金融监管治理:问题、机制与评估

金融监管已从过去强调监管干预和控制发展为监管治理,其治理问题包括政府行为及其效率、央行和存款保险机构与金融监管机构的协调状况、监管与被监管机构间的博弈和寻租行为等引起的金融监管宽容及有害监管,以及因金融监管的巨大外部性导致的监管治理效率评估难度较大等。完善的金融监管治理机制应体现独立性、透明性要求,包括对监管机构的制衡及国际金融监管的协调机制等。     

金融监管科技运用的国际经验与启示

科技是第一生产力，金融监管科技是金融监管与现代科技的深度融合。以大数据、人工智能、机器学习等为代表的新兴技术应用于金融监管，能够显著增强监管的时效性、穿透性和统一性。金融监管科技具有智能化、实时性、预测性和共享性等特征和优势，使得其不仅可以提高监管效率、降低履职成本，更是金融监管未来变革的重要方向。本文梳理了全球金融监管科技总体应用情况与主要发展特点，建议学习国际先进经验，从加强制度和标准化建设、建立监管创新平台、加大资源投入、培养人才队伍以及强化跨国交流等方面进一步提升我国监管科技治理体系和治理能力现代化水平。     

建立我国有效金融监管体系的对策

有效率的金融监管是以金融监管体系完整、监管依据充分和监管手段先进为基础，以金融政策传导的有序、畅通和统一为关键，防止金融体系的自然垄断、外部效应和信息不对称性，结合国际、国内金融监管形式及新的监管理念、构建我国中央银行金融监管体制的总体思路，我们可以构建包括人民银行金融监管体系、金融机构内部治理体系、金融行业自律体系、社会联合监管防范体系四个层次的我国现代金融监管体系的基本框架，完善能够提高金融监管效率的客观栽体，尽可能地通过科学手段解决金融体系的“市场失灵”问题。     

地方政府金融监管绩效评估体系及实证研究

通过构建地方政府金融监管绩效评估指标体系,运用模糊多属性评价方法,客观评估地方政府金融监管绩效发现:地方政府金融监管的独立性不强,责任性有待提高,地方政府及其相关金融监管机构在外部监管治理上整体水平不高。为此,必须逐步深化金融监管体制改革,健全合理的外部治理结构,依法提高金融监管的独立性。     

金融监管问责制度的国际经验

<正>金融监管问责是对金融监管部门在行政行为实施过程中的失职或不作为进行问责,属于行政问责的范畴,是金融监管领域的一种行政机构治理方式。只有完善监管问责机制,才能更好地落实监管职责,提升监管效能,有效防控金融风险。金融监管问责的国际经验立法机关对金融监管机构开展履职问责和调查问责。在欧美等国家和地区,金融监管机构运行的法律框架由议会统筹     

金融监管组织架构优化的路径选择

本文选取了33个代表性国家样本，并通过构建有序Logit模型对影响金融监管组织架构变迁的因素进行了评估。结果显示，中央银行参与金融监管的程度、资本市场发展水平与金融监管集中度成负相关关系；银行业发展水平、金融混业经营程度和一国的治理水平与金融监管集中度之间存在正相关关系，而且市场主导型国家更倾向于实行统一监管。根据实证...     

提高海南省金融监管有效性的思考

作在对海南省金融监管工作状况进行评估的基础上，针对金融监管所面临的问题就如何加强金融监管、提高金融监管有效性提出了见解。如更新观念完善监管机制，强化监管手段，完善法规等。     

金融监管治理进展研究

金融监管治理,可以理解为狭义的公共治理或者公共治理在监管领域的具体表现形式。如何更有效地进行金融监管治理,设计出一套比较合理且有效的制度安排?对此,国内外的研究者们提供了比较好的线索,体现为从监管经济学到监管治理再到金融监管治理的一个逻辑过程,这对于完善一国的监管治理,改善金融监管质量都是必不可少的。     

金融监管国际合作失衡下的监管套利理论透析北大核心CSSCISSCI

金融监管的制度差异、监管竞争、金融创新导致金融监管国际合作协调机制失衡,进而产生金融监管套利行为。金融监管套利容易引发金融系统的负外部性,导致金融风险不断累加直至爆发金融危机。金融监管套利的盛行暴露了金融监管体系的漏洞,推动了金融监管国内协调统一和国际合作的发展。本文从金融监管国际合作失衡的角度,以监管制度的成本收益和供需均衡分析为框架,运用净制度负担的一价定律模型和金融监管国际合作博弈模型,探讨了金融监管国际合作不同状态下的监管套利问题。文章还提出了构建具有层次性、区域性的金融监管合作机制,加强各国协作并保持政策的一致性,拓宽金融监管国际合作的参与主体范围和市场领域,通过国际合作监管来缓解监管竞争,减少和消除监管套利的政策建议。     

