目风险,重视合同证据工作,做好合同公证、见证及建立其它法律事务管理制度等防范措施。     

论我国企业法律风险之防范

我国企业建立高效的法律风险防范体系不仅是自身发展和市场经济的需要,也是依法治国、创建和谐社会的必然要求。要建立高效的法律风险防范体系,企业管理层、法律部门、各级员工都要加强法律风险防范意识,明确在法律风险防范机制中的职责,并提高自身素质,来推动防范制度的制定和实施;同时,要重点建立健全法律风险分析评估、控制管理、监控更新制度,总法律顾问制度,企业重大决策风险防范制度,企业合同风险防范制度和企业法律风险年度评估制度。     

浅议商业银行个人理财业务的法律风险防范

目前,人理财业务已经成为我国商业银行新的利润增长点,然而,在业务快速发展的同时,银行理财产品中的法律风险也日益凸显。本文对商业银行个人理财业务的法律风险进行了分析,并从完善相关制度体系、提高从业人员能力等方面提出相关防范措施。     

个人征信系统运行中存在的风险需引起关注

由于我国征信系统建设尚处在起步阶段，个人征信系统运行中仍存在道德风险、信誉风险、法律风险、信任风险。为降低征信系统运行中的风险，应进一步加强对商业银行的监管和处罚力度，严把数据质量关，建立金融机构个人征信系统事前防范机制，加快个人征信管理制度建设。     

我国商业银行法律风险研究:述评与展望——以近年期刊论文为样本

法律风险的有效管理成为驱动银行业进步的关键因素之一.从商业银行法律风险的基本内涵、主要特征、风险现状分析、风险源的个别研究等维度对我国近年来相关研究成果进行了梳理与述评,分析商业银行法律风险研究中的不足以及亟待解决的几个问题.     

对国有商业银行内部控制的认识

内部控制是商业银行经营管理的核心组成部分,它对于构筑我国金融监管体系、防范商业银行风险具有非常重要的作用.本文针对国有商业银行内部控制在认识、制约手段、制度建立以及制度执行等方面所暴露出的明显缺陷,从加强对内控建设的认识、完善内控制度、完善法人授权管理制度、强化内部审计职能、完善内部控制的三道防线、建立有效的监督与激励机制以及强化电子化内部控制的建设与管理等七个方面提出了完善措施.     

基层反假货币工作中的突出矛盾及对策建议

一、当前基层反假货币工作中存在的突出矛盾 第一,反假货币工作的长期性、复杂性、艰巨性与反假货币联席会议制度、管理组织架构松散的矛盾;第二,假币流通问题突出与货币流通管理制度安排上的矛盾.在货币流通管理制度安排上,设置的关卡太少,对零星假币缺乏有效惩治措施;第三,人民银行行政影响力减弱与各商业银行经营理念转变之间的矛盾;第四,假币鉴定收缴的规范化要求与执法主体法律地位不相称的矛盾;第五,损失风险与激励机制不相称的矛盾;第六,培训不够,缺乏广泛的社会群众基础.     

商业银行信用证结算风险及防范

信用证结算方式的优点使其备受买卖双方青睐,并成为商业银行中间业务的一大亮点。但是,由于信用体系不健全,信用证管理机制不规范,从业人员素质较低,信用证自身运行机制存在缺陷,信用证业务也给商业银行带来了信用风险、操作风险、欺诈风险和市场风险等诸多风险。因此,应实行科学的授信制度,完善单证审核制度,提高业务人员素质,寻求法律救济,注重国际市场风险研究,以防范信用证结算风险。     

商业银行开展倒按揭业务的风险分析

商业银行开展倒按揭业务,可以增加新的业务种类,拓展市场,获取更多利润空间。倒按揭的推行,不仅需要商业银行自身的健全与改革,还需要建立配套机制,如政府的政策推动、老年人观念的转变、完善房地产法律制度,更要大力发展房地产预测评估行业、人寿监控预测行业等社会服务业。     

资产管理公司的主要风险及其控制

资产管理公司的主要风险是法律风险、社会风险、资产管理公司政策性定位与市场化经营目标之间的矛盾造成的风险等.控制风险的途径是,推动特别立法,优化法律环境,赋予资产管理公司作为债转股企业投资股东的一定权力,建立完整的市场化风险管理制度,有效识别、揭示、衡量、监控和管理市场风险.     

商业银行信贷风险管理的问题及法律对策

随着我国加入WTO和改革开放的不断深化,商业银行之间的竞争越来越剧烈,因此,信贷资产风险管理的问题便成为商业银行业务是否能够健康发展的一个关键性问题。造成商业银行信贷资产风险的原因有商业银行内部因素也有外部因素,对此,只有通过分析商业银行资产现状,找出形成的原因,规范政府、商业银行、企业三方的行为,并从法律的角度建立健全完善的内控制度和外部监督体系,营造良好的社会经济环境．才能有效地控制和防范商业银行的信贷资产风险。     

论我国地方政府债务管理制度的构建

面对我国地方政府债务规模膨大,2009年地方政府债券的正式发行,国际金融危机对控制地方政府债务风险的要求和我国地方政府债务管理制度严重缺失的现状,地方政府债务管理制度应坚持"全国统一,高标准,严要求,责任落实和风险控制第一"的原则来设计,完备地方政府债务管理制度的相关法律,建立地方政府债务过程管理制度、责任终身追究制度、"三位一体"监督管理制度和"红黄绿灯"网络风险预警机制.     

商业银行参与证券投资基金的法律模型分析

实证研究以及实践经验表明,在20世纪30年代的金融危机中,之所以有大量商业银行倒闭,主要原因在于其多属于单一型银行,资本充足率较低,收入来源单一,抗风险能力弱,故商业银行业务多元化将促使收益多元化,增强抗风险能力。商业银行参与证券投资基金模型多样,主要以金融控股集团和全能银行的混业经营模式为典型。为分散、避免混业经营的道德风险、操作风险及法律风险发生,应在商业银行内部建立、完善金融“防火墙”制度,严格督导金融机构履行资本充足率指标,故商业银行投资基金管理公司资本充足性监管的特殊性在于对商业银行和基金管理公司必须实行“资本双充足”原则。     

我国商业银行内部控制制度探析

商业银行是经济发展的关键,随着经济全球化的发展,我国商业银行日趋与国际接轨的同时,风险也在不断显现。商业银行必须将西方国家内部控制理论的研究成果和实践经验与我国商业银行实际相结合,建立合理有效的内部控制制度,以此防范风险,提高竞争能力,推动国民经济健康、快速发展。本文以我国商业银行内部控制制度为研究对象,采用文献资料分析法分析之后提出改善我国商业银行内部控制制度的合理措施。     

商业银行抵押担保贷款:风险及防范对策

商业银行对企业抵押担保贷款风险的形成,既有商业银行及其客户自身的原因,还有法律规定不明晰,抵押权实现的程序繁杂,担保登记信息披露不规范等几个方面的原因。因此,要完善相关法律制度,解决登记抵押登记部门整合的问题、抵押优先权的问题、抵押登记信息高效公示的问题等,从根本上防范和化解抵押担保贷款的风险。     

论利率风险管理主体的建设

就加强利率风险管理主体建设提出自己的看法。指出政府监管部门应在监管内容、监管手段和监管方式上进行改革;商业银行应积极建立起内部监控机制,应以指定专门的部门负责利率风险监控、建立严密的内控制度和创建利率风险计量系统等方面为切入点,现阶段应加强立法和业务规章等方面的建设,充分发挥社会中介机构和金融同业公会的监督作用。     

浅析商业银行建立资产损失准备评估制度的意义

本文在对商业银行资产损失准备评估制度进行定义的基础上详细分析了商业银行建立资产损失准备评估制度的重要意义,指出我国应加强资产损失准备评估制度的建立,以完善商业银行风险拨备制度,达到增强商业银行抗风险能力的目的。     

浅析商业银行建立资产损失准备评估制度的意义

本文在对商业银行资产损失准备评估制度进行定义的基础上详细分析了商业银行建立资产损失准备评估制度的重要意义,指出我国应加强资产损失准备评估制度的建立,以完善商业银行风险拨备制度,达到增强商业银行抗风险能力的目的。