国际金融监管集中程度的实证分析及其启示

本文引入委托一代理分析方法，对国际金融监管的集中程度进行实证分析，结果表明，金融监管的统一程度与中央银行涉足监管的范围和市场资本化程度负相关，与金融市场管理模式的公平程度和政府治理绩效正相关。这种分析结论对于改进和优化我国的金融监管很有借鉴意义。     

加强金融监管的国际协调与合作

本文从经济全球化的角度去考察金融监管国际协调的动因，并在对金融监管国际协调合作的理论和我国的监管合作现状进行分析的基础上，提出相关的对策和建议。     

从G-SIFIs到我国金融监管体制改革创新的几点思考

随着全球系统重要性银行(G-SIFIs)概念引入全球金融治理框架,中国银行成为首批12个国家29家G-SIFIs之一,我国银行业面临更严格的国际监管与更激烈的全球市场竞争。本文通过G-SIFIs对我国金融监管体制改革的挑战与冲击,着力分析当前金融监管体制中存在的主要问题,对我国金融监管体制改革创新提出几点思考。     

加强对国有商业银行内控监管的几点建议

四大国有独资商业银行良好的法人治理结构和内控机制是金融监管的重心，是实现有效监管的基础。因此，只有树立正确的金融监管理念，坚持管法人、管内控、管风险的监管原则才能保证四大商业银行稳健发展。     

金融监管存在的问题及建议

强化金融监管应进一步完善中央银行监管制度；建立银行合理的内部治理结构；构建社会监督体系；构建以人民银行金融监管体系等金融机构内部监管体系为主导，金融业行业自律和社会监督防范体系为重要补充的相互作用、相互协作的基本监管框架。     

欧盟金融监管改革有效性的微观基础——监管架构与治理结构趋同性分析

本文对欧盟各国监管架构和监管治理结构的趋同性进行总结分析,以期对欧盟金融监管改革的微观基础有一个基本判断,并对未来欧盟金融监管改革之路提供一个历史的演进逻辑.     

金融监管法知识讲座(之二)第二讲 监管主体法:对金融监管主体的定位

金融监管主体,亦称金融监管当局或金融监管机关,是指依法对金融业实施监管的政府或准政府机构.从国际范围来看,主要有两种模式:一是单一监管模式,即只设一个监管机构,负责所有金融监管工作;二是多头监管模式,由财政部、中央银行和其他金融监管机构在不同的权限范围内负责对不同对象的监管.……     

构建我国金属监管体系的思考

世界经济一体化，金融全球化，从五个方面加快了国际金融监管的步伐。国际金融监管的这种趋势，必将给我国金融监管带来深刻影响，为规避国际金融给我国金融监管带来的巨大影响和冲击，本强调应构建一个既符合我国国情又能与国际接轨的开放式的金融监管体系。     

金融监管国际失衡原因的经济学解析

金融监管国际失衡是导致本轮国际金融危机的重要原因,建立有效的监管协调机制成为当前各国金融监管改革的主要方向。当前监管差异及由此引致的监管竞争是金融监管国际失衡的直接诱因。应通过建立区域性的国际金融监管合作机制、促进国际金融组织改革和建立统一的国际会计准则等手段推进国际金融监管合作。     

具有中国特色的反洗钱金融监管模式和原则研究

我国反洗钱金融监管面临的突出问题，反映在银监会成立后，央行职能发生重大转变之时，我国金融业分业监管的新框架下，反洗钱监管模式模糊，定位不准，我国对金融机构反洗钱监管缺乏通盘考虑，没有确立一整套反洗钱金融监管原贝口指导监督金融机构进行反洗钱。因此，急需借鉴国际成熟经验和结合我国实际，与时俱进，积极建立有中国特色的反洗钱监管模式和原则。     

金融动荡背景下银行业监管的国际合作

2007年全球金融危机的爆发,对全球金融监管国际合作理论和实践提出了新的挑战。我国的银行业监管经历了从封闭式监管到逐步融入国际化的监管,正是在这一过程中,中国在金融监管国际合作中的参与程度和国家力量得到了提升。但我们现在仍面临着诸多问题,这势必会限制我们在未来银行业监管国际合作中的作用发挥。因此,需要释放监管改革的发展空间,有秩序有步骤地开放本国金融市场,加强更广泛的金融监管合作,建立一个与国际规则相适应的健全的现代金融监管体系,将是我们金融改革发展的重要方向。